惠升添益混合型證券投資基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要
惠升添益混合型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年3月6日
送出日期：2026年3月7日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 惠升添益混合 基金代碼 026960
基金簡稱C 惠升添益混合C 基金代碼C 026961
基金管理人 惠升基金管理有限責任公司 基金托管人 中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運作方式 契約型開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
錢睿南 - 2000年11月01日
卓勇 - 2006年05月08日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當按照《基金合同》約定的程序進行基金財產(chǎn)清算并直接終止《基金合同》，無需召開基金份額持有人大會審議。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第九部分“基金的投資”了解詳細情況。
投資目標 本基金在控制投資組合風險的前提下，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行上市的股票（包含主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票）、存托憑證、港股通標的股票、債券（包括國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉換債券（含分離交易可轉債）、可交換債券、公開發(fā)行的次級債、政府支持機構債券、政府支持債券、公開發(fā)行的證券公司短期公司債券及其他中國證監(jiān)會允許投資的債券）、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金（僅可投資于股票型ETF、本基金管理人管理的股票型基金以及計入權益類資產(chǎn)的混合型基金，不包含QDII基金、香港互認基金、基金中基金和其他投資范圍包含基金的基金、貨幣市場基金）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨、股指期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金等權益類資產(chǎn)及可轉換債券（含分離交易可轉債）、可交換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的10%-30%，其中投資于境內股票資產(chǎn)(含A股股票型ETF)的比例合計不低于基金資產(chǎn)的10%，投資于港股通標的股票的比例不超過本基金所投資股票資產(chǎn)的50%；本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金的比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金每個交易日日終在扣除國債期貨、股指期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。上述計入權益類資產(chǎn)的混合型基金需滿足下屬兩個條件之一：1、基金合同約定的股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%；2、基金最近4期季度報告中披露的股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金在投資中主要基于對國家財政政策、貨幣政策的深入分析以及對宏觀經(jīng)濟的動態(tài)跟蹤，通過主動管理投資策略，在主要配置債券資產(chǎn)的前提下，適當配置權益類資產(chǎn)，達到增強收益的目的。
業(yè)績比較基準 中債綜合全價指數(shù)收益率×75%+中證A500指數(shù)收益率×17%+中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率×3%+活期存款基準利率×5%
風險收益特征 本基金為混合型基金，其長期平均預期風險與預期收益水平高于債券型基金和貨幣市場基金，低于股票型基金。本基金如投資港股通標的股票，需承擔港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購／申購／贖回基金過程中收取：
惠升添益混合C
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 C類份額不收取認購費
申購費（前收費） C類份額不收取申購費
贖回費 0＜N＜7天 1.50% 機構投資者
7天≤N＜30天 1.00% 機構投資者
30天≤N＜180天 0.50% 機構投資者
180天≤N 0% 機構投資者
0＜N＜7天 1.50% 個人投資者
7天≤N＜30天 1.00% 個人投資者
30天≤N＜180天 0.50% 個人投資者
180天≤N 0% 個人投資者
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率 收取方
管理費 0.80% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.20% 基金托管人
銷售服務費C 0.40% 銷售機構
審計費用 - 會計師事務所
信息披露費 - 規(guī)定披露報刊
其他費用 《基金合同》生效后與基金相關的律師費、仲裁費和訴訟費，基金份額持有人大會費用，基金的證券、期貨交易費用，基金的銀行匯劃費用，基金的開戶費用、賬戶維護費用，投資港股通標的股票的相關費用，基金投資其他基金產(chǎn)生的其他基金的費用（包括但不限于申購費、贖回費、銷售服務費），但法律法規(guī)及基金合同禁止從基金財產(chǎn)中列支的除外以及按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費用為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為
預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
3、本基金A類份額不收取銷售服務費。對于投資者通過直銷機構認購/申購的C類基金份
額計提的銷售服務費、或者通過代銷機構認購/申購且持續(xù)持有期限超過一年（即365天）的
C類基金份額繼續(xù)計提的銷售服務費，將在投資者贖回基金份額或基金合同終止時，隨贖回
款（或清算款）一并返還給投資者。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的特有風險。
本基金為混合型基金，投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金等權益類資產(chǎn)
及可轉換債券（含分離交易可轉債）、可交換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的10%-30%，其中
投資于境內股票資產(chǎn)（含A股股票型ETF）的比例合計不低于基金資產(chǎn)的10%，投資于港股通
標的股票的比例不超過本基金所投資股票資產(chǎn)的50%；本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準
或注冊的公開募集的基金的比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。因此，境內、港股通標的股票
市場和債券市場的變化均會影響到基金業(yè)績表現(xiàn)，基金凈值表現(xiàn)因此可能受到影響。本基
