長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書（更新）（2025年11月28日更新）
長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書（更新）
長江安享純債18個月定期開放債券型
證券投資基金
招募說明書（更新）
（2025年11月28日更新）
基金管理人：長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司
基金托管人：浙商銀行股份有限公司
二〇二五年十一月
長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書（更新）
重要提示
本基金經(jīng)2020年3月25日中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)
會”）下發(fā)的《關(guān)于準(zhǔn)予長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金注冊
的批復(fù)》（證監(jiān)許可[2020]565號文）準(zhǔn)予募集注冊。本基金基金合同于2020年
12月16日生效。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中
國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資
價值和市場前景做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
投資有風(fēng)險，投資人在投資本基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說明書，全面
認(rèn)識本基金的風(fēng)險收益特征，充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，并對認(rèn)購（或申
購）基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策。證券投資基金是一種長
期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險。投
資人購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構(gòu)，基金管
理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資人應(yīng)當(dāng)全面了解基金的產(chǎn)品
特性，根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和
自身的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)，理性判斷市場，并通過基金管理人或基金管理人委
托的具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)購買基金。投資人在獲得基金投資收益的
同時，亦承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括：受經(jīng)濟因素、政治因素、投資
心理和交易制度等各種因素的影響而形成的市場風(fēng)險、受基金管理人的知識、經(jīng)
驗、判斷、決策、技能等影響而產(chǎn)生的管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、基金的策略風(fēng)
險、特有風(fēng)險以及其他風(fēng)險等。
本基金每18個月開放一次申購和贖回，投資者需在開放期提出申購贖回申
請，在非開放期間將無法進行申購和贖回。
本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票基金和混合型基金，
高于貨幣市場基金。
本基金采用攤余成本法進行估值。采用攤余成本法估值不等于保本。如發(fā)生
根據(jù)基金合同約定需要對持有的證券計提減值準(zhǔn)備或處置的情形，基金份額凈值
可能下跌。此外，本基金主要采用買入并持有到期的投資策略構(gòu)建投資組合，可
長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書（更新）
能導(dǎo)致?lián)p失一定的交易收益。
本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風(fēng)險、流動性
風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)險。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應(yīng)
程序后，可以啟動側(cè)袋機制，具體詳見基金合同和本招募說明書“側(cè)袋機制”等
有關(guān)部分的規(guī)定。側(cè)袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標(biāo)識，
并不辦理側(cè)袋賬戶的申購、贖回和轉(zhuǎn)換。請基金份額持有人仔細閱讀相關(guān)內(nèi)容并
關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機制時的特定風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金資
產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投
資的“買者自負”原則，在作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致
的投資風(fēng)險，由投資人自行負擔(dān)。投資者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金招募說明書、基金合
同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做出投
資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也
不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
本招募說明書所載的內(nèi)容截止日為2025年11月20日，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表
現(xiàn)截止日為2025年09月30日（財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。本基金托管人浙商銀行股份
有限公司已經(jīng)復(fù)核了本次更新的招募說明書。
長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書（更新）
目錄
重要提示.......................................................................1
第一部分緒言.................................................................4
第二部分釋義.................................................................5
第三部分基金管理人..........................................................11
第四部分基金托管人..........................................................20
第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)........................................................24
第六部分基金的暫停運作......................................................26
第七部分基金的募集..........................................................28
第八部分基金合同的生效......................................................30
第九部分基金份額的申購與贖回................................................31
第十部分基金的投資..........................................................43
第十一部分基金的業(yè)績.........................................................53
第十二部分基金的財產(chǎn)........................................................57
第十三部分基金資產(chǎn)估值......................................................58
第十四部分基金的收益與分配..................................................62
第十五部分基金費用與稅收....................................................64
第十六部分基金的會計與審計..................................................67
第十七部分基金的信息披露....................................................68
第十八部分側(cè)袋機制..........................................................75
第十九部分風(fēng)險揭示..........................................................78
第二十部分基金合同的變更、終止和基金財產(chǎn)的清算..............................85
第二十一部分基金合同的內(nèi)容摘要..............................................87
第二十二部分托管協(xié)議的內(nèi)容摘要.............................................104
第二十三部分對基金份額持有人的服務(wù).........................................120
第二十四部分其他應(yīng)披露事項.................................................121
第二十五部分招募說明書存放及其查閱方式.....................................123
第二十六部分備查文件.......................................................124
長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書（更新）
第一部分緒言
《長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱
“本招募說明書”或“招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》
（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱
“《運作辦法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦
法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦
法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流
動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）及其他有關(guān)法律法規(guī)以及《長江安享純債18個月定期開
放債券型證券投資基金基金合同》編寫?；鸸芾砣顺兄Z本招募說明書不存在任
何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法
律責(zé)任。
本基金根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集。本基金管理人沒有委托或
授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何
解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?
是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鸷贤漠?dāng)事人包括基金
管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份
額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即
表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享
有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱基
金合同。
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第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金
2、基金管理人：指長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司
3、基金托管人：指浙商銀行股份有限公司
4、基金合同：指《長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金基金合
同》及對基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《長江安享純債18
個月定期開放債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和
補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《長江安享純債18個月定期開放債券型證
券投資基金招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基
金基金份額發(fā)售公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基
金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新（本招募說明書關(guān)于基金產(chǎn)品資料概要的編制、
披露及更新等內(nèi)容，將不晚于2020年9月1日起執(zhí)行）
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第
五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十
次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民代表
大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改＜中華人民
共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基金法》及
頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日實施的《證
券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
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12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公
開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
14、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1
日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)對其
不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委員
會
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義
務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會
團體或其他組織
20、合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理
辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中
國境外的機構(gòu)投資者
21、人民幣合格境外機構(gòu)投資者：指按照《人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)
證券投資試點辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，運用來自境外的人民幣資金進行境內(nèi)
證券投資的境外法人
22、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外機構(gòu)投資者和
人民幣合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的
其他投資人的合稱
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
24、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份
額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
25、銷售機構(gòu)：指長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司以及符合《銷售辦
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法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂
了基金銷售服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)
26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
27、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為長江證券（上
海）資產(chǎn)管理有限公司或接受長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司委托代為辦理
登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
28、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
29、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
構(gòu)辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份
額變動及結(jié)余情況的賬戶
30、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條
件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確
認(rèn)的日期
31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長
不得超過3個月
33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
35、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開
放日
36、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
37、封閉期：本基金以18個月為一個封閉期，在封閉期內(nèi)，本基金不接受基
金份額的申購和贖回，也不上市交易。本基金的封閉期為自基金合同生效日（包
括基金合同生效日）或每個開放期結(jié)束之日次日起（包括該日）至18個月后的月
度對日的前一日止
38、月度對日：指某一個特定日期在后續(xù)月度中的對應(yīng)日期，如該月無此對
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應(yīng)日期或該對應(yīng)日期為非工作日，則順延至下一個工作日
39、開放期：指本基金開放申購、贖回等業(yè)務(wù)的期間。本基金自封閉期結(jié)束
之日的下一個工作日起進入開放期。本基金每次開放期不少于5個工作日且最長不
超過15個工作日，開放期的具體時間以基金管理人屆時公告為準(zhǔn)，且基金管理人
最遲應(yīng)于開放期開始的2日前進行公告。如封閉期結(jié)束后或在開放期內(nèi)發(fā)生不可抗
力或其他情形致使基金無法按時開放申購與贖回業(yè)務(wù)的，開放期時間中止計算，
在不可抗力或其他情形影響因素消除之日次一工作日起，繼續(xù)計算該開放期時
間，直至滿足開放期的時間要求
40、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
41、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
42、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)
規(guī)則》，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由
基金管理人和投資人共同遵守
43、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
44、申購：指基金合同生效后的開放期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明
書的規(guī)定申請購買基金份額的行為
45、贖回：指基金合同生效后的開放期內(nèi)，基金份額持有人按基金合同規(guī)定
的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
46、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告
規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為
47、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所
持基金份額銷售機構(gòu)的操作
48、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
49、巨額贖回：指本基金開放期內(nèi)單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份
額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中
轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過上一工作日基金總份額的20%
