萬家全球成長(zhǎng)一年持有期混合型證券投資基金（QDII）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
萬家全球成長(zhǎng)一年持有期混合型證券投資基金（QDII）
基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2025年10月16日
送出日期：2025年10月21日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
萬家全球成長(zhǎng)一年持有期混
基金簡(jiǎn)稱基金代碼012535
合(QDII)
萬家全球成長(zhǎng)一年持有期混
下屬基金簡(jiǎn)稱下屬基金交易代碼012535
合(QDII)A
萬家全球成長(zhǎng)一年持有期混
下屬基金簡(jiǎn)稱下屬基金交易代碼012536
合(QDII)C
基金管理人萬家基金管理有限公司基金托管人中國工商銀行股份有限公司
境外投資顧問 - 境外托管人 The 美國北美信托Northern 銀行 Trust Company
上市交易所及上市日
基金合同生效日2021年9月22日-
期
基金類型混合型交易幣種人民幣
最短持有期限為一年，在開放
日辦理申購，在最短持有期限
運(yùn)作方式其他開放式開放頻率
到期日后的每個(gè)開放日可辦理
贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。
開始擔(dān)任本基金基金
2021年9月22日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理黃興亮
證券從業(yè)日期2007年8月1日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《招募說明書》第四部分了解詳細(xì)情況
在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，通過積極主動(dòng)的投資管理，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)長(zhǎng)期穩(wěn)健的
投資目標(biāo)
增值。
本基金可投資于境內(nèi)市場(chǎng)和境外市場(chǎng)。
境內(nèi)市場(chǎng)投資工具包括內(nèi)地依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板以及其他中
投資范圍國證監(jiān)會(huì)允許上市的股票、存托憑證）、債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政府債、金
融債、企業(yè)債、公司債、證券公司短期公司債、政府支持機(jī)構(gòu)債、次級(jí)債、中期票據(jù)、
短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券等）、
資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、股指期貨、國債期
貨、股票期權(quán)、憑證類信用衍生品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金
融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。境外市場(chǎng)投資工具包括已與中國證監(jiān)會(huì)簽
署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股（包括港股通機(jī)
制下允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票）、優(yōu)先股、全球存托憑證和
美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證；在已與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的
國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金（含交易型開放式指數(shù)基金（ETF））；政
府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)
會(huì)認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券；銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票
據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具；與固定收益、股權(quán)、信用、
商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品；遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)
可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品；以及法律法規(guī)或中國
證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。
本基金可參與融資業(yè)務(wù)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序
后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金權(quán)益類資產(chǎn)（含普通股、優(yōu)先股、境內(nèi)存托憑證、
全球存托憑證、美國存托憑證等）占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%；每個(gè)交易日日終在扣
除股票期權(quán)、股指期貨和國債期貨合約需繳納的保證金以后，保持不低于基金資產(chǎn)凈
值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保
證金和應(yīng)收申購款等。本基金可投資全球市場(chǎng)，包括境內(nèi)市場(chǎng)和境外不同國家或地
區(qū)市場(chǎng)。本基金投資于境外市場(chǎng)的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為20%-50%，投資于境內(nèi)市
場(chǎng)的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于20%。香港市場(chǎng)可通過合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）
境外投資額度或港股通機(jī)制進(jìn)行投資。
1、資產(chǎn)配置策略；2、國別/地區(qū)配置策略；3、股票投資策略：（1）行業(yè)配置策略；
（2）個(gè)股選擇策略；（3）境內(nèi)存托憑證投資策略；4、債券投資策略；5、資產(chǎn)支持證
券投資策略；6、可轉(zhuǎn)換債券與可交換債券投資策略；7、證券公司短期公司債券投資
主要投資策略
策略；8、基金投資策略：（1）指數(shù)基金及ETF投資策略；（2）主動(dòng)型基金投資策略；
9、衍生品投資策略：（1）避險(xiǎn)；（2）有效管理；10、信用衍生品投資策略；11、融資
交易策略。
滬深300指數(shù)收益率×50%+恒生指數(shù)收益率（經(jīng)估值匯率調(diào)整）×20%+納斯達(dá)克100
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
指數(shù)收益率（經(jīng)估值匯率調(diào)整）×10%+中債綜合指數(shù)收益率×20%
本基金為混合基金，理論上其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益水平低于股票基金，高于債券基金
和貨幣市場(chǎng)基金。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征本基金可投資境外市場(chǎng)，除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投資基金類似的市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，本基金還面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)、國家/地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)等境外投資面臨的特有
