中銀國際證券股份有限公司中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
中銀國際證券股份有限公司
中銀證券安怡債券型證券投資基金
基金合同
基金管理人：中銀國際證券股份有限公司
基金托管人：江蘇銀行股份有限公司
二零二五年十二月
中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
目錄
第一部分前言...........................................................................................................1
第二部分釋義.............................................................................................................2
第三部分基金的基本情況.....................................................................................10
第四部分基金份額的發(fā)售.....................................................................................12
第五部分基金備案.................................................................................................14
第六部分基金份額的申購與贖回.........................................................................15
第七部分基金合同當事人及權利義務.................................................................25
第八部分基金份額持有人大會.............................................................................33
第九部分基金管理人、基金托管人的更換條件和程序.....................................43
第十部分基金的托管.............................................................................................46
第十一部分基金份額的登記.................................................................................47
第十二部分基金的投資.........................................................................................49
第十三部分基金的財產.........................................................................................57
第十四部分基金資產估值.....................................................................................58
第十五部分基金費用與稅收.................................................................................66
第十六部分基金的收益與分配.............................................................................69
第十七部分基金的會計與審計.............................................................................71
第十八部分基金的信息披露.................................................................................72
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產的清算.....................................79
第二十部分違約責任.............................................................................................81
第二十一部分爭議的處理和適用的法律.............................................................82
第二十二部分基金合同的效力.............................................................................83
第二十三部分其他事項.........................................................................................84
第二十四部分基金合同內容摘要.........................................................................85
中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
第一部分前言
一、訂立本基金合同的目的、依據和原則
1、訂立本基金合同的目的是保護投資者合法權益，明確基金合同當事人的
權利義務，規(guī)范基金運作。
2、訂立本基金合同的依據是《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和
國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《公開募集證券投資基金運作管
理辦法》(以下簡稱“《運作辦法》”)、《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管
理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦
法》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)、《公開募集開放式證券投資基金流動性風
險管理規(guī)定》(以下簡稱“《流動性風險管理規(guī)定》”)和其他有關法律法規(guī)。
3、訂立本基金合同的原則是平等自愿、誠實信用、充分保護投資者合法權
益。
二、基金合同是規(guī)定基金合同當事人之間權利義務關系的基本法律文件，其
他與基金相關的涉及基金合同當事人之間權利義務關系的任何文件或表述，如與
基金合同有沖突，均以基金合同為準?；鸷贤斒氯税凑铡痘鸱ā?、基金合
同及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務。
基金合同的當事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鹜?
資者自依本基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當事
人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受。
三、中銀證券安怡債券型證券投資基金由基金管理人依照《基金法》、基金
合同及其他有關規(guī)定募集，并經中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國證監(jiān)
會”)注冊。
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前
景做出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，
但不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資者應當認真閱讀基金招募說明書、基金產品資料概要、基金合同等信息
披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其
內容涉及界定基金合同當事人之間權利義務關系的，如與基金合同有沖突，以基
金合同為準。
五、本基金單一投資者持有基金份額數不得達到或超過基金份額總數的
50%，但在基金運作過程中因基金份額贖回等基金管理人無法予以控制的情形導
致被動達到或超過前述50%比例的除外。法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的，從其
規(guī)定。
六、為對沖信用風險，本基金可能投資于信用衍生品。信用衍生品的投資可
能面臨流動性風險、償付風險以及價格波動風險等，詳見本基金招募說明書。
七、當本基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行
相應程序后，可以啟用側袋機制，具體詳見基金合同和招募說明書的有關章節(jié)。
側袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側袋賬戶
的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關內容并關注本基金啟用側袋機制時
的特定風險。
八、本基金的投資范圍包括存托憑證，可能面臨中國存托憑證價格大幅波動
甚至出現較大虧損的風險，以及與中國存托憑證發(fā)行機制相關的風險。
九、本基金可以投資于其他公開募集證券投資基金，因此本基金所持有的基
金的業(yè)績表現、持有基金的基金管理人水平等因素將可能影響到本基金的基金業(yè)
績表現。
十、基金可根據投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基
金資產投資于港股或選擇不將基金資產投資于港股，基金資產并非必然投資港
股，存在不對港股進行投資的可能?；鹳Y產如投資于港股，會面臨港股通機制
下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括
港股市場股價波動較大的風險（港股市場實行T+0回轉交易，且對個股不設漲
跌幅限制，港股股價可能表現出比A股更為劇烈的股價波動）、匯率風險（匯
率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制下交易日不連貫可能帶來
的風險（在內地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣
出，可能帶來一定的流動性風險）等。具體風險煩請查閱本基金招募說明書的“風
險揭示”章節(jié)的具體內容。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
十一、本基金按照中國法律法規(guī)成立并運作，若基金合同的內容與屆時有效
的法律法規(guī)的強制性規(guī)定不一致，應當以屆時有效的法律法規(guī)的規(guī)定為準。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
第二部分釋義
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指中銀證券安怡債券型證券投資基金
2、基金管理人：指中銀國際證券股份有限公司
3、基金托管人：指江蘇銀行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合
同》及對本基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《中銀證券安怡
債券型證券投資基金托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書：指《中銀證券安怡債券型證券投資基金招募說明書》及其
更新
7、基金產品資料概要：指《中銀證券安怡債券型證券投資基金基金產品資
料概要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《中銀證券安怡債券型證券投資基金基金份額發(fā)
售公告》
9、法律法規(guī)：指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
以及頒布機關對其不時做出的修訂
10、《基金法》：指2003年10月28日經第十屆全國人民代表大會常務委
員會第五次會議通過，經2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委
員會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經2015年4月24日第
十二屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員
會關于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共
和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日
實施的《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其不時做
出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
日實施，并經2020年3月20日中國證監(jiān)會《關于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》
修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的
修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實
施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年
10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布
機關對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據基金合同享有權利并承擔義
務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內
合法登記并存續(xù)或經有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會
團體或其他組織
20、合格境外投資者：指符合《合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構
投資者境內證券期貨投資管理辦法》及相關法律法規(guī)規(guī)定使用來自境外的資金進
行境內證券期貨投資的境外機構投資者，包括合格境外機構投資者和人民幣合格
境外機構投資者
21、投資人、投資者：指個人投資者、機構投資者、合格境外投資者以及法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資者的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
者
23、基金銷售業(yè)務：指為投資人開立基金交易賬戶，宣傳推介基金，辦理基
金份額發(fā)售、申購、贖回、轉換、轉托管、定期定額投資及提供基金交易賬戶信
息查詢等活動
24、銷售機構：指中銀國際證券股份有限公司以及符合《銷售辦法》和中國
證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
服務協議，辦理基金銷售業(yè)務的機構
25、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內容包括
投資者基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構。基金的登記機構為中銀國際證券股
份有限公司或接受中銀國際證券股份有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構
27、基金賬戶：指登記機構為投資者開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機構為投資者開立的、記錄投資者通過該銷售機
構辦理認購、申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資計劃等業(yè)務而引起的基
金份額變動及結余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的
日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現后，基金財
產清算完畢，清算結果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結束之日止的期間，最長
不得超過3個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務申請的
開放日
35、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)，n為自然數
36、開放日：指為投資者辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日（若
本基金參與港股通交易且該工作日為非港股通交易日時，則基金管理人可根據實
際情況決定本基金是否暫停申購、贖回及轉換業(yè)務，具體以屆時的公告為準）
37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
38、《業(yè)務規(guī)則》：指《中銀國際證券股份有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
理人和投資者共同遵守
39、認購：指在基金募集期內，投資者根據基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
40、申購：指基金合同生效后，投資者根據基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現金的行為
42、基金轉換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公
告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基
金管理人管理的其他基金基金份額的行為
43、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所
持基金份額銷售機構的操作
44、定期定額投資計劃：指投資者通過有關銷售機構提出申請，約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資者指定銀行賬
戶內自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數
加上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入
申請份額總數后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
46、A類基金份額：指在投資者認購、申購時收取認購、申購費用，但不從
本類別基金資產中計提銷售服務費的基金份額
47、C類基金份額：指在投資者認購、申購時不收取認購、申購費用，并從
本類別基金資產中計提銷售服務費的基金份額
48、銷售服務費：指從基金財產中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及
基金份額持有人服務的費用
49、元：指人民幣元
50、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀
行存款利息、已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節(jié)約
51、基金資產總值：指基金擁有的各類有價證券、證券投資基金的基金份額、
銀行存款本息、基金應收款項及其他資產的價值總和
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
52、基金資產凈值：指基金資產總值減去基金負債后的價值
53、基金份額凈值：指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數
54、基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產凈
值和基金份額凈值的過程
55、流動性受限資產：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現的資產，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款（含協議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公開發(fā)行股票、資產支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行轉讓或
交易的債券以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他流動性受限資產，如未來法律
法規(guī)變動，基金管理人在履行適當程序后，可對上述流動性受限資產范圍進行調
整
56、擺動定價機制：指當本基金遭遇大額申購贖回時，通過調整基金份額凈
值的方式，將基金調整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，
從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權益不受損
害并得到公平對待，如未來法律法規(guī)變動，基金管理人在履行適當程序后，可對
前述擺動定價機制的定義進行調整
57、側袋機制：指將基金投資組合中的特定資產從原有賬戶分離至專門賬戶
進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，屬于
流動性風險管理工具。側袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱
為側袋賬戶
58、特定資產：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導
致公允價值存在重大不確定性的資產；（二）按攤余成本計量且計提資產減值準
備仍導致資產價值存在重大不確定性的資產；（三）其他資產價值存在重大不確
定性的資產
59、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊、規(guī)定互聯網網站
（包括基金管理人網站、基金托管人網站、中國證監(jiān)會基金電子披露網站）等媒
介
60、不可抗力：指本基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀
事件
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
61、信用衍生品：指符合證券交易所或銀行間市場相關業(yè)務規(guī)則，專門用于
管理信用風險的信用衍生工具
62、信用保護買方：亦稱信用保護購買方，指接受信用風險保護的一方
63、信用保護賣方：亦稱信用保護提供方，指提供信用風險保護的一方
64、名義本金：亦稱交易名義本金，指為信用衍生品交易提供信用風險保護
的金額，各項支付和結算以此金額為計算基準。
65、內地與香港股票市場交易互聯互通機制：指上海證券交易所、深圳證券
交易所分別和香港聯合交易所有限公司（以下簡稱“香港聯合交易所”）建立技
術連接，使內地和香港投資者可以通過當地證券公司或經紀商買賣規(guī)定范圍內的
對方交易所上市的股票。內地與香港股票市場交易互聯互通機制包括滬港股票市
場交易互聯互通機制（以下簡稱“滬港通”）和深港股票市場交易互聯互通機制
（以下簡稱“深港通”）
66、港股通標的股票：指內地投資者委托內地證券公司，經由上海證券交易
所和深圳證券交易所設立的證券交易服務公司，向香港聯合交易所進行申報，買
賣規(guī)定范圍內的香港聯合交易所上市的股票
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
第三部分基金的基本情況
一、基金名稱
中銀證券安怡債券型證券投資基金
二、基金的類別
債券型證券投資基金
三、基金的運作方式
契約型開放式
四、基金的投資目標
在嚴格控制風險的前提下，通過積極挖掘市場投資機會，追求超越業(yè)績比較
基準的投資回報，力爭實現基金資產的長期穩(wěn)健增值。
五、基金的最低募集份額總額
本基金的最低募集份額總額為2億份。
六、基金份額發(fā)售面值和認購費用
本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.0000元。
認購本基金A類基金份額收取認購費用，認購C類基金份額不收取認購費
用。A類基金份額具體認購費率按招募說明書及基金產品資料概要的規(guī)定執(zhí)行。
七、基金存續(xù)期限
不定期
八、基金份額類別
本基金根據認購/申購費用、銷售服務費收取方式的不同，將基金份額分為
不同的類別。在投資者認購/申購時收取認購/申購費用，但不從本類別基金資產
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
中計提銷售服務費的基金份額，稱為A類基金份額；在投資者認購/申購時不收
取認購/申購費用，并從本類別基金資產中計提銷售服務費的基金份額，稱為C
類基金份額。
本基金A類和C類基金份額分別設置基金代碼，分別計算和公告各類基金
份額凈值和各類基金份額累計凈值。
投資者可自行選擇認購/申購的基金份額類別。
本基金份額類別的具體設置、費率水平等由基金管理人確定，并在招募說明
書中列明。在不違反法律法規(guī)規(guī)定且對已有基金份額持有人利益無實質性不利影
響的情況下，基金管理人在履行適當程序后可以增加新的基金份額類別、調整現
有基金份額類別的申購費率或變更收費方式、停止現有基金份額類別的銷售等，
基金管理人需及時公告。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
第四部分基金份額的發(fā)售
一、基金份額的發(fā)售時間、發(fā)售方式、發(fā)售對象
1、發(fā)售時間
自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)售
公告。
2、發(fā)售方式
通過各銷售機構的基金銷售網點公開發(fā)售，各銷售機構的具體名單見基金份
額發(fā)售公告以及基金管理人網站。
3、發(fā)售對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、合
格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資者。
二、基金份額的認購
1、認購費用
本基金A類基金份額在認購時收取認購費用，C類基金份額不收取認購費
用。本基金A類基金份額的認購費率由基金管理人決定，并在招募說明書及基
金產品資料概要中列示?；鹫J購費用不列入基金財產。
2、募集期利息的處理方式
有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人
所有，其中利息轉份額以登記機構的記錄為準。
3、基金認購份額的計算
基金認購份額具體的計算方法在招募說明書中列示。
4、認購份額余額的處理方式
認購份額的計算保留到小數點后2位，小數點2位以后的部分四舍五入，由
此誤差產生的收益或損失由基金財產承擔。
5、認購申請的確認
基金銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機
構確實接收到認購申請。認購的確認以登記機構的確認結果為準。對于認購申請
及認購份額的確認情況，投資者可及時查詢并妥善行使合法權利。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
三、基金份額認購金額的限制
1、投資者認購時，需按銷售機構規(guī)定的方式全額繳款。
2、基金管理人可以對每個基金交易賬戶的單筆最低認購金額進行限制，具
體限制請參看招募說明書或相關公告。
3、基金管理人可以對募集期間的單個投資者的累計認購金額進行限制，具
體限制和處理方法請參看招募說明書或相關公告。
4、投資者在募集期內可以多次認購基金份額，A類基金份額的認購費用按
每筆認購申請單獨計算，但已受理的認購申請不允許撤銷。
5、如本基金單個投資人累計認購的基金份額數達到或者超過基金總份額的
50%，基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的認購申請進行限制?；?