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50、元：指人民幣元
51、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
52、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并
考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，確認(rèn)利息收入
并評估減值準(zhǔn)備
53、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、票據(jù)價值、銀行存款本
息、基金應(yīng)收款項及其他資產(chǎn)的價值總和
54、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
55、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
56、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈
值和基金份額凈值的過程
57、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定
互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露
網(wǎng)站）等媒介
58、基金份額分類：本基金將基金份額分為A類和C類不同的類別。在投資人
認(rèn)購、申購基金份額時收取認(rèn)購、申購費用而不從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服
務(wù)費的，稱為A類基金份額；在投資人認(rèn)購、申購基金份額時不收取認(rèn)購、申購費
用，而是從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的，稱為C類基金份額
59、銷售服務(wù)費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及
基金份額持有人服務(wù)的費用
60、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與
銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的
新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易
的債券等
61、擺動定價機制：指當(dāng)開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份
額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投
資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益
不受損害并得到公平對待
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62、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門
賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公平對待，
屬于流動性風(fēng)險管理工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬
戶稱為側(cè)袋賬戶
63、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致
公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍
導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的
資產(chǎn)
64、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事
件
長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書（更新）
第三部分基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)新建路200號B棟19層
辦公地址：上海市虹口區(qū)新建路200號國華金融中心B棟19層
法定代表人：楊忠
設(shè)立日期：2014年9月16日
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可[2014]871
號
開展公開募集證券投資基金管理業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：證監(jiān)許可[2016]30號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：23億元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人：鄧凌雯
聯(lián)系電話：4001-166-866
股權(quán)結(jié)構(gòu)：長江證券股份有限公司持有公司100%的股權(quán)。
（二）主要人員情況
1、董事會成員
楊忠先生，碩士?，F(xiàn)任長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司董事長。曾任廣
東移動汕頭分公司市場部市場分析崗，長江證券股份有限公司機構(gòu)客戶部銷售經(jīng)
理崗，華泰聯(lián)合證券銷售交易部銷售經(jīng)理，長江證券股份有限公司機構(gòu)客戶部華
東銷售總監(jiān)、研究所機構(gòu)客戶部華東銷售總監(jiān)、研究所副總經(jīng)理、機構(gòu)客戶部副
總經(jīng)理（主持工作）、機構(gòu)客戶部總經(jīng)理、資產(chǎn)托管部總經(jīng)理（兼），長江證券
（上海）資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理。
潘山先生，碩士?，F(xiàn)任長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司董事、總經(jīng)理。
曾任廣東電信肇慶分公司大客戶部大客戶經(jīng)理，中國移動通信集團廣東有限公司
深圳分公司人力資源部、綜合部高級規(guī)劃發(fā)展管理崗、企管秘書主管，長江證券
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股份有限公司零售客戶總部營銷人員管理崗、綜合督導(dǎo)崗，長江證券股份有限公
司黃岡八一路營業(yè)部（現(xiàn)黃岡赤壁大道營業(yè)部）總經(jīng)理，長江期貨股份有限公司
總裁，長江產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)（武漢）有限公司董事長（兼任）。
張波先生，碩士。現(xiàn)任長江證券股份有限公司信用業(yè)務(wù)部總經(jīng)理；兼任長江
證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司董事。曾任長江證券股份有限公司武漢彭劉楊路
證券營業(yè)部交易崗、營運管理總部渠道督導(dǎo)崗\風(fēng)險管理崗、信用業(yè)務(wù)部風(fēng)險管理
崗\產(chǎn)品經(jīng)理崗、信用業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)
理助理、資產(chǎn)管理總部總經(jīng)理、結(jié)構(gòu)融資部總經(jīng)理、質(zhì)量控制部總經(jīng)理。
李世英女士，碩士?，F(xiàn)任長江證券股份有限公司財務(wù)總部總經(jīng)理；兼任長江
證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司董事、長江證券承銷保薦有限公司董事、長江成
長資本投資有限公司董事、長江證券創(chuàng)新投資（湖北）有限公司董事、長江期貨
股份有限公司董事、長江證券國際金融集團有限公司董事、長信基金管理有限責(zé)
任公司監(jiān)事。曾任長江三峽實業(yè)開發(fā)公司財務(wù)部核算經(jīng)理，湖北證券公司國際業(yè)
務(wù)總部會計，長江證券有限責(zé)任公司投資銀行總部財務(wù)部經(jīng)理、財務(wù)總部核算部
副經(jīng)理、大鵬證券托管工作組財務(wù)管理崗，長江證券股份有限公司財務(wù)總部財務(wù)
管理崗、核算管理崗、財務(wù)總部副總經(jīng)理、資本市場部副總經(jīng)理、財務(wù)總部副總
經(jīng)理（主持工作）。
石長勝先生，碩士。現(xiàn)任長江證券股份有限公司財富管理中心總經(jīng)理；兼任
長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司董事，長江期貨股份有限公司董事。曾任職
于荊門市奧絲蘭商貿(mào)有限公司，長江證券股份有限公司荊州證券營業(yè)部、營銷管
理總部、江門東華二路證券營業(yè)部、長沙晚報大道證券營業(yè)部、湖南分公司、零
售客戶總部、武漢分公司。
毛洪云先生，碩士?，F(xiàn)任長江證券股份有限公司風(fēng)險管理部總經(jīng)理、內(nèi)核負
責(zé)人；兼任長江證券創(chuàng)新投資（湖北）有限公司董事、首席風(fēng)險官，長江證券
（上海）資產(chǎn)管理有限公司董事，長江證券承銷保薦有限公司董事，長江證券國
際金融集團有限公司董事，長江期貨股份有限公司監(jiān)事，長江成長資本投資有限
公司監(jiān)事。曾任職于安琪酵母股份有限公司，長江證券股份有限公司研究所、固
定收益總部、資本市場部、質(zhì)量控制總部。
何敏先生，博士。現(xiàn)任長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司獨立董事、中國
科學(xué)技術(shù)法學(xué)會專家委員會委員、上海市知識產(chǎn)權(quán)研究會副理事長。曾任職于華
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中理工大學(xué)、華中科技大學(xué)、華東政法大學(xué)。
梅慎實先生，博士?，F(xiàn)任長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司獨立董事、中
國政法大學(xué)教師、通源石油科技集團股份有限公司獨立董事、蘇州綠控傳動科技
股份有限公司獨立董事、航天長征化學(xué)工程股份有限公司獨立董事、福州達華智
能科技股份有限公司獨立董事、北京嘉維律師事務(wù)所兼職律師。曾任職于復(fù)旦大
學(xué)、國泰君安證券股份有限公司。
萬華林先生，博士。現(xiàn)任長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司獨立董事、上
海立信會計學(xué)院教授、艾艾精密工業(yè)輸送系統(tǒng)（上海）股份有限公司獨立董事、
上海新研工業(yè)設(shè)備股份有限公司獨立董事、上海萬業(yè)企業(yè)股份有限公司獨立董
事、西原環(huán)保（上海）股份有限公司獨立董事、中飲巴比食品股份有限公司獨立
董事。曾任職于華東理工大學(xué)。
2、監(jiān)事
杜琦先生，學(xué)士?，F(xiàn)任長江證券股份有限公司職工代表監(jiān)事、法律合規(guī)部總
經(jīng)理；兼任長江成長資本投資有限公司、長江證券承銷保薦有限公司、長江證券
創(chuàng)新投資（湖北）有限公司、長江證券國際金融集團有限公司、長江期貨股份有
限公司董事，長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)事。曾任長江證券股份有限
公司資產(chǎn)保全部債權(quán)債務(wù)清收崗，法律合規(guī)部合規(guī)管理崗、副總經(jīng)理、副總經(jīng)理
（主持工作），長江證券承銷保薦有限公司監(jiān)事，長江成長資本投資有限公司合規(guī)
總監(jiān)。
張華女士，學(xué)士?，F(xiàn)任長江證券（上海）有限公司職工代表監(jiān)事、工會主
席、綜合管理部總經(jīng)理。曾任武漢科技信托投資公司財務(wù)，長江證券股份有限公
司資產(chǎn)管理總部助理總經(jīng)理。
3、公司高級管理人員
潘山先生，總經(jīng)理。（簡歷請參見上述董事會成員介紹）
柳祚勇先生，碩士。現(xiàn)任長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司副總經(jīng)理，兼
任固定收益研究部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。曾任長江證券股份有限公司研究員、投資
經(jīng)理助理、投資經(jīng)理，長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理助理、私募固
定收益投資部總經(jīng)理。
谷松女士，碩士?，F(xiàn)任長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司副總經(jīng)理。曾任
長江證券股份有限公司人力資源部專員、經(jīng)理、副總經(jīng)理、培訓(xùn)中心副總經(jīng)理、
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培訓(xùn)中心總經(jīng)理、結(jié)構(gòu)金融與場外業(yè)務(wù)部總經(jīng)理，長江證券（上海）資產(chǎn)管理有
限公司副總經(jīng)理，長江證券股份有限公司戰(zhàn)略客戶部副總經(jīng)理。
吳迪先生，學(xué)士?，F(xiàn)任長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司合規(guī)總監(jiān)、首席
風(fēng)險官、董事會秘書。曾任職于湖北省潛江市公安局、公安部證券犯罪偵查局；
曾任中泰證券股份有限公司法律事務(wù)部副總經(jīng)理、部門負責(zé)人、研究所機構(gòu)業(yè)務(wù)
部總監(jiān)，華金證券股份有限公司合規(guī)管理部總經(jīng)理、稽核審計部總經(jīng)理、風(fēng)險管
理部總經(jīng)理、首席風(fēng)險官、合規(guī)總監(jiān)，長江證券股份有限公司法律合規(guī)部總經(jīng)
理。
潘進先生，碩士?，F(xiàn)任長江證券股份有限公司首席信息官、信息技術(shù)總部總
經(jīng)理；兼任長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司首席信息官，長江證券承銷保薦
有限公司首席信息官，長江證券國際金融集團有限公司信息技術(shù)總監(jiān)。曾任長江
證券股份有限公司信息技術(shù)總部技術(shù)支持崗、規(guī)劃研發(fā)崗。
陸大明先生，學(xué)士?，F(xiàn)任長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司財務(wù)負責(zé)人，
兼任財務(wù)部總經(jīng)理。歷任長江證券股份有限公司（以下簡稱“長江證券”）深圳
營業(yè)部財務(wù)主管、上海總部財務(wù)經(jīng)理、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部財務(wù)經(jīng)理、財務(wù)總部綜合管
理部經(jīng)理；經(jīng)長江證券委派任子公司長江期貨股份有限公司財務(wù)負責(zé)人；長江證
券財務(wù)總部資金管理部經(jīng)理；長江證券深圳紅嶺中路證券營業(yè)部總經(jīng)理、零售客
戶總部職員；經(jīng)長江證券委派任子公司長江期貨股份有限公司財務(wù)負責(zé)人；經(jīng)長
江證券委派任子公司長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司財務(wù)負責(zé)人。
4、基金經(jīng)理
（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理
王林希先生，國籍：中國。碩士研究生，具備基金從業(yè)資格。曾任長江證券
（上海）資產(chǎn)管理有限公司交易員、基金經(jīng)理助理。自2021年04月06日起至今任
長江樂享貨幣市場基金的基金經(jīng)理，自2021年08月25日起至今任長江樂盈定期開
放債券型發(fā)起式證券投資基金的基金經(jīng)理，自2023年08月31日起至今任長江貨幣
管家貨幣市場基金的基金經(jīng)理，自2023年11月13日起至今任長江樂睿純債一年定
期開放債券型發(fā)起式證券投資基金的基金經(jīng)理，自2023年11月29日起至今任長江
安悅利率債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，自2023年12月15日起至今任長江安
享純債18個月定期開放債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，自2024年04月18日起至
今任長江90天持有期債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。
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（2）歷任基金經(jīng)理
漆志偉先生，2020年12月16日至2024年02月23日任本基金的基金經(jīng)理。
5、投資決策委員會成員
副總經(jīng)理兼固定收益研究部總經(jīng)理、基金經(jīng)理柳祚勇先生，合規(guī)總監(jiān)、首席
風(fēng)險官、董事會秘書吳迪先生，公募固定收益投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理漆志偉先
生，私募固定收益投資部總經(jīng)理、投資經(jīng)理肖媛女士，風(fēng)險管理部總經(jīng)理梅剛先
生，固定收益研究部信評主管李程女士，固定收益研究部宏觀策略崗楊秀昶先
生。
6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)代為辦理基金
份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基
金財產(chǎn)；
4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)
營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
5、建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證
所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進行證券投資；
6、除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8、采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法
符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確
定基金份額申購、贖回的價格；
9、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
10、編制季度報告、中期報告和年度報告；
11、嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報
告義務(wù)；
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12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露；
13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人
分配基金收益；
14、按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16、按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)
資料15年以上；
17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公
開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18、組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
20、因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)
益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金
托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金托管人追償；
22、當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金
事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
24、基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息
在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
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26、建立并保存基金份額持有人名冊；
27、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（四）基金管理人關(guān)于遵守法律法規(guī)的承諾
1、基金管理人承諾遵守《基金法》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，建立健全的
內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《基金法》及其他相關(guān)法律法規(guī)行為的
發(fā)生。
2、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》及有關(guān)法
律法規(guī)，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金資產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金資產(chǎn)；
（3）利用基金資產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
（五）基金管理人關(guān)于禁止性行為的承諾
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
1、承銷證券；
2、違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
3、從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
4、買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5、向其基金管理人、基金托管人出資；
6、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
7、法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議?；鸸芾砣硕聲?
