交銀施羅德鴻寧三個月持有期債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
交銀施羅德鴻寧三個月持有期債券型證券投資基金（A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026-02-25
送出日期：2026-02-26
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
交銀鴻寧三個
基金簡稱月持有期債券基金代碼026518
A
交銀施羅德基
招商銀行股份有
基金管理人金管理有限公基金托管人
限公司
司
基金合同生效日-
基金類型債券型交易幣種人民幣
每個開放日開放
申購；每份基金份
額最短持有期限
運(yùn)作方式其他開放式開放頻率
為三個月，在最短
持有期限內(nèi)不可
贖回
基金經(jīng)理魏玉敏開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期-
證券從業(yè)日期2012-06-28
其他《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量
不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理
人應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)
作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月
內(nèi)召集基金份額持有人大會。
注：本基金為二級債基，在通常情況下，本基金的預(yù)期風(fēng)險水平及凈值波動水平高于純債基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
在合理控制風(fēng)險并保持基金資產(chǎn)良好流動性的前提下，追求超越業(yè)績比
投資目標(biāo)
較基準(zhǔn)的投資回報，力爭實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上
市的股票（含主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊上市的
股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的股票、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募
集證券投資基金（僅包含全市場的境內(nèi)股票型ETF及本基金管理人管理的股
投資范圍
票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不含香港互認(rèn)基金、QDII基金、
基金中基金、其他投資范圍包含基金的基金、貨幣市場基金）、債券（含國債、
央行票據(jù)、金融債券、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、地方政府債券、
企業(yè)債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券的純債部分）、
可交換債券、公開發(fā)行的次級債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券
等）、資產(chǎn)支持證券、貨幣市場工具、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（含協(xié)
議存款、定期存款及其他銀行存款）、國債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或
中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)
的80%；投資于股票（含存托憑證）、股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型
基金、可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)換債券的純債部分除外）、可交換債券的
比例占基金資產(chǎn)的5%-20%（其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含股票型ETF）不低
于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%）；上
述應(yīng)計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個條件之一：①基金合同中
約定股票（含存托憑證）投資占基金資產(chǎn)的比例不低于60%的混合型基金；
②最近四個季度披露的股票（含存托憑證）投資占基金資產(chǎn)的比例均不低于
60%的混合型基金。本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的
基金份額的比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。每個交易日日終在扣除國債期
貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的
政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、
存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金充分發(fā)揮基金管理人的研究優(yōu)勢，在分析和判斷宏觀經(jīng)濟(jì)周期和
金融市場運(yùn)行趨勢的基礎(chǔ)上，運(yùn)用修正后的投資時鐘分析框架，自上而下調(diào)
整基金大類資產(chǎn)配置，確定債券組合久期和債券類別配置；在嚴(yán)謹(jǐn)深入的股
票等權(quán)益類資產(chǎn)和債券研究分析基礎(chǔ)上，自下而上精選個股和個券；在保持
主要投資策略
總體風(fēng)險水平相對穩(wěn)定的基礎(chǔ)上，力爭獲取投資組合的較高回報。
本基金采用的主要策略包括：1、大類資產(chǎn)配置；2、股票投資策略；3、
基金投資策略；4、債券投資策略；5、國債期貨投資策略；6、信用衍生品投
資策略。
滬深300指數(shù)收益率×10%+恒生指數(shù)收益率×2%+中債綜合全價指數(shù)收
業(yè)績比較基準(zhǔn)
益率×88%
本基金是一只債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益理論上高于貨幣市場
基金，低于混合型基金和股票型基金。本基金可投資港股通標(biāo)的股票，會面
風(fēng)險收益特征
臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來
的特有風(fēng)險。
注：詳見《交銀施羅德鴻寧三個月持有期債券型證券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）/持
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
有期限（N）
認(rèn)購費(fèi)M＜1000萬元0.3%
1000萬元≤M 1000元每筆
M＜1000萬元0.3%
申購費(fèi)（前收費(fèi)）
1000萬元≤M 1000元每筆
注：1、通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購的基金份額，不收取認(rèn)購/申購費(fèi)用。2、基金份額持有人持有的每份基金份額最短
