金元順安價值增長混合型證券投資基金基金產品資料概要更新
金元順安價值增長混合型證券投資基金
基金產品資料概要更新
編制日期：2025-10-31
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
送出日期：2025-11-01
一、產品概況
基金簡稱金元順安價值增長混合基金代碼620004
中國建設銀行股份
基金管理人金元順安基金管理有限公司基金托管人
有限公司
基金合同生效日2009-09-11
基金類型混合型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金基金經
2022-04-28
理的日期孔祥鵬
證券從業(yè)日期2011-07-11
基金經理
開始擔任本基金基金經
2023-03-01
理的日期韓辰堯
證券從業(yè)日期2008-10-10
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
在GARP（Growth at reasonable price）策略指導下，本基金投資于具有良
投資目標好成長潛力和價值低估的上市公司股票，在控制組合風險的前提下，追求基金資
產中長期的穩(wěn)定增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行上市的
股票、存托憑證、債券、貨幣市場工具、權證、資產支持證券以及法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。
投資范圍如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適
當程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為：股票及存托憑證資產占基金資產的60%—95%，債
券資產、現(xiàn)金資產以及中國證監(jiān)會允許基金投資的其他證券品種占基金資產的
5%—40%，其中基金保留的現(xiàn)金或投資于到期日在一年以內的政府債券的比例不低
于基金資產凈值的5%，前述現(xiàn)金資產不包括結算備付金、存出保證金、應收申購
款等。
本基金的投資將數(shù)量模型與定性分析貫穿于資產類別配置、行業(yè)資產配置、
公司價值評估、投資組合構建的全過程之中，依靠堅實的基本面分析和科學的金
融工程模型，把握股票市場的有利投資機會，構建最佳的投資組合，實現(xiàn)長期優(yōu)
于業(yè)績基準的良好收益。在本基金的投資管理計劃中，投資實現(xiàn)方法由自上而下
主要投資策略
的資產配置計劃和自下而上的股票組合的構建與管理組成。同時，宏觀經濟預測
和行業(yè)趨勢分析輔助股票組合的構建與管理。本基金采用的投資策略包括：1、
大類資產配置；2、股票組合的構建與管理；3、行業(yè)資產配置；4、債券選擇流程；
5、權證投資策略；6、存托憑證投資策略
業(yè)績比較基準滬深300指數(shù)收益率×80%+中證國債指數(shù)收益率×20%
本基金系主動投資的混合型基金，其風險收益特征從長期平均及預期來看，
低于股票型基金，高于債券型基金與貨幣市場基金，屬于中等風險、中等收益的風險收益特征
證券投資基金品種。
注：
具體投資策略詳見《金元順安價值增長混合型證券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產配置圖表／區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來／最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的
比較圖
注：
1、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)；
2、合同生效當年期間的相關數(shù)據(jù)和指標按實際存續(xù)期計算，不按整個自然年度進行折算；
3、2020年11月，本產品修改投資范圍，增加存托憑證；
4、數(shù)據(jù)有效期截止2024年12月31日。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
金額（M）收費方式
費用類型備注
/持有期限（N）/費率
M＜50萬1.50%
50萬≤M＜100萬1.00%
申購費（前收費）
100萬≤M＜500萬0.80%
M≥500萬每筆1,000元
N＜7天1.50%
7天≤N＜366天0.50%
贖回費
366天≤N＜731天0.25%
N≥7天0.00%
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率 收取方
管理費 1.20% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.20% 基金托管人
銷售服務費 / 銷售機構
審計費用 40,000元 會計師事務所
信息披露費 80,000元 規(guī)定披露報刊
其他費用 詳見《招募說明書》中的“基金費用與稅收”章節(jié)。
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
2、審計費用、信息披露費用等為由基金整體承擔的年費用金額，非單個份額類別費用。年金額為當年
度預估年費用金額，非實際產生費用金額，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
- 1.56%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披
露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金面臨的主要風險有市場風險、信用風險、管理風險、流動性風險、實施側袋機制的風險、
本基金特有風險及其他風險等。
其中，本基金的特有風險是在投資風格上的風險暴露。由于本基金投資于具有良好成長潛力和價
值低估的上市公司股票。因此，本基金在投資管理過程中有可能存在由于如下原因而產生的特有風險
一、基金管理人對市場判斷有誤從而導致資產配置比例不合適而產生的風險；
二、股票研究不深入與業(yè)績預測不準確帶來的風險。股票估值合理或低估以及未來的成長性取決