應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金
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管理人在履行適當(dāng)程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制或以變更后的規(guī)定為
準(zhǔn)，不需經(jīng)基金份額持有人大會審議。
（六）基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人
謀取最大利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
3、不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)
定，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投
資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)
的交易活動；
4、不從事?lián)p害基金資產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
（七）基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制原則
健全性原則：內(nèi)部控制覆蓋各個部門和各級崗位，并滲透到各項業(yè)務(wù)過程，
涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
有效性原則：通過科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法，建立合理適用的內(nèi)部控制程
序，并適時調(diào)整和不斷完善，維護內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。
獨立性原則：公司各機構(gòu)、部門和崗位的職責(zé)保持相對獨立，公司基金/資產(chǎn)
管理計劃資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作分離。
相互制約原則：公司部門和崗位的設(shè)置應(yīng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。
成本效益原則：公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低業(yè)務(wù)運作成本，提高經(jīng)
濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。
防火墻原則：公司投資、交易、研究、評估、銷售等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，適當(dāng)分離，
以達到防范風(fēng)險的目的，對因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)部信息的人員，制定嚴(yán)格的批準(zhǔn)程
序和監(jiān)督措施。
2、內(nèi)部控制制度
為了保證公司規(guī)范運作，有效地防范和化解管理風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險以及操作風(fēng)
險，確?；鹭攧?wù)和公司財務(wù)以及其他信息真實、準(zhǔn)確、完整，從而最大程度地
保護基金份額持有人的利益，本基金管理人建立了科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運行高
效的內(nèi)部控制制度。
長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書（更新）
內(nèi)部控制制度是指基金管理人為實現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)而建立的一系列組織機
制、管理方法、操作程序與控制措施的總稱。依據(jù)基金管理人審批機構(gòu)和制度效
力的不同，原則上依次分為公司章程、基本管理制度、具體規(guī)章和部門內(nèi)部實施
細則等。
公司章程主要指基金管理人內(nèi)部管理應(yīng)遵循的基本準(zhǔn)則。
基本管理制度主要指基金管理人日常運行中原則性、框架性和方向性的規(guī)章
制度，主要包括《長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司投資管理制度》《長江證券
（上海）資產(chǎn)管理有限公司內(nèi)部控制制度》《長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司
合規(guī)管理制度》《長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司稽核監(jiān)察制度》《長江證券
（上海）資產(chǎn)管理有限公司全面風(fēng)險管理基本制度》等。
具體規(guī)章主要指根據(jù)有關(guān)監(jiān)管或內(nèi)控要求規(guī)范基金管理人各類業(yè)務(wù)運作或經(jīng)
營管理方面的具體規(guī)范性要求，主要包括《長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司
投資決策委員會議事規(guī)則》、《長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司投資管理人員
管理辦法》、《長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司公開募集證券投資基金證券投
資管理辦法》等。
部門內(nèi)部實施細則主要指基金管理人各部門為滿足部門內(nèi)部運作管理要求發(fā)
布的僅在部門內(nèi)部實施的各類規(guī)范性要求等。
3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明書
基金管理人確知建立內(nèi)部控制系統(tǒng)、維持其有效性以及有效執(zhí)行內(nèi)部控制制
度是基金管理人董事會及管理層的責(zé)任，董事會承擔(dān)最終責(zé)任；本基金管理人特
別聲明以上關(guān)于內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理的披露真實、準(zhǔn)確，并承諾根據(jù)市場的
變化和基金管理人的發(fā)展不斷完善風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度。
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第四部分基金托管人
（一）基本情況
名稱：浙商銀行股份有限公司
住所：浙江省杭州市蕭山區(qū)鴻寧路1788號
辦公地址：浙江省杭州市拱墅區(qū)環(huán)城西路74號
法定代表人：陳海強（代為履行法定代表人職責(zé)）
聯(lián)系人：林彬
電話：0571-88269636
傳真：0571-88268688
成立時間：1993年04月16日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣27,464,635,963元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會銀監(jiān)復(fù)〔2004〕
91號
基金托管資格批文及文號：《關(guān)于核準(zhǔn)浙商銀行股份有限公司證券投資基金托
管資格的批復(fù)》；證監(jiān)許可〔2013〕1519號
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；
辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買
賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)
務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；
經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。浙商銀行經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，
可以經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。
（二）主要人員情況
趙剛先生，本公司資產(chǎn)托管部總經(jīng)理。趙先生曾任中國工商銀行四川省分行
項目信貸處經(jīng)理，浙商銀行成都分行風(fēng)險管理、授信評審、公司銀行部總經(jīng)理助
理、副總、總經(jīng)理，浙商銀行蘭州分行風(fēng)險監(jiān)控官、副行長，浙商銀行成都分行
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副行長，浙商銀行重慶分行行長。
（三）發(fā)展概況及基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
浙商銀行是十二家全國性股份制商業(yè)銀行之一，于2004年8月18日正式開業(yè)，
總部設(shè)在浙江杭州，系全國第13家“A+H”上市銀行。開業(yè)以來，浙商銀行立足浙
江，放眼全球，穩(wěn)健發(fā)展，已成為一家基礎(chǔ)扎實、效益優(yōu)良、風(fēng)控完善的優(yōu)質(zhì)商
業(yè)銀行。
浙商銀行以“一流的商業(yè)銀行”愿景為統(tǒng)領(lǐng)，全面構(gòu)建“正、簡、專、協(xié)、
廉”五字政治生態(tài)，踐行善本金融，堅持智慧經(jīng)營，建設(shè)人文浙銀，深入推進以
客戶為中心的綜合協(xié)同改革，全面開啟高質(zhì)量發(fā)展新境界。
2025年上半年，浙商銀行營業(yè)收入332.48億元，同比下降5.76%；歸屬于本
行股東的凈利潤76.67億元，同比下降4.15%。截至報告期末，總資產(chǎn)3.35萬億
元，比上年末增長0.63%，其中：發(fā)放貸款和墊款總額1.89萬億元，比上年末增
長1.69%；總負債3.14萬億元，比上年末增長0.62%，其中：吸收存款余額2.07
萬億元，比上年末增長7.47%；不良貸款率1.36%、撥備覆蓋率169.78%；資本充
足率12.31%，一級資本充足率9.62%，核心一級資本充足率8.39%，均保持合理水
平。
截至2025年6月末，浙商銀行在全國22個省（自治區(qū)、直轄市）及香港特別行
政區(qū)，設(shè)立了369家分支機構(gòu)，實現(xiàn)了對浙江大本營、長三角、粵港澳大灣區(qū)、環(huán)
渤海、海西地區(qū)和部分中西部地區(qū)的有效覆蓋。在英國《銀行家》(The Banker)
雜志“2025年全球銀行1000強”榜單中，浙商銀行按一級資本計位列82位。中誠
信國際給予浙商銀行金融機構(gòu)評級中最高等級AAA主體信用評級。
浙商銀行資產(chǎn)托管部是總行獨立的一級管理部門，下設(shè)業(yè)務(wù)管理中心、營銷
中心、運營中心、監(jiān)督中心、數(shù)字化中心等5個二級部門，保證了托管業(yè)務(wù)前、
中、后臺的完整與獨立。截至2025年6月30日，浙商銀行資產(chǎn)托管部從業(yè)人員共50
名，估值清算合作機構(gòu)派駐人員17人。
浙商銀行于2013年11月13日取得基金托管資格。截至2025年6月30日，浙商銀
行托管證券投資基金262只，托管基金的基金資產(chǎn)凈值合計5195.43億元，基金份
額合計5032.85億份。
（四）基金托管人內(nèi)部風(fēng)險控制制度說明
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
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嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律、法規(guī)、規(guī)章、行政性規(guī)定、行業(yè)準(zhǔn)則和
行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運作、嚴(yán)格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行，保
證基金資產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時，保護基金份
額持有人的合法權(quán)益。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
浙商銀行總行資產(chǎn)托管部是全行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的管理和運營部門，資產(chǎn)托管
部專門設(shè)置了監(jiān)督稽核團隊，配備了專職內(nèi)部監(jiān)察稽核人員負責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部
控制和風(fēng)險管理工作，具有獨立行使監(jiān)督稽核工作的職權(quán)和能力。
3、內(nèi)部風(fēng)險控制原則
資產(chǎn)托管部建立了托管系統(tǒng)和完善的制度控制體系。制度體系包含管理制
度、實施細則、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作、順利
進行；業(yè)務(wù)人員具備從業(yè)資格；業(yè)務(wù)管理嚴(yán)格實行復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)
工作實行集中控制，業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴(yán)格保管，制
約機制嚴(yán)格有效；業(yè)務(wù)操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由
專職信息披露人負責(zé)，防止泄密；業(yè)務(wù)實現(xiàn)自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，
技術(shù)系統(tǒng)完整、獨立。
（五）基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
基金托管人負有對基金管理人的投資運作行使監(jiān)督權(quán)的職責(zé)。根據(jù)《基金
法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，托管人對基金的投資對象和范圍、
投資組合比例、投資限制、費用的計提和支付方式、基金會計核算、基金資產(chǎn)估
值和基金凈值的計算、收益分配、申購贖回以及其他有關(guān)基金投資和運作的事
項，對基金管理人進行業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金法》、《運作辦法》、基金合同和有關(guān)
法律法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人
收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金托
管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金托
管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，立即報告中國證監(jiān)會，同時，
通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或
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者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證
監(jiān)會報告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法
規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及
時向中國證監(jiān)會報告。
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第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
（一）基金份額發(fā)售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
名稱：長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)新建路200號B棟19層
辦公地址：上海市虹口區(qū)新建路200號國華金融中心B棟19層
法定代表人：楊忠
聯(lián)系人：鄧凌雯
電話：021-65779555
傳真：021-65779500
客戶服務(wù)電話：4001-166-866
網(wǎng)址：www.cjzcgl.com
2、其他銷售機構(gòu)
本基金的其他銷售機構(gòu)信息詳見基金管理人網(wǎng)站。
基金管理人可以根據(jù)情況變化、增加或者減少銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)
站公示。銷售機構(gòu)可以根據(jù)情況變化、增加或者減少其銷售城市、網(wǎng)點。各銷售
機構(gòu)提供的基金銷售服務(wù)可能有所差異，具體請咨詢各銷售機構(gòu)。
（二）登記機構(gòu)
名稱：長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)新建路200號B棟19層
辦公地址：上海市虹口區(qū)新建路200號國華金融中心B棟19層
法定代表人：楊忠
聯(lián)系人：何永生
電話：021-65779545
傳真：021-65779500
（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
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住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責(zé)人：韓炯
經(jīng)辦律師：黎明、丁媛
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：丁媛
（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：中審眾環(huán)會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
注冊地址：湖北省武漢市武昌區(qū)水果湖街道中北路166號長江產(chǎn)業(yè)大廈17-18
樓
辦公地址：湖北省武漢市武昌區(qū)水果湖街道中北路166號長江產(chǎn)業(yè)大廈17-18
樓
負責(zé)人：石文先
經(jīng)辦注冊會計師：余寶玉、胡銳
聯(lián)系電話：027-86791215
傳真：027-85424329
聯(lián)系人：余寶玉
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第六部分基金的暫停運作
（一）基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)以下情況的，本基金可以暫?；?
