中銀證券安怡債券型證券投資基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要
中銀證券安怡債券型證券投資基金(C類份額)
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年12月24日
送出日期：2025年12月25日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 中銀證券安怡債券 基金代碼 026242
下屬基金簡(jiǎn)稱 中銀證券安怡債券C 下屬基金交易代碼 026243
基金管理人 中銀國(guó)際證券股份有限公司 基金托管人 江蘇銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 羅雨 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2008年7月15日
基金經(jīng)理 曹張琪 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2013年11月17日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，通過積極挖掘市場(chǎng)投資機(jī)會(huì)，追求超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金主要投資具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行或上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國(guó)債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債、次級(jí)債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券的純債部分）、可交換債券等）、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集證券投資基金（包括股票型ETF、本基金管理人旗下的股票型基金及計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包括QDII基金、香港互認(rèn)基金、基金中基金、其他可投資公募
基金的非基金中基金、貨幣市場(chǎng)基金、同一基金經(jīng)理管理的其他基金、非本基金管理人管理的基金（股票型ETF除外））、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、信用衍生品及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，本基金投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券資產(chǎn)的比例合計(jì)為基金資產(chǎn)的5%-20%；其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含股票型ETF）的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票占本基金股票資產(chǎn)的比例為0%-50%；其中，本基金所指的計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金指基金合同中明確約定股票投資占基金資產(chǎn)的比例為60%以上或者最近4個(gè)季度披露的股票投資占基金資產(chǎn)的比例均在60%以上的混合型基金。本基金對(duì)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集的基金投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。 如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資限制，基金管理人在嚴(yán)格履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金通過大類資產(chǎn)配置策略、債券投資策略、股票投資策略、基金投資策略、可轉(zhuǎn)換債券投資策略、資產(chǎn)支持證券投資策略及信用衍生品投資策略，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債綜合全價(jià)指數(shù)收益率*89%+中證800指數(shù)收益率*10%+中證港股通綜合指數(shù)收益率*1%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金是債券型基金，其預(yù)期收益及風(fēng)險(xiǎn)水平高于貨幣市場(chǎng)基金，但低于混合型基金、股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：暫無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：暫無。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過程中收取：
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購(gòu)費(fèi) 本基金C類基金份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)，收取銷售服務(wù)費(fèi)。
申購(gòu)費(fèi) （前收費(fèi)） 本基金C類基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)，收取銷售服務(wù)費(fèi)。
贖回費(fèi) N＜7天 1.50% -
7天≤N＜30天 0.10% -
N≥30天 0 -
注：對(duì)持續(xù)持有C類基金份額少于7天的投資人收取的贖回費(fèi)，將全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有C類基
金份額長(zhǎng)于7天（含）但少于30天的投資人收取的贖回費(fèi)，將收取的贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.60% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.10% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.35% 銷售機(jī)構(gòu)
其他費(fèi)用 按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類別詳見本基金《基金合同》和《招募說明書》及其更新。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計(jì)費(fèi)用和信息披露費(fèi)
為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，目前尚無預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、特有風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。其中特
有風(fēng)險(xiǎn)如下：
1、本基金為債券型基金，本基金的主要投資對(duì)象為債券資產(chǎn)，因此，本基金將面臨較高的債券市場(chǎng)系
統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，投資于資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、提前償付風(fēng)險(xiǎn)等。信用風(fēng)險(xiǎn)指發(fā)行主體違約的風(fēng)險(xiǎn)，是資產(chǎn)支持證券最大的風(fēng)險(xiǎn)。利率風(fēng)險(xiǎn)
指由于利率發(fā)生變化和波動(dòng)使得資產(chǎn)支持證券價(jià)格和利息產(chǎn)生波動(dòng)，從而影響到基金業(yè)績(jī)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是
由于資產(chǎn)支持證券交易不活躍導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。提前償付風(fēng)險(xiǎn)指由于發(fā)行方提前償還所導(dǎo)致的收益率下降的風(fēng)
險(xiǎn)。
3、投資信用衍生品的風(fēng)險(xiǎn)