金管理人接受某筆或者某些認購申請有可能導致投資者持有基金份額的比例達
到或者超過50%，或者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權拒絕該
等全部或者部分認購申請。投資人認購的基金份額數以基金合同生效后登記機構
的確認結果為準。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
第五部分基金備案
一、基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內，在基金募集份額總額不少于2億份，
基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數不少于200人的條件下，基金
募集期屆滿或基金管理人依據法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并
在10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監(jiān)
會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得
中國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結束
前，任何人不得動用。
二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應當承擔下列責任：
1、以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已交納的款項，并加計銀行同
期活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構不得請求報酬。
基金管理人、基金托管人和銷售機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承
擔。
三、基金存續(xù)期內的基金份額持有人數量和資產規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現基金份額持有人數量不滿200
人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以
披露；連續(xù)60個工作日出現前述情形的，基金管理人應當10個工作日內向中國
證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉換運作方式、與其他基金合并或者
終止基金合同等，并6個月內召集基金份額持有人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
第六部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構將由基金管理人
在招募說明書或基金管理人網站列明?；鸸芾砣丝筛鶕闆r變更或增減銷售機
構。基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構提供
的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資者在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間（若本基金參與港股通交易且該工
作日為非港股通交易日時，則基金管理人可根據實際情況決定本基金是否暫停申
購、贖回及轉換業(yè)務，具體以屆時的公告為準），但基金管理人根據法律法規(guī)、
中國證監(jiān)會的要求或本基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更、港
股通交易規(guī)則變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時
間進行相應的調整，但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒
介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
基金管理人可根據實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具體
業(yè)務辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務辦
理時間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉換。投資者在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換
申請且登記機構確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額
申購、贖回的價格。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額
凈值為基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資者認購、申購的先后次序進行
順序贖回；
5、投資人辦理申購、贖回等業(yè)務時應提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、
處理規(guī)則等在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機構的具體規(guī)
定為準；
6、辦理申購、贖回業(yè)務時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保
投資者的合法權益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資者必須根據銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內提出
申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資者申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資者交付申購款項，申
購成立；基金份額登記機構確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構確認贖回時，
贖回生效。投資者贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內支付
贖回款項。在發(fā)生巨額贖回或本基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款
項的情形時，款項的支付辦法參照本基金合同有關條款處理。
遇交易所或交易市場數據傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數據交換系統(tǒng)故障、
港股通交易系統(tǒng)或港股通資金交收規(guī)則限制或其他非基金管理人及基金托管人
所能控制的因素影響業(yè)務處理流程，則贖回款項劃付時間相應順延。
基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內，對上述業(yè)務辦理時間
進行調整，基金管理人必須在調整實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
定媒介上公告。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購
或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內對該交易的有
效性進行確認。T日提交的有效申請，投資者應在T+2日后(包括該日)及時到銷
售網點柜臺或以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功或
無效，則申購款項本金退還給投資者。
基金銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷
售機構確實接收到申請。申購、贖回的確認以登記機構的確認結果為準。對于申
請的確認情況，投資者應及時查詢并妥善行使合法權利。
在法律法規(guī)允許的范圍內，登記機構可根據《業(yè)務規(guī)則》，對上述業(yè)務辦理
時間進行調整，基金管理人將于開始實施前按照有關規(guī)定予以公告。
五、申購和贖回的數量限制
1、基金管理人可以規(guī)定投資者首次申購和每次申購的最低金額以及每次贖
回的最低份額，也可以對基金的總規(guī)模進行限制，具體規(guī)定請參見招募說明書或
相關公告。
2、基金管理人可以規(guī)定投資者每個基金交易賬戶的最低基金份額余額，具
體規(guī)定請參見招募說明書或相關公告。
3、基金管理人可以規(guī)定單個投資者累計持有的基金份額上限，具體規(guī)定請
參見招募說明書或相關公告。
4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法權益。
基金管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控
制。具體見基金管理人相關公告。
5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調整上述規(guī)定申購金額和贖回
份額的數量限制。基金管理人必須在調整實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)
定在規(guī)定媒介上公告。
六、申購和贖回的價格、費用及其用途
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
1、本基金A類基金份額和C類基金份額分別設置代碼，分別計算和公告各
類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。本基金各類基金份額凈值的計算，均
保留到小數點后4位，小數點后第5位四舍五入，由此產生的收益或損失由基金
財產承擔。T日的各類基金份額凈值在當天收市后計算，并按照基金合同的約定
進行公告。遇特殊情況，經履行適當程序，可以適當延遲計算或公告。
2、申購份額的計算及余額的處理方式：本基金申購份額的計算詳見《招募
說明書》。本基金A類基金份額的申購費率由基金管理人決定，并在招募說明
書及基金產品資料概要中列示。申購的有效份額為凈申購金額除以當日的該類基
金份額凈值，有效份額單位為份，上述計算結果均按四舍五入方法，保留到小數
點后2位，由此產生的收益或損失由基金財產承擔。
3、贖回金額的計算及處理方式：本基金贖回金額的計算詳見《招募說明書》。
本基金的贖回費率由基金管理人決定，并在招募說明書及基金產品資料概要中列
示。贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日該類基金份額凈值并扣除相
應的費用，贖回金額單位為元。上述計算結果均按四舍五入方法，保留到小數點
后2位，由此產生的收益或損失由基金財產承擔。
4、A類基金份額的申購費用由申購本基金A類基金份額的投資者承擔，不
列入基金財產；C類基金份額不收取申購費用。
5、贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖
回基金份額時收取。贖回費用歸入基金財產的比例依照相關法律法規(guī)設定，具體
見招募說明書的規(guī)定，未歸入基金財產的部分用于支付登記費和其他必要的手續(xù)
費。其中，對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費，并全額
計入基金財產。
6、投資者申購本基金A類基金份額需交納申購費，申購本基金C類基金份
額不需交納申購費用。本基金A類基金份額的申購費率及A類基金份額和C類
基金份額申購份額具體的計算方法、贖回費率、贖回金額具體的計算方法和收費
方式由基金管理人根據基金合同的規(guī)定確定，并在招募說明書或相關公告中列
示。基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式，并最遲應于
新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公
告。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
7、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下，且對
份額持有人利益無實質性不利影響的前提下，根據市場情況制定基金促銷計劃，
定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關監(jiān)管部門要求
履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當調低基金銷售費率。
8、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機
制，以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)以及
監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
七、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資者的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資者的申購申請。
3、證券交易所或外匯市場交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算
當日基金資產凈值或者無法辦理申購業(yè)務。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額持有人利益時。
5、基金資產規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產生負面影響，或發(fā)生其他損害現有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構或登記機構的異常情況導致基
金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金
份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。
8、當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上的，經與基金托管人協
商確認后，基金管理人應當暫停接受基金申購申請。
9、申請超過基金管理人設定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單個投
資者單日或單筆申購金額上限的。
10、基金參與港股通交易且港股通交易每日額度不足，或者發(fā)生證券交易服
務公司等機構認定的交易異常情況并決定暫停提供部分或者全部港股通服務，或
者發(fā)生其他影響通過內地與香港股票市場交易互聯互通機制進行正常交易的情
形。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
11、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8、10、11項暫停申購情形之一且基金管理人
決定暫停接受投資人申購申請時，基金管理人應當根據有關規(guī)定在規(guī)定媒介上刊
登暫停申購公告。如果投資者的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款
項本金將退還給投資者。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購
業(yè)務的辦理。
八、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資者的贖回申請或延緩支付贖回
款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資者的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券交易所或外匯市場交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算
當日基金資產凈值或者無法辦理贖回業(yè)務。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現有基金份額持有人利益的情形時，基金
管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。
6、當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上的，經與基金托管人協
商確認后，基金管理人應當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請
或延緩支付贖回款項時，基金管理人應按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回
申請，基金管理人應足額支付；如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬
戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現
上述第4項所述情形，按基金合同的相關條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回
時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基
金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。
九、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金
轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額
總數后的余額)超過上一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定
全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資者的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資者的贖回申請有困難或認
為因支付投資者的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大
波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%
的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶
贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部
分，投資者在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，
將自動轉入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日
未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并
處理，無優(yōu)先權并以下一開放日相應類別的基金份額凈值為基礎計算贖回金額，
以此類推，直到全部贖回為止。如投資者在提交贖回申請時未作明確選擇，投資
者未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限
制。
（3）如發(fā)生單個開放日內單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開放日
基金總份額的20%時，基金管理人認為支付該基金份額持有人的全部贖回申請有
困難或認為因支付該基金份額持有人的全部贖回申請而進行的財產變現可能會
對基金資產凈值造成較大波動時，對于該基金份額持有人當日提出的贖回申請中
超過上一開放日基金總份額20%以外的部分（不含20%），基金管理人可以延
期辦理。對于未能贖回部分，單個基金份額持有人在提交贖回申請時可以選擇延
期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續(xù)贖回，延期
的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權并以下一開放日的該類基
金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止；選擇取消贖回
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。如該單個基金份額持有人在提交贖
回申請時未作明確選擇，該單個基金份額持有人未能贖回部分作自動延期贖回處
理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
對該單個基金份額持有人不超過前述比例的贖回申請，基金管理人有權根據
前述“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持
有人的贖回申請一并辦理。如下一開放日，該單一基金份額持有人剩余未贖回部
分仍舊超出前述比例約定的，繼續(xù)按前述規(guī)則處理，直至該單一基金份額持有人
單個開放日內申請贖回的基金份額占上一開放日基金總份額的比例低于前述比
例。
基金管理人在履行適當程序后，有權根據當時市場環(huán)境調整前述比例和辦理
措施，并在規(guī)定媒介上進行公告。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數)發(fā)生巨額贖回，如基金管理
人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付
贖回款項，但不得超過20個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招
募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人，說明有關處理方
法，并依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登公告。
十、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內在規(guī)定媒
介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日，在規(guī)定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額凈
值。
3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人可以根據暫停申購或贖回的時
間，依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重
新開放申購或贖回的公告；也可以根據實際情況在暫停公告中明確重新開放申購
或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
十一、基金轉換
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
基金管理人可以根據相關法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金
與基金管理人管理的其他基金之間的轉換業(yè)務，基金轉換可以收取一定的轉換
費，相關規(guī)則由基金管理人屆時根據相關法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公
告，并提前告知基金托管人與相關機構。
十二、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形
而產生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶，或者
按照相關法律法規(guī)或國家有權機關要求的方式進行處理的行為。無論在上述何種
情況下，接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資者或者是按
照相關法律法規(guī)或國家有權機關要求的方式進行處理。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社
會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
構的規(guī)定辦理，并按基金登記機構規(guī)定的標準收費。
十三、基金的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金
銷售機構可以按照規(guī)定的標準收取轉托管費。
十四、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資者在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定
額投資計劃最低申購金額。
十五、基金份額的凍結、解凍和質押
基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及
登記機構認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結與解凍。
基金賬戶或基金份額被凍結的，被凍結部分產生的權益一并凍結，被凍結部
分份額仍然參與收益分配。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
如相關法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質押業(yè)務或其他基金業(yè)務，
基金管理人將制定和實施相應的業(yè)務規(guī)則。
十六、基金份額的轉讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通
過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉讓的申請并由登記機構
辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉讓業(yè)務的，將提前公告，
基金份額持有人應根據基金管理人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉讓業(yè)務。
十七、實施側袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書或相關公
告。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
第七部分基金合同當事人及權利義務
一、基金管理人
（一）基金管理人簡況
名稱：中銀國際證券股份有限公司
住所：中國上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈39層（郵政編碼：
200120）
法定代表人：周權
設立日期：2002年2月28日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)機構字【2002】19號
開展公開募集證券投資基金管理業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2015】
1972號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：27.78億元
存續(xù)期限：持續(xù)經營
聯系電話：021-2032 8000
（二）基金管理人的權利與義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包
括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護基金投資者的利益；
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（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處
理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務
并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購、贖回與轉換申
請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權利，為基金的利
益行使因基金財產投資于證券所產生的權利，在遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原
則的前提下代表本基金就本基金所持有的基金份額行使相關基金份額持有人權
利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者
實施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提
供服務的外部機構；
（16）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調整有關基金認購、申購、
贖回、轉換、定期定額投資、轉托管、收益分配和非交易過戶等業(yè)務規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包
括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經營方式管理和運作基金財產；
（5）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分別
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管理，分別記賬，進行證券、基金投資；
（6）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金
財產為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，
確定基金份額申購、贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披
露及報告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不
向他人泄露，因監(jiān)管機構、司法機構等有權機關的要求，或向審計、法律等外部
專業(yè)顧問提供的情況除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人
大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關資料，保存期限不低于法律法規(guī)的規(guī)定；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的
公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、
變現和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法
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權益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基
金事務的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其
他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利
息在基金募集期結束后30日內退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金托管人
（一）基金托管人簡況
名稱：江蘇銀行股份有限公司
注冊地址：江蘇省南京市中華路26號
辦公地址：江蘇省南京市中華路26號
法定代表人：葛仁余
成立日期：2007年01月22日
批準設立文號：中國銀監(jiān)會銀監(jiān)復[2006]379號、江蘇銀監(jiān)局蘇銀復[2006]423
號
基金托管業(yè)務批準文號：證監(jiān)許可【2014】619號
公司類型：股份有限公司(上市)
注冊資本：1835132.4463萬元
存續(xù)期間：長期
（二）基金托管人的權利與義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包
括但不限于：
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（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財產；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的
情形，應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據相關市場規(guī)則，為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，
為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包
括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產托管事宜；
（3）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
確?；鹭敭a的安全，保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的
基金財產相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金
財產為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
（6）按規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基
金合同》的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另
有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，因監(jiān)管機構、司
法機構等有權機關的要求，或向審計、法律等外部專業(yè)顧問提供的情況除外；
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（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、各類基金份額凈值、基
金份額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果
基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取
了適當的措施；
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料，保存期
限不低于法律法規(guī)的規(guī)定；
（12）從基金管理人或其委托的登記機構處接收并保存基金份額持有人名
冊；
（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項；
（15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有
人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會
和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產損失時，應承擔賠償責任，其賠償
責任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時，應為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
三、基金份額持有人
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基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，
基金投資者自依據《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基
金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基
金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，同一類別每份基金份額具有同
等的合法權益。
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權
利包括但不限于：
（1）分享基金財產收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產；
（3）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義
務包括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書、基金產品資料概要等信
息披露文件；
（2）了解所投資基金產品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資
價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
（4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責任；
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（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
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第八部分基金份額持有人大會
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代
表有權代表基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另
有約定外，基金份額持有人持有的同一類別每一基金份額擁有平等的投票權。
本基金未設立基金份額持有人大會的日常機構，如今后設立基金份額持有人
大會的日常機構，日常機構的設立按照相關法律法規(guī)的要求執(zhí)行。
一、召開事由
1、當出現或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會，但
法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或本基金合同另有約定的除外：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人（基金管理人更換為本基金管理人獨資或控股設立的
基金管理人除外）；
（3）更換基金托管人；
（4）轉換基金運作方式；
（5）調整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金
份額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書
面要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當事人權利和義務產生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額
持有人大會的事項。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內且對基金份額持有人利益
無實質性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后修
改，不需召開基金份額持有人大會：
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（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；
（2）調整本基金的申購費率、調低銷售服務費率或變更收費方式、調整份
額類別設置、停止現有基金份額類別的銷售或者增設本基金的基金份額類別，但
需履行相關程序；
（3）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發(fā)生重大變化；
（5）基金管理人、銷售機構、登記機構調整有關基金認購、申購、贖回、
轉換、非交易過戶、轉托管等業(yè)務的規(guī)則；
（6）基金管理人在履行相關程序后于中國證監(jiān)會允許的范圍內推出新業(yè)務
或服務；
（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。
二、會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定是否召集，
并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內召開；基金管理人決定不召集或在規(guī)定時間內未能作出書面答復，基金
托管人仍認為有必要召開的，應當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之
日起60日內召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?