的運作，且無需召開基金份額持有人大會：
1、在每個封閉期到期前，基金管理人有權(quán)根據(jù)市場情況、本基金的投資策略
決定本基金進入開放期或暫停進入開放期。具體安排以基金管理人屆時公告為
準(zhǔn)。
基金管理人決定暫停進入下一開放期的，基金將在封閉期結(jié)束之日的下一個
工作日將全部基金份額自動贖回，具體處理方式及計算方法以基金管理人屆時公
告為準(zhǔn)。在該封閉期結(jié)束后，本基金將暫不開放申購和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。
同時，為避免基金份額持有人利益因基金份額凈值的小數(shù)點保留精度受到不
利影響，基金管理人可提高該封閉期結(jié)束之日的下一個工作日的基金份額凈值的
精度。
2、開放期最后一日日終，如果本基金的基金份額持有人數(shù)量不滿200人，
或本基金當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值加上本基金當(dāng)日交易申請確認(rèn)的申購確認(rèn)金額及轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額，扣除贖回確認(rèn)金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額后的余額低于人民幣
5000萬元的，基金管理人有權(quán)決定暫停下一封閉期運作。具體安排以基金管理人
屆時公告為準(zhǔn)。
出現(xiàn)前述暫停運作情況時，基金管理人有權(quán)拒絕開放期最后一個工作日的申
購、贖回申請，投資人未確認(rèn)的申購申請對應(yīng)的已交納申購款項將全部無息退
回；對于當(dāng)日日終留存的基金份額，將全部自動贖回且不收取贖回費用，具體處
理方式及計算方法以基金管理人屆時公告為準(zhǔn)。
同時，為避免基金份額持有人利益因基金份額凈值的小數(shù)點保留精度受到不
利影響，基金管理人可提高該開放期最后一日的基金份額凈值的精度。
3、封閉到期日因部分資產(chǎn)無法變現(xiàn)或無法以合理價格變現(xiàn)導(dǎo)致基金部分資產(chǎn)
尚未變現(xiàn)的，本基金將暫停進入下一開放期，在封閉期結(jié)束的下一個工作日，全
部基金份額將自動贖回，按已變現(xiàn)基金財產(chǎn)支付部分贖回款項，未變現(xiàn)資產(chǎn)對應(yīng)
的贖回款延緩支付，待該部分資產(chǎn)變現(xiàn)后支付剩余贖回款。贖回價格按全部資產(chǎn)
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最終變現(xiàn)凈額確定?；鸸芾砣税匆炎儸F(xiàn)的基金財產(chǎn)扣除相關(guān)費用后支付部分贖
回款項，未變現(xiàn)資產(chǎn)對應(yīng)贖回款待該部分資產(chǎn)變現(xiàn)后再進行分配。基金管理人應(yīng)
就上述延緩支付部分贖回款項的原因和安排在封閉期結(jié)束之日的下一工作日發(fā)布
公告并提示最終贖回價格與封閉期到期日的基金份額凈值可能存在差異的風(fēng)險。
（二）如果基金管理人決定暫停本基金運作，應(yīng)當(dāng)依法進行信息披露。在暫
停運作期間，本基金可以暫停披露基金份額凈值和基金份額累計凈值等信息。如
果在報告期內(nèi)，基金管理人未開展任何投資運作，本基金可暫停披露定期報告。
（三）基金暫停運作以后，基金管理人可根據(jù)實際情況恢復(fù)運作，并決定下
一開放期的申購或其他交易安排和封閉期的安排，并予以公告。在后續(xù)封閉期及
開放期內(nèi)，本基金將依據(jù)基金合同的約定正常運作。
（四）基金暫停運作期間，基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致，決定終
止基金合同，報中國證監(jiān)會備案并公告，無需召開基金份額持有人大會。
（五）本基金在暫停運作期間所發(fā)生的費用，由基金管理人承擔(dān)。本基金在
暫停運作期間，不計提基金管理費、基金托管費和銷售服務(wù)費。
（六）法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
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第七部分基金的募集
（一）基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露
辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，并經(jīng)中國證監(jiān)會2020年3月25日證監(jiān)許可
[2020]565號文準(zhǔn)予募集注冊。
（二）基金類型
債券型證券投資基金
（三）基金的運作方式
契約型開放式
本基金采取在封閉期內(nèi)封閉運作、封閉期與封閉期之間定期開放的運作方
式。
本基金的第一個封閉期為自基金合同生效日（含該日）起，至基金合同生效
日18個月后的月度對日的前一日止。后續(xù)每個封閉期為自開放期結(jié)束之日次日
（含該日）起，至該封閉期首日的18個月后的月度對日的前一日止。月度對日指
某一個特定日期在后續(xù)月度中的對應(yīng)日期，如該月無此對應(yīng)日期或該對應(yīng)日期為
非工作日，則順延至下一個工作日。如果基金份額持有人在當(dāng)期封閉期到期后的
開放期未申請贖回，則自該開放期結(jié)束日的次日起該基金份額進入下一個封閉
期，以此類推。本基金在封閉期內(nèi)不辦理申購與贖回業(yè)務(wù)，也不上市交易。
本基金自封閉期結(jié)束之后第一個工作日起進入開放期，期間可以辦理申購與
贖回業(yè)務(wù)。本基金每個開放期不少于5個工作日并且最長不超過15個工作日，開放
期的具體時間以基金管理人屆時公告為準(zhǔn)。如封閉期結(jié)束后或在開放期內(nèi)發(fā)生不
可抗力或基金合同約定的其他情形致使基金無法按時開放申購與贖回業(yè)務(wù)的，開
放期時間中止計算，在不可抗力或基金合同約定的其他情形影響因素消除之日下
一個工作日起，繼續(xù)計算該開放期時間，直至滿足開放期的時間要求。
在不違反法律法規(guī)的前提下，基金管理人可以對封閉期和開放期的設(shè)置及規(guī)
則進行調(diào)整，并提前公告。
（四）基金份額類別
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本基金將基金份額分為A類和C類不同的類別。在投資人認(rèn)購、申購基金份額
時收取認(rèn)購、申購費用而不從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的，稱為A類基金
份額；在投資人認(rèn)購、申購基金份額時不收取認(rèn)購、申購費用，而是從本類別基
金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的，稱為C類基金份額。
本基金A類、C類基金份額分別設(shè)置代碼。由于基金費用的不同，本基金A類基
金份額和C類基金份額將分別計算和公告基金份額凈值。
投資人在認(rèn)購、申購基金份額時可自行選擇基金份額類別。
有關(guān)基金份額類別的具體設(shè)置、費率水平等由基金管理人確定，并在招募說
明書中公告。根據(jù)基金銷售情況，在符合法律法規(guī)且不損害現(xiàn)有基金份額持有人
權(quán)益的情況下，基金管理人在履行適當(dāng)程序后可以增加新的基金份額類別，或者
在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更現(xiàn)有基金份額類別的申購費率、調(diào)低贖
回費率、調(diào)低銷售服務(wù)費率、變更收費方式、停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售等，
基金管理人需在調(diào)整實施前及時公告。
（五）募集對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、合
格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許
購買證券投資基金的其他投資人。
（六）基金存續(xù)期限
不定期
（七）募集期限及募集結(jié)果
本基金自2020年9月23日起公開募集，并于2020年12月10日募集結(jié)束。經(jīng)中審
眾環(huán)會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）驗資，本基金募集期共募集
1,000,916,835.93份基金份額，有效認(rèn)購戶數(shù)為221戶。
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第八部分基金合同的生效
（一）基金合同生效
根據(jù)《基金法》、《運作辦法》和基金合同的有關(guān)規(guī)定，本基金符合基金合同
生效的條件，本基金管理人已向中國證監(jiān)會辦理完畢基金備案手續(xù)，并于2020年
12月16日獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)，基金合同從該日起生效。自基金合同生效之
日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
（二）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或
者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；
連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個工作日向中國證監(jiān)會報
告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金
合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會進行表決。
基金暫停運作期間，上述連續(xù)期間中斷，本基金恢復(fù)運作后重新開始起算。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
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第九部分基金份額的申購與贖回
（一）申購與贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售機構(gòu)將由基金管理人
在招募說明書或其網(wǎng)站中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)，并
在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場
所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
（二）申購與贖回的開放日及時間
1、封閉期和開放期
本基金采取在封閉期內(nèi)封閉運作、封閉期與封閉期之間定期開放的運作方
式。本基金的第一個封閉期為自基金合同生效日（含該日）起，至基金合同生效
日18個月后的月度對日的前一日止。后續(xù)每個封閉期為自開放期結(jié)束之日次日
（含該日）起，至該封閉期首日的18個月后的月度對日的前一日止。月度對日指
某一個特定日期在后續(xù)月度中的對應(yīng)日期，如該月無此對應(yīng)日期或該對應(yīng)日期為
非工作日，則順延至下一個工作日。如果基金份額持有人在當(dāng)期封閉期到期后的
開放期未申請贖回，則自該開放期結(jié)束日的次日起該基金份額進入下一個封閉
期，以此類推。本基金在封閉期內(nèi)不辦理申購與贖回業(yè)務(wù)，也不上市交易。
本基金自封閉期結(jié)束之后第一個工作日起進入開放期，期間可以辦理申購與
贖回業(yè)務(wù)。本基金每個開放期不少于5個工作日并且最長不超過15個工作日，開放
期的具體時間以基金管理人屆時公告為準(zhǔn)。如封閉期結(jié)束后或在開放期內(nèi)發(fā)生不
可抗力或基金合同約定的其他情形致使基金無法按時開放申購與贖回業(yè)務(wù)的，開
放期時間中止計算，在不可抗力或基金合同約定的其他情形影響因素消除之日下
一個工作日起，繼續(xù)計算該開放期時間，直至滿足開放期的時間要求。
在不違反法律法規(guī)的前提下，基金管理人可以對封閉期和開放期的設(shè)置及規(guī)
則進行調(diào)整，并提前公告。
2、開放日及開放時間
投資人辦理基金份額的申購或贖回等業(yè)務(wù)的開放日為相應(yīng)開放期的每個工作
日，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時
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間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停
申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其
他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但
應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
3、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉(zhuǎn)換。在開放期內(nèi)，投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申
購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回價格為該開
放期內(nèi)下一開放日基金份額申購、贖回的價格。但若投資人在開放期最后一個開
放日業(yè)務(wù)辦理時間結(jié)束之后、下一開放期首日之前提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換等申
請的，視為無效申請。
開放期以及開放期辦理申購與贖回業(yè)務(wù)的具體事宜見基金管理人屆時發(fā)布的
相關(guān)公告
（三）申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的基金份額凈
值為基準(zhǔn)進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進行順
序贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投
資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（四）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出
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申購或贖回的申請。
投資人在提交申購申請時須按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，投資人在
提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回申請不成
立。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申
購成立；基金份額登記機構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構(gòu)確認(rèn)贖回時，
贖回生效。投資者贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖
回款項。若遇證券、期貨交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行
數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處
理流程時，贖回款項順延至上述情形消除后的下一個工作日劃出。在發(fā)生巨額贖
回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦
法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或
贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性
進行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)及時到銷售網(wǎng)點
柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購不成功，則申購
款項本金退還給投資人。
銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機
構(gòu)確實接收到申購、贖回申請，申購與贖回申請的確認(rèn)以登記機構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為
準(zhǔn)。對于申請的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時查詢，并妥善行使合法權(quán)利。因投資人
怠于履行該項查詢等各項義務(wù)，致使其相關(guān)權(quán)益受損的，基金管理人、基金托管
人、銷售機構(gòu)不承擔(dān)由此造成的損失或不利后果。如因申請未得到登記機構(gòu)的確
認(rèn)而造成的損失，由投資人自行承擔(dān)。
在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，基金管理人可對上述業(yè)務(wù)辦理規(guī)則進行調(diào)整并將
于開始實施前按照有關(guān)規(guī)定公告。
（五）申購與贖回的數(shù)量限制
1、投資人通過銷售機構(gòu)申購本基金基金份額單筆最低金額為人民幣10元（含
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申購費），追加申購單筆最低金額為1元。各銷售機構(gòu)對本基金最低申購金額及交
易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)，投資人需遵循銷售機構(gòu)的
相關(guān)規(guī)定。
通過基金管理人的直銷柜臺首次申購本基金基金份額的最低金額為人民幣
50,000元（含申購費），追加申購單筆最低金額為1,000元，不設(shè)級差限制；通過
基金管理人的網(wǎng)上交易系統(tǒng)首次申購本基金基金份額的最低金額為人民幣10元
（含申購費），追加申購單筆最低金額為1元，不設(shè)級差限制。其他銷售機構(gòu)的投
資者欲轉(zhuǎn)入基金管理人直銷渠道進行交易須受直銷渠道最低申購金額的限制。
2、投資人當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)為基金份額時，不受最低申購金額的限制。
投資人可多次申購，對單個投資者的累計持有基金份額的比例或數(shù)量不設(shè)上限限
制，法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
3、投資者可將其全部或部分基金份額贖回?；鸱蓊~持有人在銷售機構(gòu)贖回
時，每筆贖回申請的最低份額為10份（包含10份）基金份額，投資人全額贖回時
不受上述限制。本基金份額持有人單個基金賬戶的最低份額余額為10份（包含10
份）?；鸱蓊~持有人贖回時或贖回后單個基金賬戶保留的基金份額余額不足10份
的，在贖回時應(yīng)全部贖回。如某筆交易類業(yè)務(wù)（如贖回、基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管等）
導(dǎo)致單個基金基金賬戶的基金份額余額不足10份（包含10份）的，登記機構(gòu)有權(quán)
對該基金份額持有人基金賬戶持有的基金份額做全部贖回處理，贖回費按照招募
說明書的規(guī)定正常收取。
4、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基
金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒
絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金管理人基于投資運作與風(fēng)險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控
制。具體見基金管理人相關(guān)公告。
5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份
額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指
定媒介上公告。
（六）申購費用和贖回費用
1、本基金A類基金份額的申購費用由申購A類基金份額的投資者承擔(dān)，不
列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。C類基金
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份額不收取申購費。贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)。
2、申購費用
本基金的A類基金份額在申購時收取申購費，申購費率隨申購金額的增加而
遞減。
本基金的A類基金份額的申購費用采取前端收費模式，申購費率如下：
A類基金份額申購金額（M） A類基金份額申購費率
M＜100萬 0.45%
100萬≤M＜500萬 0.20%
M≥500萬 按筆收取，1000元/筆
投資人如果有多筆申購，申購費按每筆申購申請單獨計算。
3、贖回費用
贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基
金份額時收取。贖回費用歸入基金財產(chǎn)的比例不低于25%，未計入基金財產(chǎn)的部分
用于支付登記費和其他必要的手續(xù)費。其中，對持續(xù)持有期少于7日的基金份額持
有人收取的贖回費全額計入基金財產(chǎn)。本基金A類和C類基金份額的贖回費用相
同，按基金份額持有人持有該部分基金份額的時間分段設(shè)定如下：
持有時間（N） 贖回費率
N＜7天 1.50%
7天≤N＜/td>0.00%
（注：贖回份額持有時間的計算，以該份額在登記機構(gòu)的登記日開始計算）
4、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)
于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上
公告。
5、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及《基金合同》約定的情形下根據(jù)
市場情況制定基金促銷計劃，定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活
動期間，在對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下，基金管理人可以
對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠。
6、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機
制，以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及
監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
（七）申購份額與贖回金額的計算
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1、申購份額的計算
（1）A類基金份額的申購：
申購本基金A類基金份額的申購費用采用前端收費模式（即申購基金時繳納
申購費），投資者的申購金額包括申購費用和凈申購金額，計算公式如下：
凈申購金額=申購金額/（1＋申購費率）
（注：對于適用固定金額申購費率的申購，凈申購金額=申購金額-固定申購
