上銀慧達(dá)雙利債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
上銀慧達(dá)雙利債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
上銀慧達(dá)雙利債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年1月8日
送出日期：2026年1月9日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng)上銀慧達(dá)雙利債券基金代碼026325
基金簡(jiǎn)稱(chēng)A上銀慧達(dá)雙利債券A基金代碼A 026325
基金簡(jiǎn)稱(chēng)C上銀慧達(dá)雙利債券C基金代碼C 026326
基金管理人上銀基金管理有限公司基金托管人中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日-上市交易所及上市日期暫未上市
基金類(lèi)型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)開(kāi)放日
開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)
-
理的日期基金經(jīng)理許佳
證券從業(yè)日期2012年07月01日
開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)
-
基金經(jīng)理趙治燁理的日期
證券從業(yè)日期2011年07月08日
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿(mǎn)200人或者
基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；
連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)
其他
會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止
基金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)。
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，通過(guò)積極主動(dòng)的投資管理，力
投資目標(biāo)
爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的
股票（包括主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板以及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許發(fā)行的股票）、
存托憑證、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國(guó)債、地方政府債券、央行票據(jù)、
金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、可交換
投資范圍
債券、短期融資券（含超短期融資券）、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、
中期票據(jù)等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議
存款、通知存款等）、同業(yè)存單、現(xiàn)金等貨幣市場(chǎng)工具、信用衍生品、國(guó)債
期貨、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集證券投資基金（僅限于全市
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場(chǎng)的股票型ETF及基金管理人旗下的股票型基金、計(jì)入權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的混合型
基金，不包括QDII基金、香港互認(rèn)基金、基金中基金、其他可投資公募基
金的非基金中基金、貨幣市場(chǎng)基金、非本基金管理人管理的基金（全市場(chǎng)的
股票型ETF除外））等，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的其他金融工
具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金對(duì)債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，本基金對(duì)股票、存托憑證、股票型基金、計(jì)入權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的混合型基
金及可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、可交換債券資產(chǎn)的合計(jì)投資比例不超過(guò)
基金資產(chǎn)的20%，其中，投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)和A股ETF的比例合計(jì)不低于
基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過(guò)股票資產(chǎn)的50%；本基
金持有其他基金，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；每個(gè)交易日日終在扣
除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一
年以?xún)?nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、
存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。其中，計(jì)入上述權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的混合型基金需符
合下列兩個(gè)條件之一：
1、基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型
基金；
2、根據(jù)基金披露的定期報(bào)告，最近四個(gè)季度中任一季度股票及存托憑證資
產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。
如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，本基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，可對(duì)上述投資比例進(jìn)行調(diào)整。
1、資產(chǎn)配置策略；2、債券投資策略；3、股票投資策略；4、基金投資策略；
主要投資策略
5、存托憑證投資策略；6、國(guó)債期貨投資策略；7、信用衍生品投資策略。
中債-投資級(jí)公司信用債精選全價(jià)(總值)指數(shù)收益率*89%+滬深300指數(shù)收益
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
率*10%+恒生指數(shù)收益率*1%
本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益理論上低于股票型基金、混合
型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征本基金可投資港股通標(biāo)的股票，除了需要承擔(dān)與內(nèi)地證券投資基金類(lèi)似的市
場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，還需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資
標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
注：詳見(jiàn)《上銀慧達(dá)雙利債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》“九、基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無(wú)
（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
無(wú)
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
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（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
上銀慧達(dá)雙利債券A
費(fèi)用類(lèi)型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
M
認(rèn)購(gòu)費(fèi)(前收