自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額
持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內召開；基金管理人決定不召集或在規(guī)定時間內未能作出書面答復，代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向
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基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定
是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管
人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開，并告知基金管理人，
基金管理人應當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的或在規(guī)定時間內
未能作出書面答復，單獨或合計代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額
持有人有權自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依
法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻
礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權
益登記日。
三、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前至少30日，在規(guī)定媒
介公告?；鸱蓊~持有人大會通知應至少載明以下內容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）授權委托證明的內容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代
理有效期限等）、送達時間和地點；
（5）會務常設聯系人姓名及聯系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯
系方式和聯系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行
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書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見
的計票效力。
四、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管
機構允許以及基金合同約定的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確
定，基金管理人、基金托管人須為基金份額持有人行使投票權提供便利。
1、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派
代表出席，現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持
有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F場開
會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符；
（2）經核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3
個月以后、6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召
集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于
本基金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式或大會通知載明的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通
訊開會應以書面方式或大會通知載明的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內連
續(xù)公布相關提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
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則為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托
管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會
議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經
通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份額持有人
所持有的基金份額小于在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公
告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內，就原定審議事項
重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分
之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權他人代表出
具表決意見；
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符
合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構記錄相符。
3、在不與法律法規(guī)或監(jiān)管機構規(guī)定沖突的前提下，本基金的基金份額持有
人亦可采用其他非書面方式授權其代理人出席基金份額持有人大會并行使表決
權，具體方式在會議通知中列明。
4、在會議召開方式上，本基金亦可采用其他非現場方式或者以現場方式與
非現場方式相結合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序比照現場開會和通
訊方式開會的程序進行；基金份額持有人可以采用書面、網絡、電話、短信或其
他方式進行表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。
五、議事內容與程序
1、議事內容及提案權
議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。
2、議事程序
（1）現場開會
在現場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公
布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經討論后進行表決，并形成大會決議。
大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持
大會的情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權
代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權的二分之一以上（含二分之一）選舉產生一名基金份額持有人
作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑?
持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前至少30日公布提案，在所通知的
表決截止日期后2個工作日內在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在
公證機關監(jiān)督下形成決議。
六、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權，同一類別內每一基金份額
享有同等表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以
特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
金合同另有約定外，轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止
《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時監(jiān)督員及公證機關均認為有充分的
相反證據證明，否則提交符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為
有效出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見
模煳不清或相互矛盾的視為棄權表決，但應當計入出具表決意見的基金份額持有
人所代表的基金份額總數。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。
在上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會通知為
準。
七、計票
1、現場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票
人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有異
議，可以在宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行
重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清
點結果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計票的效力。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進
行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結果。
八、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內報中國證監(jiān)會
備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在
規(guī)定媒介上公告。如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議
時，必須將公證書全文、公證機構、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
九、實施側袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側袋機制，則相關基金份額或表決權的比例指主袋份額持有人
和側袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例，但若相關
基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人
持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相關
基金份額10%以上（含10%）；
2、現場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益登
記日相關基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一（含二分
之一）；
4、當參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權益登記日相關基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大
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會召開時間的3個月以后、6個月以內就原定審議事項重新召集的基金份額持有
人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）相關基金份額的持有人參與或授
權他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上
（含50%）選舉產生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持
人；
6、一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分
之一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三
分之二以上（含三分之二）通過。
側袋機制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側袋賬戶
的，應分別由主袋賬戶、側袋賬戶的基金份額持有人進行表決，同一類別賬戶內
的每份基金份額具有平等的表決權。表決事項未涉及側袋賬戶的，側袋賬戶份額
無表決權。
側袋機制實施期間，關于基金份額持有人大會的相關規(guī)定以本節(jié)特殊約定內
容為準，本節(jié)沒有規(guī)定的適用上文相關規(guī)定。
十、本基金持有的基金召開基金份額持有人大會時，本基金管理人應當代表
其基金份額持有人的利益，根據基金合同的約定參與所持有基金的基金份額持有
人大會，并在遵循本基金基金份額持有人利益優(yōu)先原則的前提下行使相關投票權
利。基金管理人需將表決意見事先征求基金托管人的意見，并將表決意見在定期
報告中予以披露?；鹜顿Y者持有本基金基金份額的行為即視為同意本基金管理
人參與本基金所持基金的基金份額持有人大會并行使相關投票權利。法律法規(guī)或
監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。在遵循本基金基金份額持有人利益優(yōu)先原則的
前提下，本基金的基金管理人可代表本基金的基金份額持有人在符合條件的情況
下提議召開或召集本基金所持基金的基金份額持有人大會?；鹜顿Y者持有本基
金基金份額的行為即視為同意本基金管理人代表本基金的基金份額持有人提議
召開或召集本基金所持基金的基金份額持有人大會。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)
定。
十一、本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)
管規(guī)則修改導致相關內容被取消或變更的，基金管理人經與基金托管人協商一致
并提前公告后，可直接對本部分內容按照法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的規(guī)定進行修改和
調整，無需召開基金份額持有人大會審議。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
第九部分基金管理人、基金托管人的更換條件和程序
一、基金管理人和基金托管人職責終止的情形
（一）基金管理人職責終止的情形
有下列情形之一的，基金管理人職責終止：
1、被依法取消基金管理資格；
2、被基金份額持有人大會解任；
3、依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產；
4、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他情形。
（二）基金托管人職責終止的情形
有下列情形之一的，基金托管人職責終止：
1、被依法取消基金托管資格；
2、被基金份額持有人大會解任；
3、依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產；
4、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他情形。
二、基金管理人和基金托管人的更換程序
（一）基金管理人的更換程序
1、提名：新任基金管理人由基金托管人或由單獨或合計持有10%以上（含
10%）基金份額的基金份額持有人提名；
2、決議：基金份額持有人大會在基金管理人職責終止后6個月內對被提名
的基金管理人形成決議，該決議需經參加大會的基金份額持有人所持表決權的三
分之二以上（含三分之二）表決通過，決議自表決通過之日起生效；
3、臨時基金管理人：新任基金管理人產生之前，由中國證監(jiān)會指定臨時基
金管理人；
4、備案：基金份額持有人大會更換基金管理人的決議須報中國證監(jiān)會備案；
5、公告：基金管理人更換后，由基金托管人在更換基金管理人的基金份額
持有人大會決議生效后依照《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介公告；
6、交接：基金管理人職責終止的，基金管理人應妥善保管基金管理業(yè)務資
料，及時向臨時基金管理人或新任基金管理人辦理基金管理業(yè)務的移交手續(xù)，臨
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
時基金管理人或新任基金管理人應及時接收。臨時基金管理人或新任基金管理人
應與基金托管人核對基金資產總值和凈值；
7、審計：基金管理人職責終止的，應當按照法律法規(guī)規(guī)定聘請符合《中華
人民共和國證券法》（以下簡稱“《證券法》”）規(guī)定的會計師事務所對基金財
產進行審計，并將審計結果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案，審計費用從基金
財產中列支；
8、基金名稱變更：基金管理人更換后，如果原任或新任基金管理人要求，
應按其要求替換或刪除基金名稱中與原基金管理人有關的名稱字樣。
（二）基金托管人的更換程序
1、提名：新任基金托管人由基金管理人或由單獨或合計持有10%以上（含
10%）基金份額的基金份額持有人提名；
2、決議：基金份額持有人大會在基金托管人職責終止后6個月內對被提名
的基金托管人形成決議，該決議需經參加大會的基金份額持有人所持表決權的三
分之二以上（含三分之二）表決通過，決議自表決通過之日起生效；
3、臨時基金托管人：新任基金托管人產生之前，由中國證監(jiān)會指定臨時基
金托管人；
4、備案：基金份額持有人大會更換基金托管人的決議須報中國證監(jiān)會備案；
5、公告：基金托管人更換后，由基金管理人在更換基金托管人的基金份額
持有人大會決議生效后依照《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介公告；
6、交接：基金托管人職責終止的，應當妥善保管基金財產和基金托管業(yè)務
資料，及時辦理基金財產和基金托管業(yè)務的移交手續(xù)，新任基金托管人或者臨時
基金托管人應當及時接收。新任基金托管人或者臨時基金托管人與基金管理人核
對基金資產總值和凈值；
7、審計：基金托管人職責終止的，應當按照法律法規(guī)規(guī)定聘請符合《證券
法》規(guī)定的會計師事務所對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告，同時報
中國證監(jiān)會備案。審計費用從基金財產中列支。
（三）基金管理人與基金托管人同時更換的條件和程序
1、提名：如果基金管理人和基金托管人同時更換，由單獨或合計持有基金
總份額10%以上（含10%）的基金份額持有人提名新的基金管理人和基金托管
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
人；
2、基金管理人和基金托管人的更換分別按上述程序進行；
3、公告：新任基金管理人和新任基金托管人應在更換基金管理人和基金托
管人的基金份額持有人大會決議生效后依照《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介
上聯合公告。
三、新任或臨時基金管理人接收基金管理業(yè)務或新任或臨時基金托管人接收
基金財產和基金托管業(yè)務前，原基金管理人或原基金托管人應依據法律法規(guī)和
《基金合同》的規(guī)定繼續(xù)履行相關職責，并保證不對基金份額持有人的利益造成
損害。原基金管理人或原基金托管人在繼續(xù)履行相關職責期間，仍有權按照本基
金合同的規(guī)定收取基金管理費或基金托管費。
四、當基金管理人根據相關法律法規(guī)的規(guī)定以獨資或者控股方式設立具有獨
立法人資格的從事公募基金管理業(yè)務的公司時，在基金管理人和基金托管人協商
一致的基礎上，基金管理人有權在對本基金合同無實質性修改的前提下，將本基
金合同中基金管理人的全部權利和義務轉讓給前述從事公募基金管理業(yè)務的公
司，本基金的基金管理人變更為前述從事公募基金管理業(yè)務的公司。前述基金管
理人變更事項無需召開基金份額持有人大會審議，但基金管理人應當按照法律法
規(guī)和中國證監(jiān)會的要求辦理相關程序，并按照《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒
介公告。
五、本部分關于基金管理人、基金托管人更換條件和程序的約定，凡是直接
引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關內容
被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協商一致并提前公告后，可直接對相
應內容按照法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的規(guī)定進行修改和調整，無需召開基金份額持有
人大會審議。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
第十部分基金的托管
基金托管人和基金管理人按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定訂
立托管協議。
訂立托管協議的目的是明確基金托管人與基金管理人之間在基金財產的保
管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等相關事宜中的權利
義務及職責，確?；鹭敭a的安全，保護基金份額持有人的合法權益。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
第十一部分基金份額的登記
一、基金的份額登記業(yè)務
本基金的登記業(yè)務指本基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內容
包括投資者基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算
和結算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等。
二、基金登記業(yè)務辦理機構
本基金的登記業(yè)務由基金管理人或基金管理人委托的其他符合條件的機構
辦理?；鸸芾砣宋衅渌麢C構辦理本基金登記業(yè)務的，應與代理人簽訂委托代
理協議，以明確基金管理人和代理機構在投資者基金賬戶管理、基金份額登記、
清算及基金交易確認、發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等事宜中的權
利和義務，保護基金份額持有人的合法權益。
三、基金登記機構的權利
基金登記機構享有以下權利：
1、取得登記費；
2、建立和管理投資者基金賬戶；
3、保管基金份額持有人開戶資料、交易資料、基金份額持有人名冊等；
4、在法律法規(guī)允許的范圍內，對登記業(yè)務的辦理時間進行調整，并依照有
關規(guī)定于開始實施前在規(guī)定媒介上公告；
5、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
四、基金登記機構的義務
基金登記機構承擔以下義務：
1、配備足夠的專業(yè)人員辦理本基金份額的登記業(yè)務；
2、嚴格按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的條件辦理本基金份額的登記業(yè)
務；
3、妥善保存登記數據，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明
細等數據備份至中國證監(jiān)會認定的機構。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得
少于20年；
4、對基金份額持有人的基金賬戶信息負有保密義務，因違反該保密義務對
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
投資者或基金帶來的損失，須承擔相應的賠償責任，但司法強制檢查情形及法律
法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他情形除外；
5、按《基金合同》及招募說明書規(guī)定為投資者辦理非交易過戶業(yè)務、提供
其他必要的服務；
6、接受基金管理人的監(jiān)督；
7、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
第十二部分基金的投資
一、投資目標
在嚴格控制風險的前提下，通過積極挖掘市場投資機會，追求超越業(yè)績比較
基準的投資回報，力爭實現基金資產的長期穩(wěn)健增值。
二、投資范圍