費用）
申購費用=申購金額-凈申購金額
申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日A類基金份額凈值
例：某投資人投資100,000元申購本基金A類基金份額，其對應(yīng)的申購費率為
0.45%，假設(shè)申購當(dāng)日本基金A類基金份額凈值為1.0550元，則可得到的申購份額
為：
凈申購金額＝100,000/（1＋0.45%）＝99,552.02元
申購費用＝100,000－99,552.02＝447.98元
申購份額＝99,552.02/1.0550＝94,362.10份
即：投資人投資100,000元申購本基金A類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日本基金A類
基金份額凈值為1.0550元，則其可得到94,362.10份A類基金份額。
（2）C類基金份額的申購份額計算公式為：
申購份額=申購金額/申購當(dāng)日C類基金份額凈值
例：某投資者投資10,000元申購本基金C類基金份額，申購費率為0%，假定
申購當(dāng)日C類基金份額凈值為1.0500元，則可得到的C類基金份額為：
申購份額＝10,000/1.0500＝9,523.81份
即：該投資者投資10,000元申購本基金C類基金份額，假定申購當(dāng)日C類基金
份額凈值為1.0500元，可得到9,523.81份基金份額。
2、贖回金額的計算
采用“份額贖回”方式，贖回價格以T日的該類基金份額凈值為基準(zhǔn)進行計
算，則贖回金額的計算公式為：
贖回總金額=贖回份額×T日的該類基金份額凈值
贖回費用=贖回總金額×贖回費率
凈贖回金額=贖回總金額－贖回費用
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例：某投資人贖回本基金A類基金份額10,000份，持有期限為6天，對應(yīng)的贖
回費率為1.50%，假設(shè)贖回當(dāng)日本基金A類基金份額凈值是1.0500元，則其可得到
的凈贖回金額為：
贖回總金額＝10,000×1.0500＝10,500.00元
贖回費用＝10,500.00×1.50%＝157.50元
凈贖回金額＝10,500.00－157.50＝10,342.50元
即：某投資人贖回持有的10,000份本基金A類基金份額，持有期限為6天，假
設(shè)贖回當(dāng)日本基金A類基金份額凈值是1.0500元，則其可得到的凈贖回金額為
10,342.50元。
3、本基金份額凈值的計算
計算公式為：
計算日基金份額凈值＝計算日基金資產(chǎn)凈值/計算日基金份額余額總數(shù)
本基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由
此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。開放期內(nèi)，T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市
后計算，并在T+1日內(nèi)公告；封閉期內(nèi)，基金份額凈值和基金份額累計凈值至少每
周在指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）披露一次。遇特殊情況，經(jīng)履行
適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計算或公告。暫停運作期間，基金管理人可暫停對外公
布基金份額凈值。
4、申購份額的計算及余額的處理方式
申購的有效份額為凈申購金額除以當(dāng)日的基金份額凈值，有效份額單位為
份，上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損
失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
5、贖回金額的計算及處理方式
贖回金額為按實際確認(rèn)的有效贖回份額乘以當(dāng)日基金份額凈值并扣除相應(yīng)的
費用，贖回金額單位為元。上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2
位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
（八）拒絕或暫停申購的情形
開放期內(nèi)發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申
請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
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2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投
資人的申購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)
凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能
對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基金
銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行時。
7、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)
后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請。
8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份
額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、9項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停
接受投資人申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申
購公告。發(fā)生上述第8項情形時，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對該投資人
的申購申請進行限制，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分申購申請。如果投
資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項本金將退還給投資人。在暫停申購的
情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理，且開放期按暫停申購的期
間相應(yīng)順延。
（九）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
開放期內(nèi)發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩
支付贖回款項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投
資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)
凈值。
長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書（更新）
4、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金管
理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。
5、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)
后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
6、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金
管理人應(yīng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支
付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例
分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。基金份額持有人在申請贖回時可事
先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理
人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告，且開放期按暫停贖回的期間相應(yīng)順延。
（十）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金開放期內(nèi)單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請
份額總數(shù)后的余額)超過前一工作日的基金總份額的20%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖
回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回、延緩支付贖回款項或延期辦理。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2）延緩支付贖回款項：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資者的贖回申請有困難
或認(rèn)為因支付投資者的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造
成較大波動時，基金管理人應(yīng)對當(dāng)日全部贖回申請進行確認(rèn)，按比例辦理的贖回
份額不得低于前一工作日基金總份額的20%，其余贖回申請可以延緩支付贖回款
項，但最長不超過20個工作日。延緩支付的贖回申請以贖回申請當(dāng)日的基金份額
凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額。
（3）本基金發(fā)生巨額贖回的，在單個基金份額持有人贖回申請超過基金總份
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額20%以上的情形下：對于該基金份額持有人當(dāng)日贖回申請超過上一開放日基金總
份額20%以上的部分，基金管理人可以延期辦理贖回申請；對于該基金份額持有人
當(dāng)日贖回申請未超過20%的部分，可以根據(jù)前段“（1）全額贖回”或“（2）延緩
支付贖回款項”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。延期的
贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額
凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。延期辦理期限超過開
放期的，可繼續(xù)順延至開放期后的工作日，并以后續(xù)工作日的基金份額凈值為依
據(jù)計算贖回金額。如投資人在提交贖回申請時選擇取消贖回的，則當(dāng)日未獲受理
的部分贖回申請將被撤銷。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延緩支付贖回款項或延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通
過郵寄、傳真、公告或通過銷售機構(gòu)告知等方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有
人，說明有關(guān)處理方法，并在兩日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
（十一）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介
上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上刊
登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日各類基金份額的基金份額
凈值。
3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時
間，最遲于重新開放日在指定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可以根
據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重
新開放的公告。
4、以上暫停及恢復(fù)基金申購與贖回的公告規(guī)定，不適用于基金合同約定的開
放期結(jié)束進入封閉期或封閉期結(jié)束進入開放期引起的暫?；蚧謴?fù)申購與贖回的情
形。
（十二）基金轉(zhuǎn)換
開放期內(nèi)，基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦
本基金與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的
轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并
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公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
（十三）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會
團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基
金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金
登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構(gòu)
的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費。
（十四）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。
（十五）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額
投資計劃最低申購金額。
（十六）基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及
登記機構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)的，
被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配。法律法規(guī)
另有規(guī)定的除外。
（十七）基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通
過中國證監(jiān)會認(rèn)可的交易場所或者其他方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機構(gòu)辦
理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，
基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
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（十八）基金份額的質(zhì)押或其他業(yè)務(wù)
如相關(guān)法律法規(guī)允許登記機構(gòu)辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，登
記機構(gòu)有權(quán)制定和實施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
（十九）實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書“側(cè)袋機
制”部分的相關(guān)規(guī)定。
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第十部分基金的投資
（一）投資目標(biāo)
本基金采取買入持有到期投資策略，投資于剩余期限（或回售期限）不超過
基金剩余封閉期的固定收益類金融工具，力求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。
（二）投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（包括國債、央
行票據(jù)、金融債、次級債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資
券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、貨幣市場工具、同業(yè)存單以及法律法
規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：
本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%（應(yīng)開放期流動性需要，為保
護基金份額持有人利益，本基金開放期開始前1個月、開放期以及開放期結(jié)束后1
個月內(nèi)不受此比例限制）。開放期內(nèi)，本基金每個交易日日終保持不低于基金資產(chǎn)
凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券；在封閉期內(nèi)，本基金不受上述
5%的限制。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更上述投資品種的比例限制，以變更后的比例為
準(zhǔn)，本基金的投資比例會做相應(yīng)調(diào)整。
（三）投資策略
1、持有到期策略
本基金以封閉期為周期進行投資運作。本基金在封閉期初，將視債券、銀行
存款、債券回購等大類資產(chǎn)的市場環(huán)境進行封閉期組合構(gòu)建。在封閉期內(nèi)，本基
金主要采用買入并持有到期投資策略構(gòu)建投資組合，所投金融資產(chǎn)以收取合同現(xiàn)
金流量為目的并持有到期。
本基金資產(chǎn)投資于到期日（或回售日）在封閉期結(jié)束之前的債券類資產(chǎn)、債
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券回購和銀行存款，力求基金資產(chǎn)在開放前完全變現(xiàn)。
基金投資含回售權(quán)的債券時，應(yīng)在投資該債券前，確定行使回售權(quán)或持有至
到期的時間；債券到期日晚于封閉運作期到期日的，基金管理人應(yīng)當(dāng)行使回售
權(quán)，不得持有至到期。
基金管理人可以基于基金份額持有人利益優(yōu)先原則，在不違反《企業(yè)會計準(zhǔn)
則》的前提下，對尚未到期的固定收益類品種進行處置。
2、資產(chǎn)配置策略
本基金充分發(fā)揮基金管理人的研究優(yōu)勢，將宏觀周期研究、行業(yè)周期研究、
公司研究相結(jié)合，在分析和判斷宏觀經(jīng)濟運行狀況和金融市場運行趨勢的基礎(chǔ)
上，自上而下決定債券組合久期、期限結(jié)構(gòu)、債券類別配置策略，在嚴(yán)謹(jǐn)深入的
分析基礎(chǔ)上，綜合考量各類債券的流動性、供求關(guān)系和收益率水平等，深入挖掘
價值被低估的標(biāo)的券種。
3、債券投資策略
（1）利率債券策略
①利率預(yù)期策略
本基金通過分析國內(nèi)宏觀經(jīng)濟與綜合分析貨幣政策，財政政策，預(yù)判出未來
利率水平的變化方向，結(jié)合債券的期限結(jié)構(gòu)水平，債券的供給，流動性水平，凸
度分析制定出具體的利率策略。
②久期選擇策略
本基金將根據(jù)宏觀經(jīng)濟發(fā)展情況、金融市場運行特點、債券市場供給水平對
未來利率走勢進行預(yù)判，結(jié)合本基金的流動性需求及投資比例規(guī)定，動態(tài)調(diào)整組
合的久期，有效地控制整體資產(chǎn)風(fēng)險。
③騎乘策略
本基金將通過騎乘操作策略，在嚴(yán)控風(fēng)險的前提下，力爭比持有到期更高的
收益。在市場利率期限結(jié)構(gòu)向上傾斜并且相對陡峭時，選擇投資并持有債券，伴
隨債券剩余期限減少，債券收益率水平較投資初期有所下降，通過債券收益率的
下滑，獲得資本利得收益。
（2）信用債券策略
本基金在基金管理人研發(fā)的信用債券評級體系的基礎(chǔ)上，考察信用資質(zhì)變
化、供需關(guān)系等因素，制定信用債券投資策略。
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①基于信用資質(zhì)變化的策略
本基金根據(jù)基金管理人完善的信用風(fēng)險分析框架，建立內(nèi)部信用評級體系，
根據(jù)債務(wù)主體的現(xiàn)金流和經(jīng)營狀況客觀分析違約風(fēng)險及合理的信用利差水平，對
債券進行獨立、客觀價值評估。規(guī)避信用狀況惡化的發(fā)債主體，挖掘市場定價偏
低的品種。
②基于供給變化的策略
本基金將根據(jù)市場債券供給變化，對資產(chǎn)組合做出相應(yīng)調(diào)整。根據(jù)市場資金
松緊程度和參與主體的交易意愿判斷未來債券市場的走向，采取合適的投資策略
來獲取收益。
4、資產(chǎn)支持證券投資策略
資產(chǎn)支持證券的定價受市場利率、發(fā)行條款、標(biāo)的資產(chǎn)的構(gòu)成及質(zhì)量、提前
償還率等多種因素影響。本基金在基本面分析和債券市場宏觀分析的基礎(chǔ)上，對
資產(chǎn)支持證券的交易結(jié)構(gòu)風(fēng)險、信用風(fēng)險、提前償還風(fēng)險和利率風(fēng)險等進行分
析，采取包括收益率曲線策略、信用利差曲線策略、預(yù)期利率波動率策略等，在
嚴(yán)控風(fēng)險的前提下提高投資收益。
5、銀行存款投資策略
基金根據(jù)不同銀行的銀行存款收益率情況，結(jié)合銀行的信用等級、存款期限
等因素的分析，以及對整體利率市場環(huán)境及其變動趨勢的研究，在嚴(yán)格控制風(fēng)險
的前提下選擇具有較高投資價值的銀行存款進行投資。
6、開放期投資策略
開放期內(nèi)，本基金為保持較高的組合流動性，方便投資人安排投資，在遵守
本基金有關(guān)投資限制與投資比例的前提下，將主要投資于高流動性的投資品種，
減小基金凈值的波動。
（四）投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）在封閉期內(nèi)，本基金投資的各類金融工具的到期日（或回售日）不得晚
于該封閉期的最后一日；
（2）本基金投資于債券資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的80%。應(yīng)開放期流動性需
要，為保護基金份額持有人利益，本基金開放期開始前1個月、開放期以及開放期
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結(jié)束后的1個月內(nèi)，本基金的債券資產(chǎn)的投資比例可不受上述限制；
（3）開放期內(nèi)，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)
的政府債券。封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付
金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；
（4）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券
的10％，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款