100萬(wàn)元≤M
費(fèi))
M≥500萬(wàn)元1000.00元/筆
M
申購(gòu)費(fèi)(前收
100萬(wàn)元≤M
費(fèi))
M≥500萬(wàn)元1000.00元/筆
N
N≥7天0.00%個(gè)人投資者適用
贖回費(fèi)N
7天≤N
N≥30天0.00%機(jī)構(gòu)投資者適用
注：1、上表中認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)僅適用于投資者通過(guò)除直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)以外的其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基
金A類(lèi)基金份額。
2、通過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額的不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)/申購(gòu)費(fèi)。
3、投資者通過(guò)全部銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（含直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)、其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)）贖回A類(lèi)基金份額時(shí)均收取贖回費(fèi)。
上銀慧達(dá)雙利債券C
費(fèi)用類(lèi)型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
認(rèn)購(gòu)費(fèi)(前收
不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)
費(fèi))
申購(gòu)費(fèi)(前收
不收取申購(gòu)費(fèi)
費(fèi))
N
N≥7天0.00%個(gè)人投資者適用
贖回費(fèi)N
7天≤N
N≥30天0.00%機(jī)構(gòu)投資者適用
注：1、投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金C類(lèi)基金份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)。
2、投資者通過(guò)全部銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（含直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)、其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)）贖回C類(lèi)基金份額時(shí)均收取贖回費(fèi)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.60%基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.10%基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)A類(lèi)0.00%銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)C類(lèi)0.20%銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
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其他費(fèi)用銀行間賬戶(hù)維護(hù)費(fèi)、銀行匯劃費(fèi)等
注：1、本基金交易證券、基金產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、上表中的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)僅適用于投資者通過(guò)除直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)以外的其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)且持續(xù)持有
期限未超過(guò)一年的C類(lèi)基金份額。對(duì)于投資者通過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的C類(lèi)基金份額，計(jì)提的銷(xiāo)售
服務(wù)費(fèi)將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時(shí)隨贖回款或清算款一并返還給投資者；對(duì)于
投資者通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的C類(lèi)基金份額，持續(xù)持有期限超過(guò)一年計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)將在
投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時(shí)隨贖回款或清算款一并返還給投資者。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
1、本基金是債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益理論上低于股票型基金、混合型基金，高于貨
幣市場(chǎng)基金。本基金可投資港股通標(biāo)的股票，除了需要承擔(dān)與內(nèi)地證券投資基金類(lèi)似的市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)
險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，還需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等
差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金投資過(guò)程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。其中，本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)包括：
（1）本基金為債券型基金，對(duì)債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，本基金對(duì)股票、存
托憑證、股票型基金、計(jì)入權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的混合型基金及可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、可交換債券
資產(chǎn)的合計(jì)投資比例不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%，其中，投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)和A股ETF的比例合計(jì)不
低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過(guò)股票資產(chǎn)的50%；本基金持有其他基金，
其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，
本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)
算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。內(nèi)地和港股通標(biāo)的股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)的變化均會(huì)影響到
基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)，基金凈值表現(xiàn)因此可能受到影響。本基金管理人將發(fā)揮專(zhuān)業(yè)研究?jī)?yōu)勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)、
證券基本面的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風(fēng)險(xiǎn)。
（2）可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券，需要承擔(dān)可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券市場(chǎng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、