本基金主要投資具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行或上市的股
票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票、存托憑證）、
港股通標的股票、債券（包括國債、央行票據、地方政府債、金融債、企業(yè)債、
公司債、政府支持債券、政府支持機構債、次級債、中期票據、短期融資券、超
短期融資券、可轉換債券（含可分離交易可轉換債券的純債部分）、可交換債券
等）、經中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金（包括股票型ETF、
本基金管理人旗下的股票型基金及計入權益類資產的混合型基金，不包括QDII
基金、香港互認基金、基金中基金、其他可投資公募基金的非基金中基金、貨幣
市場基金、同一基金經理管理的其他基金、非本基金管理人管理的基金（股票型
ETF除外））、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、
信用衍生品及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中
國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的
80%，本基金投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金等權益類資產及
可轉換債券、可交換債券資產的比例合計為基金資產的5%-20%；其中投資于境
內股票資產（含股票型ETF）的比例不低于基金資產的5%，投資于港股通標的
股票占本基金股票資產的比例為0%-50%；其中，本基金所指的計入權益類資產
的混合型基金指基金合同中明確約定股票投資占基金資產的比例為60%以上或
者最近4個季度披露的股票投資占基金資產的比例均在60%以上的混合型基金。
本基金對經中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金投資比例不超過基金
資產凈值的10%。本基金持有現金或者到期日在一年以內的政府債券投資比例不
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
低于基金資產凈值的5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購
款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資限制，基金管理人在嚴格履行
適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
三、投資策略
1、大類資產配置策略
本基金將通過跟蹤考量通常的宏觀經濟運行狀況、各項國家政策（包括財政、
稅收、貨幣、匯率、產業(yè)政策等）及資本市場資金環(huán)境，動態(tài)評估不同資產大類
在不同時期的投資價值及其風險收益特征，在股票、債券、基金和貨幣等資產間
進行大類資產配置。
2、債券投資策略
（1）本基金在債券投資方面，通過深入分析宏觀經濟數據、貨幣政策和利
率變化趨勢以及不同類屬的收益率水平、流動性和信用風險等因素，以久期控制
和結構分布策略為主，以收益率曲線策略、利差策略等為輔，構造能夠提供穩(wěn)定
收益的債券和貨幣市場工具組合。
（2）本基金將投資信用評級不低于AA+的信用債（含資產支持證券，下同）。
信用債的評級為債項評級，若無債項評級或債項評級為短期信用評級的，依
照其主體評級。本基金將綜合參考國內依法成立并擁有證券評級資質的評級機構
所出具的信用評級。如出現同一時間多家評級機構所出具信用評級不同的情況或
沒有對應評級的信用債券，基金管理人需結合自身的內部信用評級進行獨立判斷
與認定，以基金管理人的判斷結果為準。
本基金投資信用債應符合以下投資比例要求：
本基金投資于信用評級為AAA信用債占信用債資產的比例為50%-100%；
本基金投資于信用評級為AA+信用債占信用債資產的比例為0-50%；
3、股票投資策略
本基金通過自上而下及自下而上相結合的方法挖掘優(yōu)質的上市公司，嚴選其
中安全邊際較高的個股構建投資組合：自上而下地分析行業(yè)的增長前景、行業(yè)結
構、商業(yè)模式、競爭要素等分析把握其投資機會；自下而上地評判企業(yè)的產品、
核心競爭力、管理層、治理結構等；并結合企業(yè)基本面和估值水平進行綜合的研
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判，嚴選安全邊際較高的個股。
對于存托憑證投資，本基金將在深入研究的基礎上，通過定性分析和定量分
析相結合的方式，精選出具有比較優(yōu)勢的存托憑證。
本基金所投資香港市場股票標的除適用上述股票投資策略外，還需關注：1）
香港股票市場制度與中國內地股票市場存在的差異對股票投資價值的影響，比如
行業(yè)分布、交易制度、市場流動性、投資者結構、市場波動性、漲跌停限制、估
值與盈利回報等方面；2）人民幣與港幣之間的匯兌比率變化情況。
4、基金投資策略
針對基金投資，本基金可投資于股票型ETF、本基金管理人旗下的股票型基
金及計入權益類資產的混合型基金，不包括QDII基金、香港互認基金、基金中
基金、其他可投資公募基金的非基金中基金、貨幣市場基金、同一基金經理管理
的其他基金、非本基金管理人管理的基金（股票型ETF除外）。其中，本基金
所指的計入權益類資產的混合型基金指基金合同中明確約定股票投資占基金資
產的比例為60%以上或者最近4個季度披露的股票投資占基金資產的比例均在
60%以上的混合型基金。對于不同類別的公募基金，本基金將分別按照不同的指
標進行篩選，其中：
（1）對于主動管理的公募非貨幣型基金，本基金將采用定量分析和定性分
析相結合的方法。
定量分析方面，主要考察基金規(guī)模；不同市場環(huán)境下的歷史業(yè)績表現，包括
但不限于超額收益、最大回撤、夏普比率、信息比率等指標；基金的收益表現是
否和基金的投資目標、投資策略相符合，以及基金的擇時、擇券能力等因素；基
金經理管理基金的年限；標的基金的投資者分布情況等。
定性分析方面，重點考察基金經理的投資理念、投資風格、投資優(yōu)勢、穩(wěn)定
性、從業(yè)經驗和管理其他基金的狀況等。
（2）對于指數基金、ETF等被動管理的公募基金，本基金將基于資產配置
的結果，綜合基金規(guī)模、流動性、跟蹤誤差、費率水平、收益性、波動性以及回
撤等因素，選擇優(yōu)質標的進行配置。
5、可轉換債券投資策略
可轉換債券兼具權益類證券與固定收益類證券的特性，具有抵御下行風險、
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分享股票價格上漲收益的特點，是本基金的重要投資對象之一。本基金將選擇公
司基本素質優(yōu)良、其對應的基礎證券有著較高上漲潛力的可轉換債券進行投資，
并采用期權定價模型等數量化估值工具評定其投資價值，盡量有效地挖掘出投資
價值較高的可轉換債券。
6、資產支持證券投資策略
本基金將在宏觀經濟和基本面分析的基礎上，對資產支持證券標的資產的質
量和構成、利率風險、信用風險、流動性風險和提前償付風險等進行分析，評估
其相對投資價值并作出相應的投資決策，以在控制風險的前提下盡可能的提高本
基金的收益。
7、信用衍生品投資策略
本基金在進行信用衍生品投資時，將根據風險管理原則，以風險對沖為目的，
通過對宏觀經濟周期、行業(yè)景氣度、發(fā)行主體資質和信用衍生品市場的研究，運
用衍生品定價模型對其進行合理定價?；鸸芾砣藢⒓訌娀鹜顿Y信用衍生品的
交易對手方、創(chuàng)設機構的風險管理，合理分散交易對手方、創(chuàng)設機構的集中度，
對交易對手方、創(chuàng)設機構的財務狀況、償付能力及杠桿水平等進行必要的盡職調
查與嚴格的準入管理。
四、投資限制
1、組合限制
（1）本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%，本基金投資于
股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金等權益類資產及可轉換債券、可交換
債券資產的比例合計為基金資產的5%-20%；其中投資于境內股票資產（含股票
型ETF）的比例不低于基金資產的5%，投資于港股通標的股票占本基金股票資
產的比例為0%-50%；
（2）本基金對經中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金投資比例不
超過基金資產凈值的10%；
（3）本基金持有現金或者到期日在一年以內的政府債券投資比例不低于基
金資產凈值的5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；
（4）本基金投資其他基金時，被投資基金的運作期限應當不少于1年，最
近定期報告披露的凈資產應當不低于1億元；
（5）本基金管理人管理的全部基金（ETF聯接基金除外）持有單只基金不
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超過被投資基金凈資產的20%，被投資基金凈資產規(guī)模以最近定期報告披露的規(guī)
模為準；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合前述比例限制的，基金管理人應當在20個交易日內進行調整；
（6）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內地和香港同時上市
的A+H股合計計算，不含本基金所投資的基金份額），其市值不超過基金資產
凈值的10％；
（7）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司
在內地和香港同時上市的A+H股合計計算，不含本基金所投資的基金份額），
不超過該證券的10％；
（8）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放
期的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司
可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的
可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；
（9）本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過
基金資產凈值的10％；
（10）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的
20％；
（11）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例，不得超過
該資產支持證券規(guī)模的10％；
（12）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持
證券，不得超過其各類資產支持證券合計規(guī)模的10％；
（13）本基金應投資于信用級別評級為AA+以上的資產支持證券?；鸪?
有資產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告
發(fā)布之日起3個月內予以全部賣出；
（14）基金財產參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總
資產，本基金所申報的股票數量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（15）本基金總資產不得超過基金凈資產的140%；
（16）本基金主動投資于流動性受限資產（含封閉運作基金、定期開放基金
等流動受限基金）的市值合計不得超過該基金資產凈值的15%；因證券市場波動、
上市公司股票停牌、所投資基金暫?；蜓悠谵k理贖回申請、基金規(guī)模變動等基金
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管理人之外的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動
性受限資產的投資；
（17）本基金與私募類證券資管產品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（18）本基金不持有具有信用保護賣方屬性的信用衍生品；不持有合約類信
用衍生品；本基金持有的信用衍生品名義本金，不得超過本基金中所對應受保護
債券面值的100%；本基金投資于同一信用保護賣方的各類信用衍生品名義本金
合計不得超過基金資產凈值的10%；因證券/期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、
基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資
比例的，基金管理人應當在3個月內進行調整；
（19）本基金不得持有具有復雜、衍生品性質的基金份額，包括分級基金和
中國證監(jiān)會認定的其他基金份額；
（20）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。
除上述第（3）、（5）、（13）、（16）、（17）、（18）項情形之外，因
證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基
金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內進行
調整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形或基金合同另有約定的除外。法律法規(guī)或監(jiān)
管機構另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日
起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規(guī)定為準。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
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（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；
（6）投資基金中基金、可投資其他基金的非基金中基金和本基金基金經理
管理的其他基金，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；持有具有復雜、衍生品性質
的基金份額，包括分級基金和中國證監(jiān)會認定的其他基金份額；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，或
者從事其他重大關聯交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議，并經過三分之二以
上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯交易事項進行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管
理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制，或以變更后的規(guī)定為準。
五、業(yè)績比較基準
中債綜合全價指數收益率*89%+中證800指數收益率*10%+中證港股通綜合
指數收益率*1%。
中債綜合全價指數由中央國債登記結算有限責任公司編制，該指數旨在綜合
反映債券全市場整體價格和投資回報情況。指數涵蓋了銀行間市場和交易所市
場，具有廣泛的市場代表性，適合作為本基金債券投資部分的業(yè)績比較基準。中
證800指數綜合反映滬深證券市場內大中小市值公司的整體狀況，具有良好的市
場代表性，中證港股通綜合指數對港股通范圍內上市公司的整體狀況和走勢具有
較強代表性，適合作為本基金股票投資部分的業(yè)績比較基準?；诒净鸬耐顿Y
范圍和投資比例限制，選用如上業(yè)績比較基準能夠真實反映本基金的風險收益特
征。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績
比較基準推出，或者是市場上出現更加適合用于本基金的業(yè)績基準的指數，或者
本基金業(yè)績比較基準所參照的指數在未來不再發(fā)布時，本基金可以在與基金托管
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人協商一致的情況下，按相關監(jiān)管部門要求履行適當程序后，變更業(yè)績比較基準
并及時在規(guī)定媒介上公告，不需要召開基金份額持有人大會審議。
六、風險收益特征
本基金是債券型基金，其預期收益及預期風險水平高于貨幣市場基金，但低
于混合型基金、股票型基金。本基金若投資港股通標的股票，則需承擔港股通機
制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
七、基金管理人代表基金行使相關權利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使相關權利，保護基金份
額持有人的利益；
2、不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經營管理；
3、有利于基金財產的安全與增值；
4、不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三
人牟取任何不當利益。
八、側袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，根據最大限度保護基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經與基金托管人協商一致，并咨詢會計師事
務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制，無需召開基金
份額持有人大會審議。
側袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)
績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產的處置變
現和支付等對投資者權益有重大影響的事項詳見招募說明書的規(guī)定。
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第十三部分基金的財產
一、基金資產總值
基金資產總值是指基金擁有的各類有價證券、證券投資基金的基金份額、銀
行存款本息、基金應收款項及其他資產的價值總和。
二、基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產的賬戶
基金托管人根據相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶等投資所需賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售
機構和基金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。
四、基金財產的保管和處分
本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產，并由基
金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自
有的財產承擔其自身的法律責任，其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣
押或其他權利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產不得被處
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原
因進行清算的，基金財產不屬于其清算財產?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產所產
生的債權，不得與其固有資產產生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基
金的基金財產所產生的債權債務不得相互抵銷。非因基金財產本身承擔的債務，
不得對基金財產強制執(zhí)行。
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第十四部分基金資產估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的股票（含存托憑證）、信用衍生品、基金份額、債券和銀行存
款本息、應收款項、資產支持證券、其它投資等資產及負債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關金融資產和金融負債的公允價值時，應符合《企業(yè)會
計準則》、監(jiān)管部門有關規(guī)定。
（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產或負債報價的投資品種，在估值
日有報價的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應將該報價不加調整地應用于該資
產或負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計
量的重大事件的，應采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據表明估值
日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應對報價進行調整，確定公允
價值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應以相同資產或負債的公允價值
為基礎，并在估值技術中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產出售或使用
的限制等，如果該限制是針對資產持有者的，那么在估值技術中不應將該限制作
為特征考慮。此外，基金管理人不應考慮因其大量持有相關資產或負債所產生的
溢價或折價。
（二）對不存在活躍市場的投資品種，應采用在當前情況下適用并且有足夠
可利用數據和其他信息支持的估值技術確定公允價值。采用估值技術確定公允價
值時，應優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關資產或負債可觀察輸入值
或取得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
（三）如經濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事
件，使?jié)撛诠乐嫡{整對前一估值日的基金資產凈值的影響在0.25%以上的，應對
估值進行調整并確定公允價值。
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四、估值方法
1、上市或掛牌轉讓的有價證券的估值
（1）交易所上市的股票，以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收盤價）
估值；估值日無交易的，最近交易日后經濟環(huán)境未發(fā)生重大變化且證券發(fā)行機構
未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最
近交易日后經濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構發(fā)生影響證券價格的重大
事件的，可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，
確定公允價格；
（2）對于已上市或已掛牌轉讓的不含權固定收益品種（另有規(guī)定的除外），
選取第三方估值基準服務機構提供的相應品種當日的估值全價。
（3）對于已上市或已掛牌轉讓的含權固定收益品種（另有規(guī)定的除外），
選取第三方估值基準服務機構提供的相應品種當日的唯一估值全價或推薦估值
全價。
（4）對于含投資者回售權的固定收益品種，行使回售權的，在回售登記日
至實際收款日期間選取第三方估值基準服務機構提供的相應品種的唯一估值全
價或推薦估值全價?；厥鄣怯浧诮刂谷眨ê斎眨┖笪葱惺够厥蹤嗟陌凑臻L待償
期所對應的價格進行估值。
（5）對于在交易所市場上市交易的公開發(fā)行的可轉換債券等有活躍市場的
含轉股權的債券，實行全價交易的債券選取估值日收盤價作為估值全價；實行凈
價交易的債券選取估值日收盤價并加計每百元稅前應計利息作為估值全價。
2、處于未上市期間的有價證券應區(qū)分如下情況處理
（1）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉讓的債券，對存在活躍市場的
情況下，應以活躍市場上未經調整的報價作為估值日的公允價值；對于活躍市場
報價未能代表估值日公允價值的情況下，應對市場報價進行調整以確認估值日的
公允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，應采用當前情況下適
用并且有足夠可利用數據和其他信息支持的估值技術確定其公允價值。
（2）處于未上市期間的股票應區(qū)分如下情況處理：
1）送股、轉增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的
同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
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2）首次公開發(fā)行未上市或未掛牌轉讓的股票，采用估值技術確定公允價值；