規(guī)定的比例限制；
（6）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的10％；
（7）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20％；
（8）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
（9）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（10）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；?
金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級
報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（11）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產(chǎn)凈值的40%，進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的最長期限為1年，債
券回購到期后不得展期；
（12）開放期內(nèi)，本基金的基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；封閉期
內(nèi)，本基金的基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的200%；
（13）開放期內(nèi)，本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該
基金資產(chǎn)凈值的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致
使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
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（15）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述（3）、（10）、（13）、（14）情形之外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合
并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投
資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊
情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金
合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開
始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議?；鸸芾砣硕聲?
應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金
管理人在履行適當(dāng)程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制或以變更后的規(guī)定為
準(zhǔn)，不需經(jīng)基金份額持有人大會審議。
長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書（更新）
（五）業(yè)績比較基準(zhǔn)
在每個封閉期，本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)為該封閉期起始日公布的12個月銀行定
期存款利率（稅后）+2.0%。
本基金以每個封閉期為周期進行投資運作，每個封閉期為18個月，期間投資
者無法進行基金份額申購與贖回。因此，本基金選擇與封閉期相近的銀行定期存
款利率加上利差作為本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)符合產(chǎn)品特性，能夠使本基金投資人
理性判斷本基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征和流動性特征，合理衡量本基金的業(yè)績表
現(xiàn)。
12個月定期存款利率采用每個封閉期起始日中國人民銀行公布的金融機構(gòu)人
民幣12個月存款基準(zhǔn)利率。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績
比較基準(zhǔn)推出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)的指數(shù)
時，本基金管理人可以依據(jù)維護投資者合法權(quán)益的原則，在與基金托管人協(xié)商一
致并按照監(jiān)管部門要求履行適當(dāng)程序后，變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時公告，而無需
召開基金份額持有人大會。
（六）投資決策依據(jù)和投資決策程序
1、投資決策依據(jù)
基金投資決策委員會負責(zé)制定重大投資決策，確定公司所管理資產(chǎn)的長期戰(zhàn)
略及發(fā)展方向。
2、投資決策程序
（1）宏觀經(jīng)濟分析師主要從宏觀經(jīng)濟分析、貨幣政策分析和財政政策分析三
方面入手，對未來利率變化趨勢進行預(yù)測；
（2）債券分析師主要從債券市場交易情況分析、債券市場收益率曲線分析尋
找投資機會，選擇最佳的交易策略；
（3）基金經(jīng)理結(jié)合宏觀經(jīng)濟、債券市場兩方面研究結(jié)果定期確定基金投資方
案；
（4）基金投資決策委員會審議基金經(jīng)理的投資方案，形成最終投資方案；
（5）基金經(jīng)理負責(zé)執(zhí)行通過基金投資決策委員會審核的投資方案；
（6）交易指令經(jīng)審核確認(rèn)無誤后，由交易員執(zhí)行交易指令。
（七）風(fēng)險收益特征
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本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票基金和混合型基金，
高于貨幣市場基金。
（八）基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使相關(guān)權(quán)利，保護基金份額
持有人的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人
牟取任何不當(dāng)利益。
（九）側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事
務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)
績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變
現(xiàn)和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的
規(guī)定。
（十）基金投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳
述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。
基金托管人浙商銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2025年10月27日
復(fù)核了本報告中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不
存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年09月30日，本報告中所列財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)
審計。
1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
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1 權(quán)益投資 - -
其中：股票 - -
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 9,003,790,402.70 99.85
其中：債券 9,003,790,402.70 99.85
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計 13,444,899.50 0.15
8 其他資產(chǎn) 198,544.89 0.00
9 合計 9,017,433,847.09 100.00
2、報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
（1）報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
本基金本報告期末未持有股票。
（2）報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報告期末未持有港股通股票。
3、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細
本基金本報告期末未持有股票。
4、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(％)
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 330,505,661.18 4.13
其中：政策性金融債 - -
4 企業(yè)債券 1,101,872,069.41 13.76
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) 6,489,971,203.60 81.03
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7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 1,081,441,468.51 13.50
9 其他 - -
10 合計 9,003,790,402.70 112.42
5、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細
序號 債券代碼 債券名稱 數(shù)量(張) 攤余成本(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%)
1 112580721 25浙江上虞農(nóng)商行CD015 3,000,000 295,226,479.83 3.69
2 112580987 25柳州銀行CD080 2,000,000 196,797,034.04 2.46
3 112582382 25嘉興銀行CD104 2,000,000 196,554,777.38 2.45
4 112582810 25義烏農(nóng)商行CD058 2,000,000 196,487,080.00 2.45
5 112582941 25海南銀行CD242 2,000,000 196,376,097.26 2.45
6、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明
細
本基金本報告期末未持有貴金屬。
8、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細
本基金本報告期末未持有權(quán)證。
9、報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
（1）報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細
本基金本報告期內(nèi)未進行股指期貨投資。
（2）本基金投資股指期貨的投資政策
根據(jù)基金合同約定，本基金不得投資于股指期貨。
10、報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
（1）本期國債期貨投資政策
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根據(jù)基金合同約定，本基金不得投資于國債期貨。
（2）報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
本基金本報告期內(nèi)未進行國債期貨投資。
（3）本期國債期貨投資評價
無。
11、投資組合報告附注
(1)本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體之一浙江上虞農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限
公司在報告編制日前一年內(nèi)被國家金融監(jiān)督管理總局紹興監(jiān)管分局處以罰款。
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體之一廣西北部灣銀行股份有限公司在報
告編制日前一年內(nèi)被中國人民銀行廣西壯族自治區(qū)分行處以罰款。
本基金管理人對上述證券的投資決策程序符合相關(guān)法律法規(guī)和公司制度的要
求。
（2）本基金本報告期末未持有股票，不存在投資的前十名股票超出基金合同
規(guī)定的備選股票庫的情況。
（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額(元)
1 存出保證金 198,544.89
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購款 -
6 其他應(yīng)收款 -
7 其他 -
8 合計 198,544.89
（4）報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細
本基金本報告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
（5）報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末未持有股票。
（6）投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
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第十一部分基金的業(yè)績
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利。基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在
作出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本基金的招募說明書。
以下基金業(yè)績數(shù)據(jù)截至2025年09月30日，相關(guān)財務(wù)資料未經(jīng)審計。
（一）長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金基金份額凈值增長
率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較
長江安享純債18個月定開A
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2020年12月16日（基金合同生效日）至2020年12月31日 0.05% 0.00% 0.15% 0.00% -0.10% 0.00%
2021年01月01日至2021年12月31日 2.95% 0.00% 3.56% 0.00% -0.61% 0.00%
2022年01月01日至2022年12月31日 2.30% 0.00% 3.56% 0.00% -1.26% 0.00%
2023年01月01日至2023年12月31日 2.22% 0.00% 3.56% 0.00% -1.34% 0.00%
2024年01月01日至2024年12月31日 2.08% 0.00% 3.57% 0.00% -1.49% 0.00%
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2025年01月01日至2025年06月30日 1.06% 0.00% 1.75% 0.00% -0.69% 0.00%
2025年07月01日至2025年09月30日 0.25% 0.00% 0.89% 0.00% -0.64% 0.00%
2020年12月16日（基金合同生效日）至2025年09月30日 11.39% 0.00% 18.27% 0.00% -6.88% 0.00%
長江安享純債18個月定開C
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2020年12月16日（基金合同生效日）至2020年12月31日 0.04% 0.00% 0.15% 0.00% -0.11% 0.00%
2021年01月01日至2021年12月31日 2.63% 0.00% 3.56% 0.00% -0.93% 0.00%
2022年01月01日至2022年12月31日 1.98% 0.00% 3.56% 0.00% -1.58% 0.00%
2023年01月01日至2023年12月31日 1.91% 0.00% 3.56% 0.00% -1.65% 0.00%
2024年01月01日至2024年12月31日 1.78% 0.01% 3.57% 0.00% -1.79% 0.01%
長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書（更新）
2025年01月01日至2025年06月30日 0.91% 0.00% 1.75% 0.00% -0.84% 0.00%
2025年07月01日至2025年09月30日 0.17% 0.00% 0.89% 0.00% -0.72% 0.00%
2020年12月16日（基金合同生效日）至2025年09月30日 9.78% 0.00% 18.27% 0.00% -8.49% 0.00%
注：（1）在每個封閉期，本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)為該封閉期起始日公布的12個
月銀行定期存款利率（稅后）+2.0%；（2）本基金基金合同生效日為2020年12月16
日。
（二）自基金合同生效以來基金累計凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比較基
準(zhǔn)收益率變動的比較
長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書（更新）
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第十二部分基金的財產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、票據(jù)價值、銀行存款本息、基
金應(yīng)收款項及其他資產(chǎn)的價值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
（三）基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨
立。
（四）基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基
金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自
有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。基金管理人管理運作基金財產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基
金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，
不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
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第十三部分基金資產(chǎn)估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)
定需要對外披露基金凈值的非交易日。
（二）估值對象
基金所擁有的債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
（三）估值方法
1、本基金估值采用攤余成本法，即估值對象以買入成本列示，按票面利率或
協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按照實際利率法進行
攤銷，確認(rèn)利息收入并評估減值準(zhǔn)備。本基金不采用市場利率和上市交易的債券
和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
2、債券回購以協(xié)議成本列示，按協(xié)議利率在實際持有期內(nèi)逐日計提利息。
3、銀行存款以本金列示，按銀行實際協(xié)議利率逐日計提利息。
4、基金應(yīng)當(dāng)按照企業(yè)會計準(zhǔn)則的要求，評估金融資產(chǎn)是否發(fā)生減值，如有客
觀證據(jù)表明其發(fā)生減值的，應(yīng)當(dāng)計提減值準(zhǔn)備。
5、當(dāng)基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，
以確?；鸸乐档墓叫浴?
6、如有確鑿證據(jù)表明本基金在封閉期內(nèi)買入持有至到期的投資策略發(fā)生變化
或其他原因，導(dǎo)致按原有攤余成本法估值不能客觀反映上述資產(chǎn)或負債于開放期
內(nèi)的公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映
上述資產(chǎn)或負債于開放期內(nèi)的公允價值的方法估值。為最大限度保護基金份額持
有人利益，基金管理人可采用的風(fēng)險控制手段包括但不限于：處置信用風(fēng)險顯著
增加的固定收益品種、及時評估和計提固定收益品種減值損失、封閉期到期暫停
進入下一開放期、于開放期內(nèi)改按公允價值計算基金份額凈值等。
7、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按
國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
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序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人
承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會
計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
（四）估值程序
1、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，某類基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日該類
基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入?；鸸芾?
人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)
定。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公
告。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將
各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理
人按規(guī)定對外公布。
（五）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生估值錯誤