于基金管理人對股票估值和上市公司未來業(yè)績的判斷。在本基金的選股方法中，使用了預測性的指標，
包括預期中長期每股收益增長率、預期中長期運營收入增長率、預期市盈率等，如果研究不深入、業(yè)
績預測不準確以及對股票價格的判斷失誤會增加投資風險。
三、存托憑證投資風險
本基金可能投資于存托憑證。本基金投資存托憑證在承擔境內上市交易股票投資的共同風險外，
還將承擔與存托憑證、創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機制相關的特有風險，具體包括但不限于
以下風險：
1、與存托憑證相關的風險
（1）存托憑證是新證券品種，由存托人簽發(fā)、以境外證券為基礎在中國境內發(fā)行，代表境外基礎
證券權益。存托憑證持有人實際享有的權益與境外基礎證券持有人的權益雖然基本相當，但并不能等
同于直接持有境外基礎證券。
（2）本基金買入或者持有紅籌公司境內發(fā)行的存托憑證，即被視為自動加入存托協(xié)議，成為存托
協(xié)議的當事人。存托協(xié)議可能通過紅籌公司和存托人商議等方式進行修改，本基金無法單獨要求紅籌
公司或者存托人對存托協(xié)議作出額外修改。
（3）本基金持有紅籌公司存托憑證，不是紅籌公司登記在冊的股東，不能以股東身份直接行使股
東權利；本基金僅能根據(jù)存托協(xié)議的約定，通過存托人享有并行使分紅、投票等權利。
（4）存托憑證存續(xù)期間，存托憑證項目內容可能發(fā)生重大、實質變化，包括但不限于存托憑證與
基礎證券轉換比例發(fā)生調整、紅籌公司和存托人可能對存托協(xié)議作出修改，更換存托人、更換托管人、
存托憑證主動退市等。部分變化可能僅以事先通知的方式，即對本基金生效。本基金可能無法對此行
使表決權。
（5）存托憑證存續(xù)期間，對應的基礎證券等財產可能出現(xiàn)被質押、挪用、司法凍結、強制執(zhí)行等
情形，本基金可能存在失去應有權利的風險。
（6）存托人可能向存托憑證持有人收取存托憑證相關費用。
（7）存托憑證退市的，本基金可能面臨存托人無法根據(jù)存托協(xié)議的約定賣出基礎證券，本基金持
有的存托憑證無法轉到境內其他市場進行公開交易或者轉讓，存托人無法繼續(xù)按照存托協(xié)議的約定為
本基金提供相應服務等風險。
2、與創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行相關的風險
創(chuàng)新企業(yè)證券首次公開發(fā)行的價格可能高于公司每股凈資產賬面值，或者高于公司在境外其他市
場公開發(fā)行的股票或者存托憑證的發(fā)行價格或者二級市場交易價格。
3、與境外發(fā)行人相關的風險
（1）紅籌公司在境外注冊設立，其股權結構、公司治理、運行規(guī)范等事項適用境外注冊地公司法
等法律法規(guī)的規(guī)定；已經在境外上市的，還需要遵守境外上市地相關規(guī)則。投資者權利及其行使可能
與境內市場存在一定差異。此外，境內股東和境內存托憑證持有人享有的權益還可能受境外法律變化
影響。
（2）紅籌公司可能僅在境內市場發(fā)行并上市較小規(guī)模的股票或者存托憑證，公司大部分或者絕大
部分的表決權由境外股東等持有，境內投資者可能無法實際參與公司重大事務的決策。
（3）紅籌公司存托憑證的境內投資者可以依據(jù)境內《證券法》提起證券訴訟，但境內投資者無法
直接作為紅籌公司境外注冊地或者境外上市地的投資者，依據(jù)當?shù)胤芍贫忍崞鹱C券訴訟。
4、與交易機制相關的風險
（1）境內外市場證券停復牌制度存在差異，紅籌公司境內外上市的股票或者存托憑證可能出現(xiàn)在
一個市場正常交易而在另一個市場實施停牌等現(xiàn)象。
（2）紅籌公司在境外上市股票或存托憑證的價格可能因基本面變化、第三方研究報告觀點、境內
外交易機制差異、異常交易情形、做空機制等出現(xiàn)較大波動，可能對境內證券價格產生影響。
（3）在境內法律及監(jiān)管政策允許的情況下，紅籌公司現(xiàn)在及將來境外發(fā)行的股票可能轉移至境內
市場上市交易，或者公司實施配股、非公開發(fā)行、回購等行為，從而增加或者減少境內市場的股票或
者存托憑證流通數(shù)量，可能引起交易價格波動。
（4）本基金持有的紅籌公司境內發(fā)行的證券，暫不允許轉換為公司在境外發(fā)行的相同類別的股票
或者存托憑證；本基金持有境內發(fā)行的存托憑證，暫不允許轉換為境外基礎證券。
（二）重要提示
本基金系經中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）證監(jiān)許可[2009]535號文核準發(fā)
行。中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也
不表明投資于本基金沒有風險。
本基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
本基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，本基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生
變更的，本基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，
如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注本基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見金元順安基金管理有限公司官方網(wǎng)站www.jysa99.com、客服電話：400-666-0666
1、《金元順安價值增長混合型證券投資基金基金合同》
2、《金元順安價值增長混合型證券投資基金托管協(xié)議》
3、《金元順安價值增長混合型證券投資基金招募說明書》
4、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
5、基金份額凈值
6、基金銷售機構及聯(lián)系方式
7、其他重要資料
六、其他情況說明
無。
金元順安價值增長混合型證券投資基金基金產品資料概要更新.pdf