3）流通受限的股票，指在發(fā)行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限
于非公開發(fā)行股票、首次公開發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易
取得的帶限售期的股票等（不包括停牌、新發(fā)行未上市、回購交易中的質押券等
流通受限股票），按監(jiān)管機構或行業(yè)協會有關規(guī)定確定公允價值。
3、基金的估值
（1）非上市基金的估值
投資于境內非貨幣市場基金，按所投資基金估值日的份額凈值估值。
（2）交易所上市基金的估值
1）投資于交易所交易型開放式指數基金（ETF基金，不含ETF聯接基金），
按估值日所投資基金的收盤價進行估值。
2）投資于境內上市開放式基金（LOF），按所投資基金估值日的份額凈值
進行估值。
3）投資于境內上市定期開放式基金、封閉式基金，按估值日所投資基金的
收盤價進行估值。
（3）如遇所投資基金不公布基金份額凈值、進行折算或拆分、估值日無交
易等特殊情況，基金管理人根據以下原則進行估值：
1）以所投資基金的基金份額凈值估值的，若所投資基金與本基金估值頻率
一致但未公布估值日基金份額凈值，按其最近公布的基金份額凈值為基礎估值。
2）以所投資基金的收盤價估值的，若估值日無交易，且最近交易日后經濟
環(huán)境未發(fā)生重大變化，以最近交易日的收盤價估值；如最近交易日后經濟環(huán)境發(fā)
生了重大變化的，可使用最新的基金份額凈值或參考類似投資品種的現行市價及
重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價值。
3）如果所投資基金前一估值日至估值日期間發(fā)生分紅除權、折算或拆分，
基金管理人應根據基金份額凈值或收盤價、單位基金份額分紅金額、折算拆分比
例、持倉份額等因素合理確定公允價值。
4、對于發(fā)行人已破產、發(fā)行人未能按時足額償付本金或利息，或者有其它
可靠信息表明本金或利息無法按時足額償付的債券投資品種，基金管理人在與托
管人協商一致后，采用第三方估值基準服務機構提供的價格區(qū)間中的數據作為該
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債券投資品種的公允價值。
5、同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分別估
值。
6、本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內上市交易的股票執(zhí)行。
7、信用衍生品按第三方基準服務估值機構提供的當日估值價格進行估值，
但基金管理人依法應當承擔的估值責任不因委托而免除；選定的第三方估值基準
服務機構未提供估值價格的，依照有關法律法規(guī)及《企業(yè)會計準則》要求采用合
理估值技術確定公允價值。
8、持有的銀行定期存款或通知存款等，以本金列示，按協議或合同利率逐
日確認利息收入。
9、人民幣對相關貨幣的匯率根據屆時相關法律法規(guī)及監(jiān)管機構的要求確定
匯率來源，如法律法規(guī)及監(jiān)管機構無相關規(guī)定，基金管理人與基金托管人協商一
致后確定本基金的估值匯率來源。
10、對于按照中國法律法規(guī)和基金投資所在地的法律法規(guī)規(guī)定應交納的各項
稅金，本基金將按權責發(fā)生制原則進行估值；對于因稅收規(guī)定調整或其他原因導
致基金實際交納稅金與估算的應交稅金有差異的，基金將在相關稅金調整日或實
際支付日進行相應的會計處理。
11、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以
確?；鸸乐档墓叫?。
12、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
13、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知
對方，共同查明原因，雙方協商解決。
根據有關法律法規(guī)，基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
計問題，如經相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
基金管理人對基金凈值信息的計算結果對外予以公布。
五、估值程序
1、由于基金費用的不同，本基金A類基金份額和C類基金份額將分別計算
基金份額凈值。各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，基金資產凈值除以
當日該類基金份額的余額數量計算，精確到0.0001元，小數點后第5位四舍五
入，由此產生的誤差計入基金財產?；鸸芾砣丝梢栽O立大額贖回情形下的凈值
精度應急調整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日計算基金資產凈值及各類基金份額凈值，經基金托管
人復核，并按規(guī)定公告。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規(guī)
或本基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產估值
后，將各類基金份額凈值結果發(fā)送基金托管人，經基金托管人復核無誤后，由基
金管理人按基金合同和相關法律法規(guī)的規(guī)定對外公布。
六、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產估值
的準確性、及時性。當任一類基金份額凈值小數點后4位以內(含第4位)發(fā)生估
值錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。
本基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷
售機構、或投資者自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯
的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數據傳輸差錯、數
據計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。對于因技術原因引起的差錯，若
系同行業(yè)現有技術水平不能預見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下
述原則執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資者的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
錯，因不可抗力原因出現差錯的當事人不對其他當事人承擔賠償責任，但因該差
錯取得不當得利的當事人仍應負有返還不當得利的義務。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及
時協調各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；
由于估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經積極協調，并且
有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。
但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還
或不全部返還不當得利造成其他當事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責
任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當
事人享有要求交付不當得利的權利；如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不
當得利返還給受損方，則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當
得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數據的，由基
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
金登記機構進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基
金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.50%時，基
金管理人應當公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）基金管理人和基金托管人由于各自技術系統(tǒng)設置而產生的凈值計算尾
差，以基金管理人計算結果為準。
（4）前述內容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場或外匯市場遇法定節(jié)假日或因其他原因
暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時；
3、當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上的，經與基金托管人協
商確認后，基金管理人應當暫停估值；
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
八、基金凈值的確認
基金資產凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人負責
進行復核。基金管理人應于每個開放日交易結束后計算當日的基金資產凈值和各
類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結果復核確認后發(fā)
送給基金管理人，由基金管理人按基金合同規(guī)定對基金凈值予以公布。
九、實施側袋機制期間的基金資產估值
本基金實施側袋機制的，應根據本部分的約定對主袋賬戶資產進行估值并披
露主袋賬戶的基金份額凈值，暫停披露側袋賬戶的基金份額凈值。
十、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第12項進行估值時，所造成的誤
差不作為基金資產估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或證券交易所、外匯市場、登記結算機構等第三方
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
機構發(fā)送的數據錯誤等，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與
基金托管人原因，基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措
施進行檢查，但未能發(fā)現錯誤的，由此造成的基金資產估值錯誤，基金管理人和
基金托管人免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應當積極采取必要的措施
消除或減輕由此造成的影響。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
第十五部分基金費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、本基金C類基金份額計提的銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券、信用衍生品交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的相關賬戶開戶及維護費用；
10、因投資港股通標的股票而產生的各項合理費用；
11、基金投資其他基金產生的其他基金的費用（包括但不限于申購費、贖回
費、銷售服務費），但法律法規(guī)禁止從基金財產中列支的除外；
12、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他
費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金基金財產中投資于本基金管理人管理的其他基金的部分不收取管理
費。本基金的管理費按前一日基金資產凈值扣除基金資產中本基金管理人管理的
其他基金份額所對應資產凈值后剩余部分（若為負數，則取0）的0.60%年費率
計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.60%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值扣除前一日基金資產中本基金管理人管理的其
他基金份額所對應資產凈值后剩余部分，若E為負數，則取0。
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，基金管理人與基金
托管人核對后，由基金托管人按照與基金管理人協商一致的方式于次月首日起3
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休日等，
支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金基金財產中投資于本基金托管人托管的其他基金的部分不收取托管
費。本基金的托管費按前一日基金資產凈值扣除基金資產中本基金托管人托管的
其他基金份額所對應資產凈值后剩余部分（若為負數，則取0）的0.10%的年費
率計提。托管費的計算方法如下：
H＝E×0.10%÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值扣除前一日基金資產中本基金托管人托管的其
他基金份額所對應資產凈值后剩余部分，若E為負數，則取0。
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，基金管理人與基金
托管人核對后，由基金托管人按照與基金管理人協商一致的方式于次月首日起3
個工作日內從基金財產中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順
延。
3、銷售服務費
本基金A類基金份額不收取銷售服務費，本基金C類基金份額的銷售服務
費按前一日C類基金份額的基金資產凈值的0.35%年費率計提。
計算方法如下：
H＝E×0.35%÷當年天數
H為C類基金份額每日應計提的銷售服務費
E為C類基金份額前一日的基金資產凈值
基金銷售服務費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，根據雙方核對
一致的財務數據，由基金托管人按照與基金管理人協商一致的方式于次月首日起
3個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人，由基金管理人支付給銷售
機構。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
上述“一、基金費用的種類”中第4－12項費用，根據有關法規(guī)及相應協議規(guī)
定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產中支付。
三、基金管理人運用本基金財產申購自身管理的基金的（ETF除外），應當
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
通過直銷渠道申購且不得收取申購費、贖回費（按照相關法規(guī)、基金招募說明書
約定應當收取，并計入基金財產的贖回費用除外）、銷售服務費等銷售費用。
四、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
五、實施側袋機制期間的基金費用
本基金實施側袋機制的，與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支，但
應待側袋賬戶資產變現后方可列支。側袋賬戶資產不收取管理費，其他費用詳見
招募說明書的規(guī)定或相關公告。
六、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行?；鹭敭a投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣
繳義務人按照國家有關稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
第十六部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除
相關費用后的余額，基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余
額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現收益的孰低數。
三、基金收益分配原則
1、本基金收益分配方式分兩種：現金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現
金紅利或將現金紅利按除權日的該類別基金份額凈值自動轉為相應類別的基金
份額進行再投資，且基金份額持有人可對A類、C類基金份額分別選擇不同的
分紅方式；若投資者不選擇，本基金默認的收益分配方式是現金分紅；
2、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準
日的各類基金份額凈值減去該類別每單位基金份額收益分配金額后不能低于面
值；
3、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務費，而C類基金份額收取銷
售服務費，各基金份額類別對應的可分配收益將有所不同；本基金同一類別的每
一基金份額享有同等分配權；
4、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每次收益分配比例詳見屆時基金管理人發(fā)布的公告。
在對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，基金管理人可對基金
收益分配原則進行調整，不需召開基金份額持有人大會。法律法規(guī)或監(jiān)管機關另
有規(guī)定的，從其規(guī)定。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收
益分配對象、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。
五、收益分配方案的確定、公告與實施
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，依照《信
息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當
投資者的現金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉賬或其他手續(xù)費用時，基金
登記機構可將基金份額持有人的現金紅利自動轉為相應類別的基金份額。紅利再
投資的計算方法，依照《業(yè)務規(guī)則》執(zhí)行。
七、實施側袋機制期間的收益分配
本基金實施側袋機制的，側袋賬戶不進行收益分配，詳見招募說明書的規(guī)
定。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
第十七部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計
年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算，按照有關規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以書面方式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《證券法》
規(guī)定的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。
2、會計師事務所更換經辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更
換會計師事務所需依照《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
第十八部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動性風險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關規(guī)定。相關法律法規(guī)關于信
息披露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組
織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內，將應予披露的基金信
息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及符合
《信息披露辦法》規(guī)定的互聯網網站（以下簡稱“規(guī)定網站”）等媒介披露，并
保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露
的信息資料。
三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金
信息披露義務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文
文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、基金產品資料概要、《基金合同》、基金托管協議、
基金份額發(fā)售公告
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確
基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產品的特性等涉及基金投
資者重大利益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務等內容。
基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的
基金概要信息。基金管理人應當依照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定編制、披露與
更新基金產品資料概要。
基金合同生效后，基金招募說明書、基金產品資料概要的信息發(fā)生重大變更
的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金招募說明書和基金產品資料概要，
并登載在規(guī)定網站上，其中基金產品資料概要還應當登載在基金銷售機構網站或
營業(yè)網點；除重大變更事項之外，基金招募說明書、基金產品資料概要其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再
更新基金招募說明書、基金產品資料概要。
3、基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運
作監(jiān)督等活動中的權利、義務關系的法律文件。
4、基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告。
基金募集申請經中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登載在
規(guī)定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產品資料概要、基金
合同和基金托管協議登載在規(guī)定網站上，其中基金產品資料概要還應當登載在基
金銷售機構網站或營業(yè)網點；基金托管人應當同時將《基金合同》、基金托管協
議登載在規(guī)定網站上。
（二）《基金合同》生效公告
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定報刊和規(guī)定網站
上登載《基金合同》生效公告。
（三）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應
當至少每周在規(guī)定網站披露一次各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日
的次日，通過規(guī)定網站、基金銷售機構網站或者營業(yè)網點披露開放日的各類基金
份額凈值和各類基金份額累計凈值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網站披露半
年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
（四）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份
額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金
銷售機構網站或者營業(yè)網點查閱或者復制前述信息資料。
（五）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內，編制完成基金年度報告，將年
度報告登載在規(guī)定網站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉?