債券價(jià)格受所對(duì)應(yīng)股票價(jià)格波動(dòng)影響而波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)以及在轉(zhuǎn)股期或換股期不能轉(zhuǎn)股或換股的風(fēng)險(xiǎn)等。
（3）本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是指符合中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管
理委員會(huì)發(fā)布的《信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理辦法》規(guī)定的信貸資產(chǎn)支持證券和中國(guó)證券監(jiān)督管理委
員會(huì)批準(zhǔn)的企業(yè)資產(chǎn)支持證券類(lèi)品種。投資資產(chǎn)支持證券可能面臨信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)、提前償付風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，由此可能給基金凈值帶來(lái)較大的負(fù)面影響。
（4）國(guó)債期貨投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于國(guó)債期貨。投資國(guó)債期貨主要存在以下風(fēng)險(xiǎn)：
1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：是指由于期貨價(jià)格變動(dòng)而給投資者帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
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2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：是指由于期貨合約無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
3）基差風(fēng)險(xiǎn)：是指期貨合約價(jià)格和標(biāo)的價(jià)格之間的價(jià)格差的波動(dòng)所造成的風(fēng)險(xiǎn)，以及不同期
貨合約價(jià)格之間價(jià)格差的波動(dòng)所造成的期現(xiàn)價(jià)差風(fēng)險(xiǎn)。
4）保證金風(fēng)險(xiǎn)：是指由于無(wú)法及時(shí)籌措資金滿(mǎn)足建立或者維持期貨合約頭寸所要求的保證金
而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
5）信用風(fēng)險(xiǎn)：是指期貨經(jīng)紀(jì)公司違約而產(chǎn)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。
6）操作風(fēng)險(xiǎn)：是指由于內(nèi)部流程的不完善，業(yè)務(wù)人員出現(xiàn)差錯(cuò)或者疏漏，或者系統(tǒng)出現(xiàn)故障
等原因造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。
（5）為對(duì)沖信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)及價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過(guò)程中因無(wú)法找到交易
對(duì)手或交易對(duì)手較少導(dǎo)致難以將其以合理價(jià)格變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)；償付風(fēng)險(xiǎn)是在信用衍生品的存續(xù)期內(nèi)由
于不可控制的市場(chǎng)及環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)狀況不佳或創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期發(fā)生一
定偏差從而影響信用衍生品結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)；價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是由于創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)或所受保護(hù)債券主體經(jīng)營(yíng)情
況或利率環(huán)境出現(xiàn)變化引起信用衍生品價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。本基金采用信用衍生品對(duì)沖信用債的信用
風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)信用債出現(xiàn)違約時(shí)，存在信用衍生品賣(mài)方無(wú)力或拒絕履行信用保護(hù)承諾的風(fēng)險(xiǎn)。
（6）通過(guò)內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制投資的特有風(fēng)險(xiǎn)
本基金資產(chǎn)可投資于港股通標(biāo)的股票，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度
以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于港股市場(chǎng)股價(jià)波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)（港股市場(chǎng)實(shí)行
T+0回轉(zhuǎn)交易，且對(duì)個(gè)股不設(shè)漲跌幅限制，港股股價(jià)可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價(jià)波動(dòng)）、匯
率風(fēng)險(xiǎn)（匯率波動(dòng)可能對(duì)基金的投資收益造成損失）、港股通機(jī)制下交易日不連貫可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)
（在內(nèi)地開(kāi)市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時(shí)賣(mài)出，可能帶來(lái)一定的流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)）、交易失敗及交易中斷的風(fēng)險(xiǎn)（在港股通機(jī)制下，面臨超出每日額度限制造成的交易失敗
風(fēng)險(xiǎn)，以及證券交易服務(wù)系統(tǒng)報(bào)盤(pán)系統(tǒng)或者通信鏈路出現(xiàn)故障，可能導(dǎo)致15分鐘以上不能申報(bào)和
撤銷(xiāo)申報(bào)的交易中斷風(fēng)險(xiǎn)）、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)（香港結(jié)算機(jī)構(gòu)可能因極端情況存在無(wú)法交付證券和資金的
結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，以及因港股通境內(nèi)的分級(jí)結(jié)算原則造成本基金利益受損的風(fēng)險(xiǎn)）等。
本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股通
標(biāo)的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標(biāo)的股票。
（7）投資于存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場(chǎng)股票的基金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基
金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價(jià)格波動(dòng)影響，存托憑證的境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)可能
直接或間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于存托憑證或選擇不
將基金資產(chǎn)投資于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑證。
（8）基金投資其他基金的風(fēng)險(xiǎn)
針對(duì)基金投資，本基金投資于全市場(chǎng)的股票型ETF及基金管理人旗下的股票型基金、計(jì)入權(quán)益
類(lèi)資產(chǎn)的混合型基金。其中，計(jì)入權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個(gè)條件之一：