持有期限為三個月，最短持有期限屆滿后，本基金不收取贖回費(fèi)。3、銷售機(jī)構(gòu)若有其他費(fèi)率優(yōu)惠請見基金管理人
或其他銷售機(jī)構(gòu)的有關(guān)公告或通知。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.6%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.15%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)-銷售機(jī)構(gòu)
審計費(fèi)用-會計師事務(wù)所
信息披露費(fèi)-規(guī)定披露報刊
指數(shù)許可使用費(fèi)-指數(shù)編制公司
其他費(fèi)用詳見本基金招募說明書“基金的費(fèi)用與稅
收”部分
注：1、本基金基金財產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的基金部分不收取管理費(fèi)；持有的基金托管人自身托管的基
金部分不收取托管費(fèi)。2、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
基金份額持有人須了解并承受以下風(fēng)險：
1、市場風(fēng)險
（1）政策風(fēng)險（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險（3）利率風(fēng)險（4）上市公司經(jīng)營風(fēng)險、（5）購買力風(fēng)險
2、管理風(fēng)險
3、流動性風(fēng)險
4、信用風(fēng)險
5、本基金的特有風(fēng)險
（1）本基金為債券型基金，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，因投資固定收益類資產(chǎn)而面臨固定
收益類資產(chǎn)市場的系統(tǒng)性風(fēng)險和個券風(fēng)險；
（2）對宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢、政策以及債券市場基本面研究是否準(zhǔn)確、深入，以及對企業(yè)債券的優(yōu)選和判斷是否科
學(xué)、準(zhǔn)確將影響本基金的收益。基本面研究及企業(yè)債券分析的錯誤均可能導(dǎo)致所選擇的證券不能完全符合本基金的
預(yù)期目標(biāo)；
（3）本基金在主要投資于債券類資產(chǎn)的同時也積極關(guān)注股票市場的投資機(jī)會，會因投資權(quán)益類資產(chǎn)而面臨權(quán)
益類資產(chǎn)市場的系統(tǒng)性風(fēng)險和個券風(fēng)險；
（4）最短持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險
基金份額持有人持有的每份基金份額最短持有期限為三個月，在最短持有期限內(nèi)該份基金份額不可贖回，自最
短持有期限屆滿的下一工作日起（含該日）可贖回。對于每筆認(rèn)購的基金份額而言，最短持有期限自基金合同生效
之日起（含該日）至三個月后月度對日的前一日；對于每筆申購的基金份額而言，最短持有期限自該筆申購份額確
認(rèn)日（含該日）至三個月后月度對日的前一日。因此，對于基金份額持有人而言，存在投資本基金后三個月內(nèi)無法
贖回的風(fēng)險。
（5）投資其他基金的特定風(fēng)險
本基金可投資于全市場的境內(nèi)股票型ETF及本基金管理人管理的股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金。
本基金對被投資基金的評估具有一定的主觀性，將在基金投資決策中給基金帶來一定的不確定性的風(fēng)險。被投資基
金的波動會受到宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)周期、基金經(jīng)理管理能力和基金管理人自身經(jīng)營狀況等因素的影響。因此，本
基金整體表現(xiàn)可能受所投資基金的影響。
本基金管理人運(yùn)用本基金的基金財產(chǎn)申購自身管理的基金的（ETF除外），應(yīng)當(dāng)通過直銷渠道申購且不得收取申
購費(fèi)、贖回費(fèi)（按照相關(guān)法規(guī)、基金招募說明書約定應(yīng)當(dāng)收取，并計入基金財產(chǎn)的贖回費(fèi)用除外）、銷售服務(wù)費(fèi)（如
有）等銷售費(fèi)用。但如果本基金管理人運(yùn)用本基金的基金財產(chǎn)申購非自身管理的基金的，將會承擔(dān)本基金以及本基
金所投資或持有基金份額的相關(guān)費(fèi)用，本基金對上述費(fèi)用的支付將對收益水平造成影響。
（6）投資可上市交易基金的二級市場風(fēng)險
本基金可通過二級市場進(jìn)行ETF的買賣交易，由此可能面臨交易量不足所引起的流動性風(fēng)險、交易價格與基金
份額凈值之間的折溢價風(fēng)險以及被投資基金暫停交易或退市的風(fēng)險等。
（7）本基金可投資創(chuàng)業(yè)板股票，創(chuàng)業(yè)板個股上市后的前五個交易日不設(shè)價格漲跌幅限制，第六個交易日開始
漲跌幅限制比例為20%。
（8）投資資產(chǎn)支持證券的特定風(fēng)險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)險，基金管
理人將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持證券投資，請基金份額持有人關(guān)注包括投資資產(chǎn)支持證券可能導(dǎo)致
的基金凈值波動在內(nèi)的各項(xiàng)風(fēng)險。
（9）投資流通受限證券的特定風(fēng)險
基金投資流動受限證券將面臨證券市場流動性風(fēng)險，主要表現(xiàn)在幾個方面：基金建倉困難，或建倉成本很高；
基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或變現(xiàn)成本很高；不能應(yīng)付可能出現(xiàn)的投資者大額贖回的風(fēng)險；證券投資中個券和
個股的流動性風(fēng)險等。
（10）投資港股通標(biāo)的股票的特定風(fēng)險
本基金可投資港股通標(biāo)的股票，會面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶
來的特有風(fēng)險，具體如下（1）港股交易失敗風(fēng)險（2）匯率風(fēng)險（3）境外市場的風(fēng)險（4）本基金可根據(jù)投資策略
需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通
標(biāo)的股票，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標(biāo)的股票。
（11）投資科創(chuàng)板股票的特定風(fēng)險
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)投
資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于科創(chuàng)板股票?；鹳Y產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機(jī)制下因投資
標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、退市風(fēng)險、系統(tǒng)性風(fēng)
險、政策風(fēng)險等。
（12）投資存托憑證的特定風(fēng)險