度報告中的財務會計報告應當經過符合《證券法》規(guī)定的會計師事務所審計。
基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內，編制完成基金中期報告，將
中期報告登載在規(guī)定網站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應當在季度結束之日起十五個工作日內，編制完成基金季度報
告，將季度報告登載在規(guī)定網站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足兩個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中
期報告或者年度報告。
如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者的權益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決
策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告
期內持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產情況及其
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
流動性風險分析等。
（六）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當依照《信息披露辦法》的規(guī)
定編制臨時報告書，并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事
務所；
5、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制
人變更；
8、基金募集期延長或提前結束募集；
9、基金管理人高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門負
責人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十；
11、基金管理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12
個月內變動超過百分之三十；
12、涉及基金管理業(yè)務、基金財產、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
13、基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業(yè)務相關行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管
業(yè)務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
14、基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證
券，或者從事其他重大關聯交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
3-75
中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
15、基金收益分配事項；
16、管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提
方式和費率發(fā)生變更；
17、任一類基金份額凈值計價錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；
18、本基金開始辦理申購、贖回；
19、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
20、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
21、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
22、本基金推出新業(yè)務或服務；
23、增加或調整基金份額類別；
24、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
25、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
26、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價
格產生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（七）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內，任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消
息可能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份
額持有人權益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清。
（八）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（九）清算報告
基金財產清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網站上，并將清算報告提示性
公告登載在規(guī)定報刊上。
（十）基金投資資產支持證券的信息披露
基金管理人應在基金年度報告及中期報告中披露其持有的資產支持證券總
額、資產支持證券市值占基金凈資產的比例和報告期內所有的資產支持證券明
細?；鸸芾砣藨诨鸺径葓蟾嬷信镀涑钟械馁Y產支持證券總額、資產支持
證券市值占基金凈資產的比例和報告期末按市值占基金凈資產比例大小排序的
前10名資產支持證券明細。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
（十一）基金投資信用衍生品的信息披露
基金管理人應在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更
新）等文件中詳細披露信用衍生品的投資情況，包括投資策略、持倉情況等，并
充分揭示投資信用衍生品對基金總體風險的影響，以及是否符合既定的投資目標
及策略。
（十二）投資基金的信息披露
基金管理人在定期報告和招募說明書（更新）等文件中設立專門章節(jié)披露所
持有基金以下相關情況，并揭示相關風險：
1、投資策略、持倉情況、損益情況、凈值披露時間等；
2、交易及持有基金產生的費用，包括申購費、贖回費、銷售服務費、管理
費、托管費等，招募說明書中應當列明計算方法并舉例說明；
3、本基金持有的基金發(fā)生的重大影響事件，如轉換運作方式、與其他基金
合并、終止基金合同以及召開基金份額持有人大會等；
4、本基金投資于基金管理人以及基金管理人關聯方所管理基金的情況。
（十三）基金投資港股通標的股票的信息披露
基金管理人應在基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告等定期報告和
招募說明書（更新）等文件中披露本基金參與港股通交易的相關情況。
（十四）實施側袋機制期間的信息披露
本基金實施側袋機制的，相關信息披露義務人應當根據法律法規(guī)、基金合同
和招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見招募說明書的規(guī)定。
（十五）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息
披露內容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對基金管理人編制的基金凈值信息、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、
更新的招募說明書、基金產品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關基金信
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網站報送擬披露的基金
信息，并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中
國證監(jiān)會相關規(guī)定。前述自主披露如產生信息披露費用，該費用不得從基金財產
中列支。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業(yè)機構，應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復制。
八、暫?；蜓舆t信息披露的情形
當出現下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關信
息：
1、不可抗力；
2、基金投資所涉及的證券交易市場或外匯市場遇法定節(jié)假日或因其他原因
暫停營業(yè)時；
3、基金合同約定的暫停估值的情形；
4、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經基金份額持有人
大會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)
定和基金合同約定可不經基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和
基金托管人同意后變更并公告。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后依照《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產的清算
1、基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內
成立基金財產清算小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)
督下進行基金清算。
2、在基金財產清算小組接管基金財產之前，基金管理人和基金托管人應按
照《基金合同》和《托管協議》的規(guī)定繼續(xù)履行保護基金財產安全的職責。
3、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。
基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。
4、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。
5、基金財產清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統(tǒng)一接管基金；
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產進行估值和變現；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產進行分配。
6、基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現的，清算期限相應順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產清算小組優(yōu)先從基金剩余財產中支付。
五、基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金
財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
六、基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經符合《證券法》
規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案
并公告。基金財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日
內由基金財產清算小組進行公告。
七、基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)
的規(guī)定。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
第二十部分違約責任
一、基金管理人、基金托管人在履行各自職責的過程中，違反《基金法》等
法律法規(guī)的規(guī)定或者《基金合同》約定，給基金財產或者基金份額持有人造成損
害的，應當分別對各自的行為依法承擔賠償責任；因共同行為給基金財產或者基
金份額持有人造成損害的，應當承擔連帶賠償責任，對損失的賠償，僅限于直接
損失。但是如發(fā)生下列情況之一的，當事人免責：
1、不可抗力；
2、基金管理人和/或基金托管人按照屆時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的規(guī)
定作為或不作為而造成的損失等；
3、基金管理人由于按照本基金合同規(guī)定的投資原則行使或不行使其投資權
而造成的損失等。
二、在發(fā)生一方或多方違約的情況下，在最大限度地保護基金份額持有人利
益的前提下，《基金合同》能夠繼續(xù)履行的應當繼續(xù)履行。非違約方當事人在職
責范圍內有義務及時采取必要的措施，防止損失的擴大。沒有采取適當措施致使
損失進一步擴大的，不得就擴大的損失要求賠償。非違約方因防止損失擴大而支
出的合理費用由違約方承擔。
三、由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素導致業(yè)務出現差錯，基金
管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能
發(fā)現錯誤的，由此造成基金財產或基金投資者損失，基金管理人和基金托管人免
除賠償責任。但是基金管理人和基金托管人應積極采取必要的措施消除或減輕由
此造成的影響。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
第二十一部分爭議的處理和適用的法律
各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭
議，如經友好協商、調解未能解決的，應將爭議提交上海國際經濟貿易仲裁委員
會進行仲裁，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為上海市。仲裁
裁決是終局的，對各方當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費由敗
訴方承擔。
爭議處理期間，《基金合同》當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、
盡責地履行《基金合同》規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，不含港澳臺地區(qū)法律）管
轄并從其解釋。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
第二十二部分基金合同的效力
《基金合同》是約定基金合同當事人之間權利義務關系的法律文件。
1、《基金合同》經基金管理人、基金托管人雙方蓋章以及雙方法定代表人
或授權代表簽字或蓋章并在募集結束后經基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備
案手續(xù)，并經中國證監(jiān)會書面確認后生效。
2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金財產清算結果報中國證監(jiān)
會備案并公告之日止。
3、《基金合同》自生效之日起對包括基金管理人、基金托管人和基金份額
持有人在內的《基金合同》各方當事人具有同等的法律約束力。
4、《基金合同》正本一式三份，除上報有關監(jiān)管機構一份外，基金管理人、
基金托管人各持有一份，每份具有同等的法律效力。
5、《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售
機構的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
第二十三部分其他事項
《基金合同》如有未盡事宜，由《基金合同》當事人各方按有關法律法規(guī)協
商解決。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
第二十四部分基金合同內容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務
（一）基金管理人的權利與義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包
括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處
理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務
并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購、贖回與轉換申
請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權利，為基金的利
益行使因基金財產投資于證券所產生的權利，在遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原
則的前提下代表本基金就本基金所持有的基金份額行使相關基金份額持有人權
利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者
實施其他法律行為；
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
（15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提
供服務的外部機構；
（16）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調整有關基金認購、申購、
贖回、轉換、定期定額投資、轉托管、收益分配和非交易過戶等業(yè)務規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包
括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經營方式管理和運作基金財產；
（5）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進行證券、基金投資；
（6）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金
財產為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，
確定基金份額申購、贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披
露及報告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不
向他人泄露，因監(jiān)管機構、司法機構等有權機關的要求，或向審計、法律等外部
專業(yè)顧問提供的情況除外；
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人
大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關資料，保存期限不低于法律法規(guī)的規(guī)定；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的
公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、
變現和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法
權益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基
金事務的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其
他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利
息在基金募集期結束后30日內退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
（二）基金托管人的權利與義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包
括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財產；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的
情形，應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據相關市場規(guī)則，為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，
為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包
括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產托管事宜；
（3）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
確?；鹭敭a的安全，保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的
基金財產相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金
財產為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
（6）按規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基
金合同》的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
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（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另
有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，因監(jiān)管機構、司
法機構等有權機關的要求，或向審計、法律等外部專業(yè)顧問提供的情況除外；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、各類基金份額凈值、基
金份額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果
基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取
了適當的措施；
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料，保存期
限不低于法律法規(guī)的規(guī)定；
（12）從基金管理人或其委托的登記機構處接收并保存基金份額持有人名
冊；
（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項；
（15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有
人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會
和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產損失時，應承擔賠償責任，其賠償
責任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時，應為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（三）基金份額持有人的權利與義務
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，
基金投資者自依據《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基
金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基
金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，同一類別每份基金份額具有同
等的合法權益。
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權
利包括但不限于：
（1）分享基金財產收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產；
（3）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義
務包括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書、基金產品資料概要等信
息披露文件；
（2）了解所投資基金產品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資
價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
（4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代
表有權代表基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另
有約定外，基金份額持有人持有的同一類別每一基金份額擁有平等的投票權。
本基金未設立基金份額持有人大會的日常機構，如今后設立基金份額持有人
大會的日常機構，日常機構的設立按照相關法律法規(guī)的要求執(zhí)行。
（一）召開事由
1、當出現或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會，但
法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或本基金合同另有約定的除外：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人（基金管理人更換為本基金管理人獨資或控股設立的
基金管理人除外）；
（3）更換基金托管人；
（4）轉換基金運作方式；
（5）調整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金
份額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
面要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當事人權利和義務產生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額
持有人大會的事項。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內且對基金份額持有人利益
無實質性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后修
改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
（2）調整本基金的申購費率、調低銷售服務費率或變更收費方式、調整份
額類別設置、停止現有基金份額類別的銷售或者增設本基金的基金份額類別，但
需履行相關程序；
（3）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發(fā)生重大變化；
（5）基金管理人、銷售機構、登記機構調整有關基金認購、申購、贖回、
轉換、非交易過戶、轉托管等業(yè)務的規(guī)則；
（6）基金管理人在履行相關程序后于中國證監(jiān)會允許的范圍內推出新業(yè)務
或服務；
（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人
提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，
并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內召開；基金管理人決定不召集或在規(guī)定時間內未能作出書面答復，基金
托管人仍認為有必要召開的，應當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之
日起60日內召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當
自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額
持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內召開；基金管理人決定不召集或在規(guī)定時間內未能作出書面答復，代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向
基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定
是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管
人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開，并告知基金管理人，
基金管理人應當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的或在規(guī)定時間內
未能作出書面答復，單獨或合計代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額
持有人有權自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案。基金份額持有人依
法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻
礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前至少30日，在規(guī)定媒
介公告。基金份額持有人大會通知應至少載明以下內容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）授權委托證明的內容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代
理有效期限等）、送達時間和地點；
（5）會務常設聯系人姓名及聯系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯
系方式和聯系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；?
