基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分規(guī)則說明
基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分規(guī)則說明
根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》及《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引
（試行）》等相關(guān)規(guī)定，華商基金管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“我公司”）在綜合參考產(chǎn)品類型、
投資方向和投資范圍、流動(dòng)性、到期時(shí)限、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、募集方式等因素的基礎(chǔ)上，對(duì)產(chǎn)品
風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)依照其風(fēng)險(xiǎn)水平由低至高依次分為五個(gè)等級(jí)：R1、R2、R3、R4、R5。
基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)具體評(píng)分指標(biāo)：
產(chǎn)品基本情況
是否新發(fā)基金
是否為公開募集方式
發(fā)行成立規(guī)模
認(rèn)、申購(gòu)起點(diǎn)
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
托管人
風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度
公司注冊(cè)資本
評(píng)價(jià)指標(biāo)
基金類型
投資方向及投資范圍
基金開放情況
投資最低金額
公司成立時(shí)間
人員穩(wěn)定性（包括公司高管、基金經(jīng)理、股東、投研團(tuán)隊(duì)等）
公司治理結(jié)構(gòu)、公司內(nèi)控體等是否健全（公司ISAE3402）
是否存在基金估值政策、程序和定價(jià)模式
基金管理人信用狀況例如近三年是否受到監(jiān)管處罰
產(chǎn)品結(jié)構(gòu)復(fù)雜度
波動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
基金的股票持倉(cāng)比例（以季報(bào)投資股票情況為依據(jù)）
產(chǎn)品的流動(dòng)性（存續(xù)產(chǎn)品）
持有債券到期時(shí)限（存續(xù)產(chǎn)品）
杠桿情況（總資產(chǎn)占凈資產(chǎn)比例）
基金公司的歷史規(guī)模
基金過往業(yè)績(jī)及凈值歷史波動(dòng)程度（過去三個(gè)月排名情況，銀河數(shù)
據(jù)來源。新基金按公司同類基金平均排名）
評(píng)價(jià)結(jié)果
R1：（低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)）
R2：（中低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)）
R3：（中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)）
R4：（中高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)）
R5：（高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)）
注：上述評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)適用于我公司旗下成立超過3個(gè)月已披露定期報(bào)告的公募基金產(chǎn)品。新發(fā)
基金在募集期依據(jù)基金合同的約定評(píng)價(jià)并公示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
如果相關(guān)法律法規(guī)規(guī)則要求或?qū)嶋H情況需要等，需增加或減少基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)具體項(xiàng)
目的，我公司可對(duì)上述評(píng)價(jià)方法進(jìn)行適當(dāng)?shù)男薷呐c完善。我公司對(duì)旗下產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行
動(dòng)態(tài)的跟蹤評(píng)價(jià)。
附：新基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分明細(xì)表
基金名稱
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)
026177/026178|華商品質(zhì)甄選混合型證券投資基金A/C
R3 (中風(fēng)險(xiǎn))
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