本基金可投資國內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價格波動影響，與存
托憑證的境外基礎(chǔ)證券、境外基礎(chǔ)證券的發(fā)行人及境內(nèi)外交易機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險可能直接或間接成為本基金風(fēng)險。
具體風(fēng)險包括：存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)
的風(fēng)險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險；存托協(xié)議自動約束存托憑證
持有人的風(fēng)險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風(fēng)險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險；存托憑證
退市的風(fēng)險；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險；境內(nèi)外法律
制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險。
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于存托憑證或選擇不將基金資產(chǎn)投資
于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑證。
（13）投資國債期貨的特定風(fēng)險
本基金可投資國債期貨，國債期貨的投資可能給本基金帶來額外風(fēng)險。國債期貨的投資可能面臨市場風(fēng)險、基
差風(fēng)險、流動性風(fēng)險。市場風(fēng)險是因期貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發(fā)生變化的風(fēng)險?；铒L(fēng)險是期貨
市場的特有風(fēng)險之一，是指由于期貨與現(xiàn)貨之間價差的波動，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風(fēng)險。
流動性風(fēng)險可分為兩類：一類為流通量風(fēng)險，是指期貨合約無法及時以所希望的價格建立或了結(jié)頭寸的風(fēng)險，此類
風(fēng)險往往是由市場缺乏廣度或深度導(dǎo)致的；另一類為資金量風(fēng)險，是指資金量無法滿足保證金要求，使得所持有的
頭寸面臨被強(qiáng)制平倉的風(fēng)險。
（14）信用衍生品投資風(fēng)險
為對沖信用風(fēng)險，本基金可能投資于信用衍生品，若投資信用衍生品可能面臨流動性風(fēng)險、償付風(fēng)險以及價格
波動風(fēng)險等。流動性風(fēng)險是指信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中，因無法找到交易對手或交易對手較少，導(dǎo)致難以將其
以合理價格變現(xiàn)的風(fēng)險。償付風(fēng)險是在信用衍生品的存續(xù)期內(nèi)，由于不可控制的市場及環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)可能出
現(xiàn)經(jīng)營情況不佳，或創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期出現(xiàn)一定的偏差，從而影響信用衍生品結(jié)算的風(fēng)險。價格波動風(fēng)險是
由于創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)或所受保護(hù)債券主體，經(jīng)營情況或利率環(huán)境出現(xiàn)變化，引起信用衍生品交易價格波動的風(fēng)險。
6、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概
述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風(fēng)險收益特征。銷售機(jī)構(gòu)(包括基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)
構(gòu))根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進(jìn)行風(fēng)險評價，不同的銷售機(jī)構(gòu)采用的評價方法不同，因此銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險等級評
價與基金法律文件中風(fēng)險收益特征的表述可能存在不同，投資者在購買本基金時需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險承
受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗(yàn)。
7、其他風(fēng)險
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)或注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保
證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為
本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受?；鸷贤稍诨鸸芾砣司W(wǎng)站（www.fund001.com）及中國證監(jiān)會基金電
子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）獲取，請閱讀本基金法律文件后再進(jìn)行認(rèn)/申購等交易。
銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律文件中風(fēng)險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按照
銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗(yàn)。
▲▲因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提
交深圳國際仲裁院，按其屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為深圳市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理
人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信
息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見交銀施羅德基金官方網(wǎng)站[www.fund001.com][客服電話：400-700-5000]
●《交銀施羅德鴻寧三個月持有期債券型證券投資基金基金合同》、
《交銀施羅德鴻寧三個月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《交銀施羅德鴻寧三個月持有期債券型證券投資基金招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
交銀施羅德鴻寧三個月持有期債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要.pdf