管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見
的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管
機構允許以及基金合同約定的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確
定，基金管理人、基金托管人須為基金份額持有人行使投票權提供便利。
1、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派
代表出席，現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持
有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F場開
會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符；
（2）經核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3
個月以后、6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召
集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于
本基金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
形式或大會通知載明的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通
訊開會應以書面方式或大會通知載明的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內連
續(xù)公布相關提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托
管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會
議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經
通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份額持有人
所持有的基金份額小于在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公
告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內，就原定審議事項
重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分
之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權他人代表出
具表決意見；
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符
合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構記錄相符。
3、在不與法律法規(guī)或監(jiān)管機構規(guī)定沖突的前提下，本基金的基金份額持有
人亦可采用其他非書面方式授權其代理人出席基金份額持有人大會并行使表決
權，具體方式在會議通知中列明。
4、在會議召開方式上，本基金亦可采用其他非現場方式或者以現場方式與
非現場方式相結合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序比照現場開會和通
訊方式開會的程序進行；基金份額持有人可以采用書面、網絡、電話、短信或其
他方式進行表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
（五）議事內容與程序
1、議事內容及提案權
議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。
2、議事程序
（1）現場開會
在現場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定
和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經討論后進行表決，并形成大會決
議。大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能
主持大會的情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人
授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有
人和代理人所持表決權的二分之一以上（含二分之一）選舉產生一名基金份額持
有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席
或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前至少30日公布提案，在所通知的
表決截止日期后2個工作日內在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在
公證機關監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權，同一類別內每一基金份額
享有同等表決權。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以
特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基
金合同另有約定外，轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止
《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時監(jiān)督員及公證機關均認為有充分的
相反證據證明，否則提交符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為
有效出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見
模煳不清或相互矛盾的視為棄權表決，但應當計入出具表決意見的基金份額持有
人所代表的基金份額總數。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。
在上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會通知為
準。
（七）計票
1、現場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票
人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸模挥绊懹嬈钡男Я?。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結果。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有異
議，可以在宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行
重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清
點結果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進
行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內報中國證監(jiān)會
備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在
規(guī)定媒介上公告。如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議
時，必須將公證書全文、公證機構、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
（九）實施側袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側袋機制，則相關基金份額或表決權的比例指主袋份額持有人
和側袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例，但若相關
基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人
持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相關
基金份額10%以上（含10%）；
2、現場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益登
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記日相關基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一（含二分
之一）；
4、當參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權益登記日相關基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大
會召開時間的3個月以后、6個月以內就原定審議事項重新召集的基金份額持有
人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）相關基金份額的持有人參與或授
權他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上
（含50%）選舉產生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持
人；
6、一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分
之一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三
分之二以上（含三分之二）通過。
側袋機制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側袋賬戶
的，應分別由主袋賬戶、側袋賬戶的基金份額持有人進行表決，同一類別賬戶內
的每份基金份額具有平等的表決權。表決事項未涉及側袋賬戶的，側袋賬戶份額
無表決權。
側袋機制實施期間，關于基金份額持有人大會的相關規(guī)定以本節(jié)特殊約定內
容為準，本節(jié)沒有規(guī)定的適用上文相關規(guī)定。
（十）本基金持有的基金召開基金份額持有人大會時，本基金管理人應當代
表其基金份額持有人的利益，根據基金合同的約定參與所持有基金的基金份額持
有人大會，并在遵循本基金基金份額持有人利益優(yōu)先原則的前提下行使相關投票
權利?；鸸芾砣诵鑼⒈頉Q意見事先征求基金托管人的意見，并將表決意見在定
期報告中予以披露?；鹜顿Y者持有本基金基金份額的行為即視為同意本基金管
理人參與本基金所持基金的基金份額持有人大會并行使相關投票權利。法律法規(guī)
或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。在遵循本基金基金份額持有人利益優(yōu)先原則
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的前提下，本基金的基金管理人可代表本基金的基金份額持有人在符合條件的情
況下提議召開或召集本基金所持基金的基金份額持有人大會?；鹜顿Y者持有本
基金基金份額的行為即視為同意本基金管理人代表本基金的基金份額持有人提
議召開或召集本基金所持基金的基金份額持有人大會。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其
規(guī)定。
（十一）本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、
表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或
監(jiān)管規(guī)則修改導致相關內容被取消或變更的，基金管理人經與基金托管人協商一
致并提前公告后，可直接對本部分內容按照法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的規(guī)定進行修改
和調整，無需召開基金份額持有人大會審議。
三、基金收益分配原則、執(zhí)行方式
（一）基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除
相關費用后的余額，基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余
額。
（二）基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現收益的孰低數。
（三）基金收益分配原則
1、本基金收益分配方式分兩種：現金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現
金紅利或將現金紅利按除權日的該類別基金份額凈值自動轉為相應類別的基金
份額進行再投資，且基金份額持有人可對A類、C類基金份額分別選擇不同的
分紅方式；若投資者不選擇，本基金默認的收益分配方式是現金分紅；
2、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準
日的各類基金份額凈值減去該類別每單位基金份額收益分配金額后不能低于面
值；
3、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務費，而C類基金份額收取銷
售服務費，各基金份額類別對應的可分配收益將有所不同；本基金同一類別的每
一基金份額享有同等分配權；
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4、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每次收益分配比例詳見屆時基金管理人發(fā)布的公告。
在對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，基金管理人可對基金
收益分配原則進行調整，不需召開基金份額持有人大會。法律法規(guī)或監(jiān)管機關另
有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收
益分配對象、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。
（五）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，依照《信
息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
（六）基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當
投資者的現金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉賬或其他手續(xù)費用時，基金
登記機構可將基金份額持有人的現金紅利自動轉為相應類別的基金份額。紅利再
投資的計算方法，依照《業(yè)務規(guī)則》執(zhí)行。
（七）實施側袋機制期間的收益分配
本基金實施側袋機制的，側袋賬戶不進行收益分配，詳見招募說明書的規(guī)
定。
四、與基金財產管理、運用有關費用的提取、支付方式與比例
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、本基金C類基金份額計提的銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券、信用衍生品交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
9、基金的相關賬戶開戶及維護費用；
10、因投資港股通標的股票而產生的各項合理費用；
11、基金投資其他基金產生的其他基金的費用（包括但不限于申購費、贖回
費、銷售服務費），但法律法規(guī)禁止從基金財產中列支的除外；
12、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他
費用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金基金財產中投資于本基金管理人管理的其他基金的部分不收取管理
費。本基金的管理費按前一日基金資產凈值扣除基金資產中本基金管理人管理的
其他基金份額所對應資產凈值后剩余部分（若為負數，則取0）的0.60%年費率
計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.60%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值扣除前一日基金資產中本基金管理人管理的其
他基金份額所對應資產凈值后剩余部分，若E為負數，則取0。
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，基金管理人與基金
托管人核對后，由基金托管人按照與基金管理人協商一致的方式于次月首日起3
個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休日等，
支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金基金財產中投資于本基金托管人托管的其他基金的部分不收取托管
費。本基金的托管費按前一日基金資產凈值扣除基金資產中本基金托管人托管的
其他基金份額所對應資產凈值后剩余部分（若為負數，則取0）的0.10%的年費
率計提。托管費的計算方法如下：
H＝E×0.10%÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值扣除前一日基金資產中本基金托管人托管的其
他基金份額所對應資產凈值后剩余部分，若E為負數，則取0。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，基金管理人與基金
托管人核對后，由基金托管人按照與基金管理人協商一致的方式于次月首日起3
個工作日內從基金財產中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順
延。
3、銷售服務費
本基金A類基金份額不收取銷售服務費，本基金C類基金份額的銷售服務
費按前一日C類基金份額的基金資產凈值的0.35%年費率計提。
計算方法如下：
H＝E×0.35%÷當年天數
H為C類基金份額每日應計提的銷售服務費
E為C類基金份額前一日的基金資產凈值
基金銷售服務費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，根據雙方核對
一致的財務數據，由基金托管人按照與基金管理人協商一致的方式于次月首日起
3個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人，由基金管理人支付給銷售
機構。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
上述“（一）基金費用的種類”中第4－12項費用，根據有關法規(guī)及相應協議
規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產中支付。
（三）基金管理人運用本基金財產申購自身管理的基金的（ETF除外），應
當通過直銷渠道申購且不得收取申購費、贖回費（按照相關法規(guī)、基金招募說明
書約定應當收取，并計入基金財產的贖回費用除外）、銷售服務費等銷售費用。
（四）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
（五）實施側袋機制期間的基金費用
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
本基金實施側袋機制的，與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支，但
應待側袋賬戶資產變現后方可列支。側袋賬戶資產不收取管理費，其他費用詳見
招募說明書的規(guī)定或相關公告。
（六）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。基金財產投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣
繳義務人按照國家有關稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
五、基金財產的投資方向和投資限制
（一）投資目標
在嚴格控制風險的前提下，通過積極挖掘市場投資機會，追求超越業(yè)績比較
基準的投資回報，力爭實現基金資產的長期穩(wěn)健增值。
（二）投資范圍
本基金主要投資具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行或上市的股
票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票、存托憑證）、
港股通標的股票、債券（包括國債、央行票據、地方政府債、金融債、企業(yè)債、
公司債、政府支持債券、政府支持機構債、次級債、中期票據、短期融資券、超
短期融資券、可轉換債券（含可分離交易可轉換債券的純債部分）、可交換債券
等）、經中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金（包括股票型ETF、
本基金管理人旗下的股票型基金及計入權益類資產的混合型基金，不包括QDII
基金、香港互認基金、基金中基金、其他可投資公募基金的非基金中基金、貨幣
市場基金、同一基金經理管理的其他基金、非本基金管理人管理的基金（股票型
ETF除外））、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、
信用衍生品及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中
國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的
80%，本基金投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金等權益類資產及
可轉換債券、可交換債券資產的比例合計為基金資產的5%-20%；其中投資于境
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內股票資產（含股票型ETF）的比例不低于基金資產的5%，投資于港股通標的
股票占本基金股票資產的比例為0%-50%；其中，本基金所指的計入權益類資產
的混合型基金指基金合同中明確約定股票投資占基金資產的比例為60%以上或
者最近4個季度披露的股票投資占基金資產的比例均在60%以上的混合型基金。
本基金對經中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金投資比例不超過基金
資產凈值的10%。本基金持有現金或者到期日在一年以內的政府債券投資比例不
低于基金資產凈值的5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購
款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資限制，基金管理人在嚴格履行
適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
（三）投資策略
1、大類資產配置策略
本基金將通過跟蹤考量通常的宏觀經濟運行狀況、各項國家政策（包括財政、
稅收、貨幣、匯率、產業(yè)政策等）及資本市場資金環(huán)境，動態(tài)評估不同資產大類
在不同時期的投資價值及其風險收益特征，在股票、債券、基金和貨幣等資產間
進行大類資產配置。
2、債券投資策略
（1）本基金在債券投資方面，通過深入分析宏觀經濟數據、貨幣政策和利
率變化趨勢以及不同類屬的收益率水平、流動性和信用風險等因素，以久期控制
和結構分布策略為主，以收益率曲線策略、利差策略等為輔，構造能夠提供穩(wěn)定
收益的債券和貨幣市場工具組合。
（2）本基金將投資信用評級不低于AA+的信用債（含資產支持證券，下同）。
信用債的評級為債項評級，若無債項評級或債項評級為短期信用評級的，依
照其主體評級。本基金將綜合參考國內依法成立并擁有證券評級資質的評級機構
所出具的信用評級。如出現同一時間多家評級機構所出具信用評級不同的情況或
沒有對應評級的信用債券，基金管理人需結合自身的內部信用評級進行獨立判斷
與認定，以基金管理人的判斷結果為準。
本基金投資信用債應符合以下投資比例要求：
本基金投資于信用評級為AAA信用債占信用債資產的比例為50%-100%；
本基金投資于信用評級為AA+信用債占信用債資產的比例為0-50%；
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3、股票投資策略
本基金通過自上而下及自下而上相結合的方法挖掘優(yōu)質的上市公司，嚴選其
中安全邊際較高的個股構建投資組合：自上而下地分析行業(yè)的增長前景、行業(yè)結
構、商業(yè)模式、競爭要素等分析把握其投資機會；自下而上地評判企業(yè)的產品、
核心競爭力、管理層、治理結構等；并結合企業(yè)基本面和估值水平進行綜合的研
判，嚴選安全邊際較高的個股。
對于存托憑證投資，本基金將在深入研究的基礎上，通過定性分析和定量分
析相結合的方式，精選出具有比較優(yōu)勢的存托憑證。
本基金所投資香港市場股票標的除適用上述股票投資策略外，還需關注：1）
香港股票市場制度與中國內地股票市場存在的差異對股票投資價值的影響，比如
行業(yè)分布、交易制度、市場流動性、投資者結構、市場波動性、漲跌停限制、估
值與盈利回報等方面；2）人民幣與港幣之間的匯兌比率變化情況。
4、基金投資策略
針對基金投資，本基金可投資于股票型ETF、本基金管理人旗下的股票型基
金及計入權益類資產的混合型基金，不包括QDII基金、香港互認基金、基金中
基金、其他可投資公募基金的非基金中基金、貨幣市場基金、同一基金經理管理
的其他基金、非本基金管理人管理的基金（股票型ETF除外）。其中，本基金
所指的計入權益類資產的混合型基金指基金合同中明確約定股票投資占基金資
產的比例為60%以上或者最近4個季度披露的股票投資占基金資產的比例均在
60%以上的混合型基金。對于不同類別的公募基金，本基金將分別按照不同的指
標進行篩選，其中：
（1）對于主動管理的公募非貨幣型基金，本基金將采用定量分析和定性分
析相結合的方法。
定量分析方面，主要考察基金規(guī)模；不同市場環(huán)境下的歷史業(yè)績表現，包括
但不限于超額收益、最大回撤、夏普比率、信息比率等指標；基金的收益表現是
否和基金的投資目標、投資策略相符合，以及基金的擇時、擇券能力等因素；基
金經理管理基金的年限；標的基金的投資者分布情況等。
定性分析方面，重點考察基金經理的投資理念、投資風格、投資優(yōu)勢、穩(wěn)定
性、從業(yè)經驗和管理其他基金的狀況等。
（2）對于指數基金、ETF等被動管理的公募基金，本基金將基于資產配置
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
的結果，綜合基金規(guī)模、流動性、跟蹤誤差、費率水平、收益性、波動性以及回