為對(duì)沖信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金可能投資于信用衍生品。信用衍生品的投資可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)
以及價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中，因無法找到交易對(duì)手或交易對(duì)手較少，
導(dǎo)致難以將其以合理價(jià)格變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。償付風(fēng)險(xiǎn)是在信用衍生品的存續(xù)期內(nèi)，由于不可控制的市場(chǎng)及環(huán)境
變化，創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)狀況不佳或創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期發(fā)生一定的偏差，從而影響信用衍生品
結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)。價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是由于創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)或所受保護(hù)債券主題經(jīng)營(yíng)情況或利率環(huán)境出現(xiàn)變化，引起信用
衍生品交易價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
4、本基金投資存托憑證，將面臨中國(guó)存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與中國(guó)存
托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等
方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)
險(xiǎn)；存托協(xié)議自動(dòng)約束存托憑證持有人的風(fēng)險(xiǎn)；因多地上市造成存托憑證價(jià)格差異以及波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；存托
憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證退市的風(fēng)險(xiǎn)；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露
監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險(xiǎn)；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)。
5、投資基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可以投資經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集的ETF（不含貨幣ETF）、本基金管理人管理
的股票型基金以及應(yīng)計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金（不含基金中基金）。由此可能面臨如下風(fēng)險(xiǎn)：
（1）被投資基金的業(yè)績(jī)風(fēng)險(xiǎn)。本基金投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集證券投資基金的
基金份額的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例不超過10%，如果被投資基金未能實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，則存在影響本基金
業(yè)績(jī)的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）雙重收費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)。本基金投資于非本基金管理人管理的其他基金時(shí)，存在本基金與被投資基金各類
基金費(fèi)用的雙重收取情況，相較于其他基金產(chǎn)品存在額外增加投資者投資成本的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）可上市交易基金的二級(jí)市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可通過二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行ETF、LOF、封閉式基金的買賣交易，由此可能面臨交易量不足所引起的流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、交易價(jià)格與基金份額凈值之間的折溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)以及被投資基金暫停交易或退市的風(fēng)險(xiǎn)等。
（4）被投資基金的運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)
具體包括基金投資風(fēng)格漂移風(fēng)險(xiǎn)、基金經(jīng)理變更風(fēng)險(xiǎn)、基金實(shí)際運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)以及基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)開發(fā)創(chuàng)新
風(fēng)險(xiǎn)等。此外，封閉式基金到期轉(zhuǎn)開放、基金清算、基金合并等事件也會(huì)帶來風(fēng)險(xiǎn)。雖然本基金管理人將
會(huì)從基金風(fēng)格、投資能力、管理團(tuán)隊(duì)、實(shí)際運(yùn)作情況等多方面精選基金投資品種，但無法完全規(guī)避基金運(yùn)
作風(fēng)險(xiǎn)。
（5）被投資基金的基金管理人經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
基金的投資業(yè)績(jī)會(huì)受到基金管理人的經(jīng)營(yíng)狀況的影響。如基金管理人面臨的管理能力、財(cái)務(wù)狀況、市
場(chǎng)前景、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、人員素質(zhì)等因素的變化均會(huì)導(dǎo)致基金投資業(yè)績(jī)的波動(dòng)。雖然本基金可以通過投資多樣
化分散這種非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，但不能完全規(guī)避。
（6）被投資基金的相關(guān)政策風(fēng)險(xiǎn)
本基金主要投資于各類其他基金，如遇國(guó)家金融政策發(fā)生重大調(diào)整，導(dǎo)致被投資基金的基金管理人、
基金投資操作、基金運(yùn)作方式發(fā)生較大變化，可能影響本基金的收益水平。
（7）持有基金管理人或基金管理人關(guān)聯(lián)方管理基金的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于基金管理人或基金管理人關(guān)聯(lián)方管理的其他基金，基金管理人或基金管理人關(guān)聯(lián)方管
理的其他基金的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)將直接或間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見本基金管理人網(wǎng)站www.bocifunds.com（客服熱線：956026/400-620-8888（免長(zhǎng)途話費(fèi)）
選擇6公募基金業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)人工）：
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報(bào)告，包括本基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
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