時，視為基金份額凈值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷
售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯
的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
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（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時
協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；
由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估
值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進行確認(rèn)，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負責(zé)，不對間接損失負責(zé)，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負責(zé)，不對第三方負責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但
估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或
不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責(zé)任
方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事
人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)
得利返還給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)?
利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的
原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進
行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進行更
正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金
登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基
金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
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（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管
人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)
公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（七）基金凈值的確認(rèn)
基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負責(zé)計算，基金托管人負責(zé)
進行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和各
類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)
送給基金管理人，由基金管理人按規(guī)定對基金凈值予以公布。
（八）特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法第6項進行估值時，所造成的誤差不
作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所或登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤等
原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進行檢
查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管
人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消
除由此造成的影響。
（九）實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
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第十四部分基金的收益與分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益（如有）和其他收
入扣除相關(guān)費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后
的余額。
（二）基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中已
實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
（三）基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下可進行收益分配，每次收益分配比例等
具體分紅方案見基金管理人根據(jù)基金運作情況屆時不定期發(fā)布的相關(guān)分紅公告；
若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配；
2、本基金的收益分配方式為現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準(zhǔn)日的基
金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，而C類基金份額收取銷
售服務(wù)費，各基金份額類別對應(yīng)的可供分配利潤將有所不同，本基金同一類
別的每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利
影響的前提下，基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基
金份額持有人大會審議，但應(yīng)于變更實施日前在指定媒介公告。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收益
分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
（五）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，在2日內(nèi)在指
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定媒介公告。
（六）基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔(dān)。
（七）實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配。
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第十五部分基金費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務(wù)費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金相關(guān)賬戶開戶費用和賬戶維護費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。
（二）基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費率計提。管理費的計算方
法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作日內(nèi)從基
金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順
延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算
方法如下：
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H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作日內(nèi)從基
金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
3、銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為
0.30%。C類基金份額的銷售服務(wù)費按前一日C類基金份額基金資產(chǎn)凈值的相應(yīng)年費
率計提。計算方法如下：
H＝E×0.30%÷當(dāng)年天數(shù)
H為C類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費
E為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人與基
金托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月
前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性付給登記機構(gòu)，由登記機構(gòu)代付給各個基金
銷售機構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
銷售服務(wù)費主要用于支付銷售機構(gòu)傭金、以及基金管理人的基金行銷廣告
費、促銷活動費、持有人服務(wù)費等。銷售服務(wù)費不包括基金募集期間的上述費
用。
本基金在暫停運作期間，不計提基金管理費、基金托管費和銷售服務(wù)費。
上述“（一）基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
規(guī)定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基
金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
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目。
（四）實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但
應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管
理費，詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。
（五）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行?；鹭敭a(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣
繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
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第十六部分基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年
度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度披
露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會
計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并
以書面方式確認(rèn)。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相
關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換
會計師事務(wù)所需在2日內(nèi)在指定媒介公告。
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第十七部分基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦
法》、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組
織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信
息通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定網(wǎng)站等媒
介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)
制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基
金信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中
文文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
（五）公開披露的基金信息
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公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確
基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投
資者重大利益的事項的法律文件。
（2）基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)
生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在
指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一
次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運
作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)
站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資
料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的三日前，
將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和《基金合同》提示性公告登
載在指定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、
《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在指定網(wǎng)站上；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時將《基金
合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說明書的當(dāng)日登載于指定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基金
合同》生效公告。
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4、基金凈值信息
《基金合同》生效后，在封閉期內(nèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周在指定網(wǎng)站披
露一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開放期內(nèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日的次日，通過指定網(wǎng)站、
基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額凈值和基金份額累計
凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
本基金暫停運作期間，不披露各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
5、基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額
申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷
售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復(fù)制前述信息資料。
6、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年
度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金年
度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所
審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將
中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期
報告或者年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，
為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報告“影響投資者決策的
其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)
持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流
動性風(fēng)險分析等。
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基金管理人在封閉期內(nèi)采取處置信用風(fēng)險顯著增加的固定收益品種或計提資
產(chǎn)減值準(zhǔn)備等風(fēng)險應(yīng)對措施的，應(yīng)當(dāng)在定期報告中披露。
7、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，并
登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事
務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制
人變更；
（8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
（9）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負責(zé)人發(fā)生變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理
人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分
之三十；
（11）涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受
到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責(zé)人因基金托
管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股
東、實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的
證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
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（14）基金收益分配事項；
（15）管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計
提方式和費率發(fā)生變更；
（16）基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；
（17）本基金進入開放期；
（18）本基金在開放期發(fā)生巨額贖回并延緩支付贖回款項或延期辦理；
（19）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（20）本基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（21）開放期內(nèi)發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等
重大事項時；
（22）基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
（23）調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
（24）封閉期到期時持有尚未處置完畢的違約債券的情形；
（25）本基金暫?；蚧謴?fù)運作；
（26）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的
價格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定及基金合同約定的其他事項。
8、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消
息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份
額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進行公開澄清，
并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
9、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公
告。
10、投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
基金管理人應(yīng)在基金年度報告及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總
額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明
細。
基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持
證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前
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10名資產(chǎn)支持證券明細。
11、實施側(cè)袋機制期間的信息披露
本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同
和招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。
12、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價
格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等相
關(guān)基金信息進行復(fù)核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報刊中選擇披露信息的報刊?；鸸芾?