1）基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金；
上銀慧達(dá)雙利債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
2）根據(jù)基金披露的定期報(bào)告，最近四個(gè)季度中任一季度股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均
不低于60%的混合型基金。
本基金對(duì)被投資基金的評(píng)估具有一定的主觀(guān)性，將在基金投資決策中給基金帶來(lái)一定的不確定
性的風(fēng)險(xiǎn)。被投資基金的波動(dòng)會(huì)受到宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)周期、基金經(jīng)理管理能力和基金管理人自
身經(jīng)營(yíng)狀況等因素的影響。因此，本基金整體表現(xiàn)可能受所投資基金的影響。本基金除了承擔(dān)投資
其他基金的管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷(xiāo)售費(fèi)用（其中申購(gòu)本基金基金管理人自身管理的其他基金（ETF除
外），應(yīng)當(dāng)通過(guò)直銷(xiāo)渠道申購(gòu)且不得收取申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)（按照相關(guān)法規(guī)、基金招募說(shuō)明書(shū)約定應(yīng)
當(dāng)收取，并計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的贖回費(fèi)用除外）、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等銷(xiāo)售費(fèi)用）外，還須承擔(dān)本基金本身的
管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷(xiāo)售費(fèi)用（其中不收取基金財(cái)產(chǎn)中持有本基金管理人管理的其他基金部分的管理
費(fèi)、本基金托管人托管的其他基金部分的托管費(fèi)），因此，本基金最終獲取的回報(bào)與直接投資于其
他基金獲取的回報(bào)存在差異。
（9）科創(chuàng)板股票投資風(fēng)險(xiǎn)
基金資產(chǎn)可投資科創(chuàng)板股票，若本基金投資于科創(chuàng)板股票，會(huì)面臨科創(chuàng)板機(jī)制下因投資標(biāo)的、
市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：
1）退市風(fēng)險(xiǎn)
①科創(chuàng)板退市制度較主板更為嚴(yán)格，退市時(shí)間更短，退市速度更快；
②退市情形更多，新增市值低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、上市公司信息披露或者規(guī)范運(yùn)作存在重大缺陷導(dǎo)致
退市的情形；
③執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)更嚴(yán)，明顯喪失持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力，僅依賴(lài)與主業(yè)無(wú)關(guān)的貿(mào)易或者不具備商業(yè)實(shí)質(zhì)的關(guān)
聯(lián)交易維持收入的上市公司可能會(huì)被退市；
④不再設(shè)置暫停上市、恢復(fù)上市和重新上市環(huán)節(jié)，上市公司退市風(fēng)險(xiǎn)更大。
2）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板企業(yè)相對(duì)集中于新一代信息技術(shù)、高端裝備、新材料、新能源、節(jié)能環(huán)保及生物醫(yī)藥等
高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)，大多數(shù)企業(yè)為初創(chuàng)型公司，企業(yè)未來(lái)盈利、現(xiàn)金流、估值均存在不
確定性，股票投資市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加大?？苿?chuàng)板股票競(jìng)價(jià)交易設(shè)置較寬的漲跌幅限制，上市后的前5個(gè)交
易日不設(shè)漲跌幅限制，其后漲跌幅限制為20%，科創(chuàng)板股票上市首日即可作為融資融券標(biāo)的，可能
導(dǎo)致較大的股票價(jià)格波動(dòng)。
3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板投資門(mén)檻較高，科創(chuàng)板的投資者可能以機(jī)構(gòu)投資者為主，整體流動(dòng)性可能相對(duì)較弱。此
外，科創(chuàng)板股票網(wǎng)下發(fā)行時(shí)，獲配賬戶(hù)存在被隨機(jī)抽中設(shè)置一定期限限售期的可能，基金存在無(wú)法
及時(shí)變現(xiàn)及其他相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
4）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板企業(yè)均為市場(chǎng)認(rèn)可度較高的科技創(chuàng)新企業(yè)，在企業(yè)經(jīng)營(yíng)及盈利模式上存在趨同，所以科
創(chuàng)板股票相關(guān)性較高，市場(chǎng)表現(xiàn)不佳時(shí)，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)將更為顯著。
5）政策風(fēng)險(xiǎn)
國(guó)家對(duì)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)扶持力度及重視程度的變化會(huì)對(duì)科創(chuàng)板企業(yè)帶來(lái)較大影響，國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)
變化對(duì)戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)及科創(chuàng)板股票也會(huì)帶來(lái)政策影響。
上銀慧達(dá)雙利債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
3、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)。4、基金投
資組合收益率與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率偏離的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的投資價(jià)值和市場(chǎng)前景做出實(shí)質(zhì)性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商
未能解決的，任何一方應(yīng)當(dāng)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照該會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)
則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是終局的，對(duì)當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決
定，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)上銀基金管理有限公司網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.boscam.com.cn][客服電話(huà)：
021-60231999]
1、《上銀慧達(dá)雙利債券型證券投資基金基金合同》
2、《上銀慧達(dá)雙利債券型證券投資基金托管協(xié)議》
3、《上銀慧達(dá)雙利債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》
4、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
5、基金份額凈值
6、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
7、其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
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