撤等因素，選擇優(yōu)質標的進行配置。
5、可轉換債券投資策略
可轉換債券兼具權益類證券與固定收益類證券的特性，具有抵御下行風險、
分享股票價格上漲收益的特點，是本基金的重要投資對象之一。本基金將選擇公
司基本素質優(yōu)良、其對應的基礎證券有著較高上漲潛力的可轉換債券進行投資，
并采用期權定價模型等數量化估值工具評定其投資價值，盡量有效地挖掘出投資
價值較高的可轉換債券。
6、資產支持證券投資策略
本基金將在宏觀經濟和基本面分析的基礎上，對資產支持證券標的資產的質
量和構成、利率風險、信用風險、流動性風險和提前償付風險等進行分析，評估
其相對投資價值并作出相應的投資決策，以在控制風險的前提下盡可能的提高本
基金的收益。
7、信用衍生品投資策略
本基金在進行信用衍生品投資時，將根據風險管理原則，以風險對沖為目的，
通過對宏觀經濟周期、行業(yè)景氣度、發(fā)行主體資質和信用衍生品市場的研究，運
用衍生品定價模型對其進行合理定價?；鸸芾砣藢⒓訌娀鹜顿Y信用衍生品的
交易對手方、創(chuàng)設機構的風險管理，合理分散交易對手方、創(chuàng)設機構的集中度，
對交易對手方、創(chuàng)設機構的財務狀況、償付能力及杠桿水平等進行必要的盡職調
查與嚴格的準入管理。
（四）投資限制
1、組合限制
（1）本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%，本基金投資于
股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金等權益類資產及可轉換債券、可交換
債券資產的比例合計為基金資產的5%-20%；其中投資于境內股票資產（含股票
型ETF）的比例不低于基金資產的5%，投資于港股通標的股票占本基金股票資
產的比例為0%-50%；
（2）本基金對經中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金投資比例不
超過基金資產凈值的10%；
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（3）本基金持有現金或者到期日在一年以內的政府債券投資比例不低于基
金資產凈值的5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；
（4）本基金投資其他基金時，被投資基金的運作期限應當不少于1年，最
近定期報告披露的凈資產應當不低于1億元；
（5）本基金管理人管理的全部基金（ETF聯接基金除外）持有單只基金不
超過被投資基金凈資產的20%，被投資基金凈資產規(guī)模以最近定期報告披露的規(guī)
模為準；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合前述比例限制的，基金管理人應當在20個交易日內進行調整；
（6）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內地和香港同時上市
的A+H股合計計算，不含本基金所投資的基金份額），其市值不超過基金資產
凈值的10％；
（7）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司
在內地和香港同時上市的A+H股合計計算，不含本基金所投資的基金份額），
不超過該證券的10％；
（8）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放
期的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司
可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的
可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；
（9）本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過
基金資產凈值的10％；
（10）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的
20％；
（11）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例，不得超過
該資產支持證券規(guī)模的10％；
（12）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持
證券，不得超過其各類資產支持證券合計規(guī)模的10％；
（13）本基金應投資于信用級別評級為AA+以上的資產支持證券。基金持
有資產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告
發(fā)布之日起3個月內予以全部賣出；
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
（14）基金財產參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總
資產，本基金所申報的股票數量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（15）本基金總資產不得超過基金凈資產的140%；
（16）本基金主動投資于流動性受限資產（含封閉運作基金、定期開放基金
等流動受限基金）的市值合計不得超過該基金資產凈值的15%；因證券市場波動、
上市公司股票停牌、所投資基金暫停或延期辦理贖回申請、基金規(guī)模變動等基金
管理人之外的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動
性受限資產的投資；
（17）本基金與私募類證券資管產品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（18）本基金不持有具有信用保護賣方屬性的信用衍生品；不持有合約類信
用衍生品；本基金持有的信用衍生品名義本金，不得超過本基金中所對應受保護
債券面值的100%；本基金投資于同一信用保護賣方的各類信用衍生品名義本金
合計不得超過基金資產凈值的10%；因證券/期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、
基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資
比例的，基金管理人應當在3個月內進行調整；
（19）本基金不得持有具有復雜、衍生品性質的基金份額，包括分級基金和
中國證監(jiān)會認定的其他基金份額；
（20）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。
除上述第（3）、（5）、（13）、（16）、（17）、（18）項情形之外，因
證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基
金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內進行
調整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形或基金合同另有約定的除外。法律法規(guī)或監(jiān)
管機構另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日
起開始。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規(guī)定為準。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；
（6）投資基金中基金、可投資其他基金的非基金中基金和本基金基金經理
管理的其他基金，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；持有具有復雜、衍生品性質
的基金份額，包括分級基金和中國證監(jiān)會認定的其他基金份額；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，或
者從事其他重大關聯交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議，并經過三分之二以
上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯交易事項進行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管
理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制，或以變更后的規(guī)定為準。
（五）業(yè)績比較基準
中債綜合全價指數收益率*89%+中證800指數收益率*10%+中證港股通綜合
指數收益率*1%。
中債綜合全價指數由中央國債登記結算有限責任公司編制，該指數旨在綜合
反映債券全市場整體價格和投資回報情況。指數涵蓋了銀行間市場和交易所市
場，具有廣泛的市場代表性，適合作為本基金債券投資部分的業(yè)績比較基準。中
證800指數綜合反映滬深證券市場內大中小市值公司的整體狀況，具有良好的市
場代表性，中證港股通綜合指數對港股通范圍內上市公司的整體狀況和走勢具有
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
較強代表性，適合作為本基金股票投資部分的業(yè)績比較基準。基于本基金的投資
范圍和投資比例限制，選用如上業(yè)績比較基準能夠真實反映本基金的風險收益特
征。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績
比較基準推出，或者是市場上出現更加適合用于本基金的業(yè)績基準的指數，或者
本基金業(yè)績比較基準所參照的指數在未來不再發(fā)布時，本基金可以在與基金托管
人協商一致的情況下，按相關監(jiān)管部門要求履行適當程序后，變更業(yè)績比較基準
并及時在規(guī)定媒介上公告，不需要召開基金份額持有人大會審議。
（六）風險收益特征
本基金是債券型基金，其預期收益及預期風險水平高于貨幣市場基金，但低
于混合型基金、股票型基金。本基金若投資港股通標的股票，則需承擔港股通機
制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
（七）基金管理人代表基金行使相關權利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使相關權利，保護基金份
額持有人的利益；
2、不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經營管理；
3、有利于基金財產的安全與增值；
4、不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三
人牟取任何不當利益。
（八）側袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，根據最大限度保護基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經與基金托管人協商一致，并咨詢會計師事
務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制，無需召開基金
份額持有人大會審議。
側袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)
績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產的處置變
現和支付等對投資者權益有重大影響的事項詳見招募說明書的規(guī)定。
六、基金凈值信息的計算方法和公告方式
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
（一）基金凈值信息的計算方法
1、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
2、估值對象
基金所擁有的股票（含存托憑證）、信用衍生品、基金份額、債券和銀行存
款本息、應收款項、資產支持證券、其它投資等資產及負債。
3、估值原則
基金管理人在確定相關金融資產和金融負債的公允價值時，應符合《企業(yè)會
計準則》、監(jiān)管部門有關規(guī)定。
（1）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產或負債報價的投資品種，在估值
日有報價的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應將該報價不加調整地應用于該資
產或負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計
量的重大事件的，應采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據表明估值
日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應對報價進行調整，確定公允
價值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應以相同資產或負債的公允價值
為基礎，并在估值技術中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產出售或使用
的限制等，如果該限制是針對資產持有者的，那么在估值技術中不應將該限制作
為特征考慮。此外，基金管理人不應考慮因其大量持有相關資產或負債所產生的
溢價或折價。
（2）對不存在活躍市場的投資品種，應采用在當前情況下適用并且有足夠
可利用數據和其他信息支持的估值技術確定公允價值。采用估值技術確定公允價
值時，應優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關資產或負債可觀察輸入值
或取得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
（3）如經濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，
使?jié)撛诠乐嫡{整對前一估值日的基金資產凈值的影響在0.25%以上的，應對估值
進行調整并確定公允價值。
4、估值方法
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
（1）上市或掛牌轉讓的有價證券的估值
1）交易所上市的股票，以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收盤價）估
值；估值日無交易的，最近交易日后經濟環(huán)境未發(fā)生重大變化且證券發(fā)行機構未
發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最近
交易日后經濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構發(fā)生影響證券價格的重大事
件的，可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確
定公允價格；
2）對于已上市或已掛牌轉讓的不含權固定收益品種（另有規(guī)定的除外），
選取第三方估值基準服務機構提供的相應品種當日的估值全價。
3）對于已上市或已掛牌轉讓的含權固定收益品種（另有規(guī)定的除外），選
取第三方估值基準服務機構提供的相應品種當日的唯一估值全價或推薦估值全
價。
4）對于含投資者回售權的固定收益品種，行使回售權的，在回售登記日至
實際收款日期間選取第三方估值基準服務機構提供的相應品種的唯一估值全價
或推薦估值全價?；厥鄣怯浧诮刂谷眨ê斎眨┖笪葱惺够厥蹤嗟陌凑臻L待償期
所對應的價格進行估值。
5）對于在交易所市場上市交易的公開發(fā)行的可轉換債券等有活躍市場的含
轉股權的債券，實行全價交易的債券選取估值日收盤價作為估值全價；實行凈價
交易的債券選取估值日收盤價并加計每百元稅前應計利息作為估值全價。
（2）處于未上市期間的有價證券應區(qū)分如下情況處理
1）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉讓的債券，對存在活躍市場的情
況下，應以活躍市場上未經調整的報價作為估值日的公允價值；對于活躍市場報
價未能代表估值日公允價值的情況下，應對市場報價進行調整以確認估值日的公
允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，應采用當前情況下適用
并且有足夠可利用數據和其他信息支持的估值技術確定其公允價值。
2）處于未上市期間的股票應區(qū)分如下情況處理：
①送股、轉增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同
一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
②首次公開發(fā)行未上市或未掛牌轉讓的股票，采用估值技術確定公允價值；
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③流通受限的股票，指在發(fā)行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限于
非公開發(fā)行股票、首次公開發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取
得的帶限售期的股票等（不包括停牌、新發(fā)行未上市、回購交易中的質押券等流
通受限股票），按監(jiān)管機構或行業(yè)協會有關規(guī)定確定公允價值。
（3）基金的估值
1）非上市基金的估值
投資于境內非貨幣市場基金，按所投資基金估值日的份額凈值估值。
2）交易所上市基金的估值
①投資于交易所交易型開放式指數基金（ETF基金，不含ETF聯接基金），
按估值日所投資基金的收盤價進行估值。
②投資于境內上市開放式基金（LOF），按所投資基金估值日的份額凈值進
行估值。
③投資于境內上市定期開放式基金、封閉式基金，按估值日所投資基金的收
盤價進行估值。
3）如遇所投資基金不公布基金份額凈值、進行折算或拆分、估值日無交易
等特殊情況，基金管理人根據以下原則進行估值：
①以所投資基金的基金份額凈值估值的，若所投資基金與本基金估值頻率一
致但未公布估值日基金份額凈值，按其最近公布的基金份額凈值為基礎估值。
②以所投資基金的收盤價估值的，若估值日無交易，且最近交易日后經濟環(huán)
境未發(fā)生重大變化，以最近交易日的收盤價估值；如最近交易日后經濟環(huán)境發(fā)生
了重大變化的，可使用最新的基金份額凈值或參考類似投資品種的現行市價及重
大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價值。
③如果所投資基金前一估值日至估值日期間發(fā)生分紅除權、折算或拆分，基
金管理人應根據基金份額凈值或收盤價、單位基金份額分紅金額、折算拆分比例、
持倉份額等因素合理確定公允價值。
（4）對于發(fā)行人已破產、發(fā)行人未能按時足額償付本金或利息，或者有其
它可靠信息表明本金或利息無法按時足額償付的債券投資品種，基金管理人在與
托管人協商一致后，采用第三方估值基準服務機構提供的價格區(qū)間中的數據作為
該債券投資品種的公允價值。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
（5）同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分別
估值。
（6）本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內上市交易的股票執(zhí)行。
（7）信用衍生品按第三方基準服務估值機構提供的當日估值價格進行估
值，但基金管理人依法應當承擔的估值責任不因委托而免除；選定的第三方估值
基準服務機構未提供估值價格的，依照有關法律法規(guī)及《企業(yè)會計準則》要求采
用合理估值技術確定公允價值。
（8）持有的銀行定期存款或通知存款等，以本金列示，按協議或合同利率
逐日確認利息收入。
（9）人民幣對相關貨幣的匯率根據屆時相關法律法規(guī)及監(jiān)管機構的要求確
定匯率來源，如法律法規(guī)及監(jiān)管機構無相關規(guī)定，基金管理人與基金托管人協商
一致后確定本基金的估值匯率來源。
（10）對于按照中國法律法規(guī)和基金投資所在地的法律法規(guī)規(guī)定應交納的各
項稅金，本基金將按權責發(fā)生制原則進行估值；對于因稅收規(guī)定調整或其他原因
導致基金實際交納稅金與估算的應交稅金有差異的，基金將在相關稅金調整日或
實際支付日進行相應的會計處理。
（11）當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，
以確?；鸸乐档墓叫?。
（12）如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，
基金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
（13）相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知
對方，共同查明原因，雙方協商解決。
根據有關法律法規(guī)，基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會
計問題，如經相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
基金管理人對基金凈值信息的計算結果對外予以公布。
（二）基金凈值信息的公告
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應
當至少每周在規(guī)定網站披露一次各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日
的次日，通過規(guī)定網站、基金銷售機構網站或者營業(yè)網點披露開放日的各類基金
份額凈值和各類基金份額累計凈值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網站披露半
年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
七、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經基金份額持有人
大會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)
定和基金合同約定可不經基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和
基金托管人同意后變更并公告。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后依照《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產的清算
1、基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內
成立基金財產清算小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)
督下進行基金清算。
2、在基金財產清算小組接管基金財產之前，基金管理人和基金托管人應按
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照《基金合同》和《托管協議》的規(guī)定繼續(xù)履行保護基金財產安全的職責。
3、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。
基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。
4、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。
5、基金財產清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產進行估值和變現；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產進行分配。
6、基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現的，清算期限相應順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產清算小組優(yōu)先從基金剩余財產中支付。
（五）基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金
財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
（六）基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經符合《證券法》
規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案
并公告?；鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日
內由基金財產清算小組進行公告。
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中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同
（七）基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)
的規(guī)定。
八、爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭
議，如經友好協商、調解未能解決的，應將爭議提交上海國際經濟貿易仲裁委員
會進行仲裁，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為上海市。仲裁
裁決是終局的，對各方當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費由敗
訴方承擔。
爭議處理期間，《基金合同》當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、
盡責地履行《基金合同》規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，不含港澳臺地區(qū)法律）管
轄并從其解釋。
九、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》正本一式三份，除上報有關監(jiān)管機構一份外，基金管理人、基
金托管人各持有一份，每份具有同等的法律效力。
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構
的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
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本頁無正文，為《中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合
同》的簽字蓋章頁。
基金管理人：中銀國際證券股份有限公司（公章）
法定代表人或授權代表（簽字/蓋章）：
簽訂地：上海
基金托管人:江蘇銀行股份有限公司（公章）
法定代表人或授權代表（簽字/蓋章）：
簽訂地：南京市
簽訂日：年月日
中銀國際證券股份有限公司中銀證券安怡債券型證券投資基金基金合同.pdf