風(fēng)險(xiǎn)。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止日期2024年12月31日。基金過往業(yè)績(jī)不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
萬家全球成長(zhǎng)一年持有期混合(QDII)A
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
特定投資者群
M
體
特定投資者群
1,000,000.0≤M＜3,000,000.0 0.12%
體
特定投資者群
3,000,000.0≤M＜5,000,000.0 0.08%
體申購費(fèi)
特定投資者群（前收費(fèi)）
M≥5,000,000.0 1,000元/筆
體
M
1,000,000.0≤M＜3,000,000.0 1.20%其他投資者
3,000,000.0≤M＜5,000,000.0 0.80%其他投資者
M≥5,000,000.0 1,000元/筆其他投資者
注:本基金C類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)。
贖回費(fèi)
本基金每份基金份額的最短持有期限為一年，本基金不收取贖回費(fèi)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)1.20%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.20%基金托管人
萬家全球成長(zhǎng)一
銷售服務(wù)費(fèi)0.60%銷售機(jī)構(gòu)
年持有期混合
(QDII)C
審計(jì)費(fèi)用30,000.00元會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00元規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用按照有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)。
本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，以及《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、
訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)和持有人大會(huì)費(fèi)用等，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
上述費(fèi)用金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定
期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
萬家全球成長(zhǎng)一年持有期混合(QDII)A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 1.42%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
萬家全球成長(zhǎng)一年持有期混合(QDII)C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 2.02%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金為混合型基金，其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率理論上低于股票型基金，高于債券型基金和貨幣市
場(chǎng)基金。
投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)等；
本基金的投資范圍包括股指期貨、股票期權(quán)、國債期貨、資產(chǎn)支持證券、證券公司短期公司債、信用衍生品
等品種，本基金可參與融資業(yè)務(wù)，可能給本基金帶來額外風(fēng)險(xiǎn)。
本基金設(shè)置基金份額持有人最短持有期限?；鸱蓊~持有人持有的每份基金份額最短持有期限為1年，
在最短持有期限內(nèi)該份基金份額不可贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。提示投資人注意本基金的申購贖回安排和相應(yīng)流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)，合理安排投資計(jì)劃。
本基金參與港股通交易，基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分資產(chǎn)投資
于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資于港股。
本基金投資內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股
票的，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括港
股市場(chǎng)股價(jià)波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)（港股市場(chǎng)實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對(duì)個(gè)股不設(shè)漲跌幅限制，港股股價(jià)可能表現(xiàn)出
比A股更為劇烈的股價(jià)波動(dòng)）、匯率風(fēng)險(xiǎn)（匯率波動(dòng)可能對(duì)基金的投資收益造成損失）、港股通機(jī)制下交易
日不連貫可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時(shí)賣出，可能
帶來一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)）等。
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場(chǎng)股票的基金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基金
還將面臨投資存托憑證的特殊風(fēng)險(xiǎn)。
為對(duì)沖信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金可能投資信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)以及
價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)程序后，可以啟動(dòng)側(cè)袋機(jī)
制，具體詳見基金合同和招募說明書的有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對(duì)基金簡(jiǎn)稱進(jìn)行特殊標(biāo)
識(shí)，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請(qǐng)基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特
定風(fēng)險(xiǎn)。
在本基金存續(xù)期間，基金管理人不承擔(dān)基金銷售、基金投資等運(yùn)作環(huán)節(jié)中的任何匯率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的投資價(jià)值和市場(chǎng)前景做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)
產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額
持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
根據(jù)基金合同的解決爭(zhēng)議條款，與《基金合同》有關(guān)的爭(zhēng)議，當(dāng)事人未能經(jīng)友好協(xié)商解決的，應(yīng)選擇提
交仲裁。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.wjasset.com][客服電話:400-888-0800]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
萬家全球成長(zhǎng)一年持有期混合型證券投資基金（QDII）基金產(chǎn)品資料概要（更新）.pdf