金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，加強對市場、上市公司基本面和固定收益類產(chǎn)品的深入研
究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風險。
基金合同生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈
值低于5000萬元情形的，基金管理人應當按照《基金合同》約定的程序進行基金財產(chǎn)清算
并直接終止《基金合同》，無需召開基金份額持有人大會審議。因此基金份額持有人將可
能面臨《基金合同》自動終止的風險。
本基金投資于法律法規(guī)規(guī)定范圍內的香港聯(lián)合交易所上市的股票。除了需要承擔與境內
證券投資基金類似的市場波動風險等一般投資風險之外，本基金還面臨匯率風險、香港市
場風險、市場制度以及交易規(guī)則不同等境外證券市場投資所面臨的特有風險，包括但不限
于：（1）匯率風險。（2）香港市場風險。（3）香港交易市場制度或規(guī)則不同帶來的風險。
（4）港股通制度限制或調整帶來的風險。（5）法律和政治風險。（6）會計制度風險。（7）
稅務風險。
本基金可投資于股指期貨、國債期貨等金融衍生品。金融衍生品是一種金融合約，其價
值取決于一種或多種基礎資產(chǎn)或指數(shù)，其評價主要源自于對掛鉤資產(chǎn)的價格與價格波動的
預期。投資于衍生品需承受杠桿性風險、到期日風險、強制平倉風險、市場風險等各種風
險。
本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、信用
風險等風險。價格波動風險指的是市場利率波動會導致資產(chǎn)支持證券的收益率和價格波動。
流動性風險指的是受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券可能無
法在同一價格水平上進行較大數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動性風險。信用風險指的
基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務人出現(xiàn)違約，或在交易過程中發(fā)生交收違約，或由于資
產(chǎn)支持證券信用質量降低導致證券價格下降，造成基金財產(chǎn)損失。
為對沖信用風險，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動性風
險、償付風險以及價格波動風險等。流動性風險是指信用衍生品在交易轉讓過程中，因無
法找到交易對手或交易對手較少，導致難以將其以合理價格變現(xiàn)的風險。償付風險是在信
用衍生品的存續(xù)期內，由于不可控制的市場及環(huán)境變化，創(chuàng)設機構可能出現(xiàn)經(jīng)營情況不佳，
或創(chuàng)設機構的現(xiàn)金流與預期出現(xiàn)一定的偏差，從而影響信用衍生品結算的風險。價格波動
風險是由于創(chuàng)設機構或所受保護債券主體，經(jīng)營情況或利率環(huán)境出現(xiàn)變化，引起信用衍生
品交易價格波動的風險。
本基金投資范圍包括存托憑證，除與其他投資于內地市場股票的基金所面臨的共同風險
外，本基金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與中國存
托憑證發(fā)行機制相關的風險，包括存托憑證持有人與境外基礎證券發(fā)行人的股東在法律地
位、享有權利等方面存在差異可能引發(fā)的風險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權
等方面的特殊安排可能引發(fā)的風險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風險；因多地上
市造成存托憑證價格差異以及波動的風險；存托憑證持有人權益被攤薄的風險；存托憑證
退市的風險；已在境外上市的基礎證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內可能存在
差異的風險；境內外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導致的其他風險。
本基金可投資經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金（僅可投資于股票型ETF、
本基金管理人管理的股票型基金以及計入權益類資產(chǎn)的混合型基金，不包含QDII基金、香
港互認基金、基金中基金和其他投資范圍包含基金的基金、貨幣市場基金）。其中上述應
計入權益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個條件之一：1）基金合同約定的股票及存托憑
證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%；2）基金最近4期季度報告中披露的股票及存托憑證資
產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60。（1）本基金可以投資于其他公開募集證券投資基金的基
金份額，因此本基金所持有的基金的業(yè)績表現(xiàn)、持有基金的基金管理人水平等因素將影響
到本基金的基金業(yè)績表現(xiàn)。（2）本基金可以投資于其他公開募集的基金，除了持有的本基
金管理人管理的其他基金部分不收取管理費，持有本基金托管人托管的其他基金部分不收
取托管費，申購本基金管理人管理的其他基金不收取申購費、銷售服務費等銷售費用，本
基金承擔的相關基金費用可能比普通開放式基金高。（3）本基金投資流通受限基金時，對
于封閉式基金而言，當要賣出基金的時候，可能會面臨在一定的價格下無法賣出而要降價
賣出的風險；對于流通受限基金而言，由于流通受限基金的非流通特性，在本基金參與投
資后將在一定的期限內無法流通。（4）巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，
即當單個交易日基金的凈贖回申請超過前一工作日基金總份額的百分之十時，本基金將可
能無法及時贖回持有的全部基金份額，影響本基金的資金安排。（5）本基金會面臨基金價
格變動的風險。如果基金價格下降到買入成本之下，在不考慮分紅因素影響的情況下，本
基金會面臨虧損風險。
對于投資者通過直銷機構認購/申購C類基金份額計提的銷售服務費，以及投資者持續(xù)持
有期限超過一年的C類基金份額繼續(xù)計提的銷售服務費，采取先收后返模式，基金投資者實
際收到的贖回款項或清算款項的金額可能與按披露的基金份額凈值計算的結果存在差異。
投資者的實際贖回金額和清算資金以登記機構確認數(shù)據(jù)為準。
2、本基金其他風險主要包括：
（1）市場風險。（2）估值風險。（3）流動性風險。（4）信用風險。（5）積極管理
風險。（6）操作或技術風險。（7）操作或技術風險。（8）基金管理人職責終止風險。（9）
本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險（10）其他風
險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見惠升基金管理有限責任公司官方網(wǎng)站［www.risingamc.com］［客服電話：
400 000 5588］
·基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
·定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
·基金份額凈值
·基金銷售機構及聯(lián)系方式
·其他重要資料
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