人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并
保證相關(guān)報送信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業(yè)機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
（八）當(dāng)出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金
相關(guān)信息：
1、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、不可抗力；
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3、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或《基金合同》認(rèn)定的其他情形。
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第十八部分側(cè)袋機制
（一）側(cè)袋機制的實施條件
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事
務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機制后及時發(fā)布臨時公告，并在五個工作日內(nèi)聘
請發(fā)表側(cè)袋機制啟用意見且符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所
進行審計并披露專項審計意見。
（二）實施側(cè)袋機制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側(cè)袋機制當(dāng)日，基金登記機構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基
礎(chǔ)，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當(dāng)日收到的申購申請，按照
啟用側(cè)袋機制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶的
贖回申請并支付贖回款項。
2、實施側(cè)袋機制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)
換；同時，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖
回，并根據(jù)主袋賬戶運作情況確定申購政策。
3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖回
外，招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主袋賬
戶份額。巨額贖回按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶基金份額凈贖回申請超過前一工作
日主袋賬戶基金總份額的20%認(rèn)定。
（三）實施側(cè)袋機制期間的基金投資
側(cè)袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、
投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
基金管理人計算各項投資運作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時以主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資
組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操
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作。
（四）實施側(cè)袋機制期間的基金估值
本基金實施側(cè)袋機制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對主袋賬戶資產(chǎn)進行估
值并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)袋賬戶的會
計核算應(yīng)符合《企業(yè)會計準(zhǔn)則》的相關(guān)要求。
（五）實施側(cè)袋賬戶期間的基金費用
1、本基金實施側(cè)袋機制的，管理費、托管費和銷售服務(wù)費按主袋賬戶基金資
產(chǎn)凈值作為基數(shù)計提。
2、與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后
方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費。
（六）側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動性后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，
及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)變現(xiàn)款項。
側(cè)袋機制實施期間，無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應(yīng)
當(dāng)及時向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應(yīng)的款項。若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)
無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)
要求及時發(fā)布臨時公告。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機制后，基金管理人應(yīng)及時聘請符合
《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。
（七）側(cè)袋機制的信息披露
1、臨時公告
在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可能對投資者
利益產(chǎn)生重大影響的事項后基金管理人應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息
披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。實施側(cè)
袋機制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值和累計凈值。
3、定期報告
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報告中披露報告期內(nèi)特定資
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產(chǎn)處置進展情況，披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，應(yīng)同時注明
不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾。
基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行編制。會計師事務(wù)所
對基金年度報告進行審計時，應(yīng)對報告期內(nèi)基金側(cè)袋機制運行相關(guān)的會計核算和
年度報告披露等發(fā)表審計意見。
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第十九部分風(fēng)險揭示
本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票基金和混合型基金，
高于貨幣市場基金。
（一）市場風(fēng)險
金融市場價格受經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影
響，導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險，主要包括：
1、政策風(fēng)險
貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策和證券市場監(jiān)管政策等國家政策的變化對證
券市場產(chǎn)生一定的影響，可能導(dǎo)致市場價格波動，從而影響基金收益。
2、經(jīng)濟周期風(fēng)險。隨經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期
性變化?；鹜顿Y于債券等證券，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
3、利率風(fēng)險
金融市場利率波動會導(dǎo)致利息收益的價格和收益率的變動，同時直接影響企
業(yè)的融資成本和利潤水平。基金投資于債券，收益水平會受到利率變化的影響。
4、上市公司經(jīng)營風(fēng)險。上市公司的經(jīng)營好壞受多種因素影響，如管理能力、
財務(wù)狀況、市場前景、行業(yè)競爭、人員素質(zhì)等，這些都會導(dǎo)致企業(yè)的盈利發(fā)生變
化。如果基金所投資的上市公司經(jīng)營不善，或者能夠用于分配的利潤減少，使基
金投資收益下降。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這種非系統(tǒng)風(fēng)險，但不能
完全規(guī)避。
5、信用風(fēng)險
指基金在交易過程發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、
拒絕支付到期本息，或者上市公司信息披露不真實、不完整，都可能導(dǎo)致基金資
產(chǎn)損失和收益變化。
6、通貨膨脹風(fēng)險
由于通貨膨脹率提高，基金的實際投資價值會因此降低。
7、再投資風(fēng)險
再投資風(fēng)險反映了利率下降對債券和回購等利息收入再投資收益的影響。當(dāng)
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利率下降時，基金從投資的債券和回購所得的利息收入進行再投資時，將獲得比
以前少的收益率。
8、法律風(fēng)險
由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，導(dǎo)
致了基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險。
（二）管理風(fēng)險
在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，會
影響其對信息的占有和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水
平。因此，本基金可能因為基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手段和管
理技術(shù)等因素影響基金收益水平。
（三）流動性風(fēng)險
1、基金申購、贖回安排
本基金以18個月為一個封閉期，在封閉期內(nèi)，本基金不接受基金份額的申購
和贖回。本基金的第一個封閉期為自基金合同生效日（含該日）起，至基金合同
生效日18個月后的月度對日的前一日止。后續(xù)每個封閉期為自開放期結(jié)束之日次
日（含該日）起，至該封閉期首日的18個月后的月度對日的前一日止。月度對日
指某一個特定日期在后續(xù)月度中的對應(yīng)日期，如該月無此對應(yīng)日期或該對應(yīng)日期
為非工作日，則順延至下一個工作日。如果基金份額持有人在當(dāng)期封閉期到期后
的開放期未申請贖回，則自該開放期結(jié)束日的次日起該基金份額進入下一個封閉
期，以此類推。本基金在封閉期內(nèi)不辦理申購與贖回業(yè)務(wù)，也不上市交易。
由于本基金為定期開放產(chǎn)品，因此本基金的流動性需求主要集中在開放期，
基金管理人有義務(wù)接受投資者的贖回，基金管理人將采取各種有效管理措施，滿
足流動性的需求。但如果出現(xiàn)較大數(shù)額的贖回申請，則使基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難，基
金面臨流動性風(fēng)險。
2、投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
根據(jù)《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》的相關(guān)要求，基金管理人對本基金所投資或持
有的基金資產(chǎn)實施流動性風(fēng)險管理，也會審慎評估所投資資產(chǎn)的流動性，并針對
性制定流動性風(fēng)險管理措施，因此本基金流動性風(fēng)險也可以得到有效控制。
本基金為債券型基金，擬投資市場為中國上海證券交易所、中國深圳證券交
易所以及全國銀行間債券市場等，所投資資產(chǎn)為具有良好流動性的金融工具，包
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括債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債、次級債、地方政府債、企業(yè)債、公司
債、中期票據(jù)、短期融資券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、貨幣市場工
具、同業(yè)存單以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符
合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。上述市場均屬于發(fā)展成熟、交易活躍的交易場所，上述
金融工具也具有較強的流動性，標(biāo)的資產(chǎn)大部分為標(biāo)準(zhǔn)化債券金融工具，一般情
況下具有較好的流動性。
本基金嚴(yán)格控制投資于流動受限資產(chǎn)和不存在活躍市場需要采用估值技術(shù)確
定公允價值的投資品種的比例。除此之外，本基金管理人將根據(jù)歷史經(jīng)驗和現(xiàn)實
條件，制定出現(xiàn)金持有量的上下限計劃，在該限制范圍內(nèi)進行現(xiàn)金比例調(diào)控或現(xiàn)
金與證券的轉(zhuǎn)化。本基金管理人會進行標(biāo)的的分散化投資并結(jié)合對各類標(biāo)的資產(chǎn)
的預(yù)期流動性合理進行資產(chǎn)配置，以防范流動性風(fēng)險。
3、巨額贖回情形下的主要流動性風(fēng)險管理措施
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回、延緩支付贖回款項或延期辦理。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2）延緩支付贖回款項：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資者的贖回申請有困難
或認(rèn)為因支付投資者的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造
成較大波動時，基金管理人應(yīng)對當(dāng)日全部贖回申請進行確認(rèn)，按比例辦理的贖回
份額不得低于前一工作日基金總份額的20%，其余贖回申請可以延緩支付贖回款
項，但最長不超過20個工作日。延緩支付的贖回申請以贖回申請當(dāng)日的基金份
額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額。
（3）本基金發(fā)生巨額贖回的，在單個基金份額持有人贖回申請超過基金總份
額20%以上的情形下：對于該基金份額持有人當(dāng)日贖回申請超過上一開放日基金
總份額20%以上的部分，基金管理人可以延期辦理贖回申請；對于該基金份額持有
人當(dāng)日贖回申請未超過20%的部分，可以根據(jù)前段“（1）全額贖回”或“（2）延
緩支付贖回款項”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。延期
的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份
額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。延期辦理期限超過
開放期的，可繼續(xù)順延至開放期后的工作日，并以后續(xù)工作日的基金份額凈值為
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依據(jù)計算贖回金額。如投資人在提交贖回申請時選擇取消贖回的，則當(dāng)日未獲受
理的部分贖回申請將被撤銷。
4、備用流動性風(fēng)險管理工具
在確保投資者得到公平對待的前提下，可由基金經(jīng)理發(fā)起，經(jīng)基金投資決策
委員會決策，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，依照法律法規(guī)、《流動性風(fēng)險管理
規(guī)定》、基金管理人流動性風(fēng)險管理制度及《基金合同》的約定，綜合運用各類流
動性風(fēng)險管理工具，對贖回申請等進行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流
動性風(fēng)險管理的輔助措施，包括但不限于：
（1）延期辦理巨額贖回申請；
（2）暫停接受贖回申請；
（3）延緩支付贖回款項；
（4）收取短期贖回費；
（5）暫停基金估值；
（6）擺動定價；
（7）實施側(cè)袋機制；
（8）中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他措施。
由于采取上述除第（6）、（7）項以外的備用流動性風(fēng)險管理工具，可能造成
贖回申請延期辦理、增加贖回成本等，從而使基金投資人產(chǎn)生一定資金損失；由
于采取上述第（6）項擺動定價機制，基金投資人需承擔(dān)基金申購和贖回時基金份
額凈值被攤薄的成本。
在實際運用各類流動性風(fēng)險管理工具時，可能對投資人有以下潛在影響：投
資人的部分或全部贖回申請可能被拒絕，同時投資人完成基金贖回時的基金份額
凈值可能與其提交贖回申請時的基金份額凈值不同；投資人接收贖回款項的時間
將可能比一般正常情形下有所延遲；對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取不低于
1.5%的贖回費；投資人沒有可供參考的基金份額凈值，同時贖回申請可能被延期
辦理或被暫停接受，或被延緩支付贖回款項等。
側(cè)袋機制是一種流動性風(fēng)險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶
進行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有
效隔離并化解風(fēng)險。但基金啟用側(cè)袋機制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額
凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用
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側(cè)袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機制后同時持有主袋賬戶基金份
額和側(cè)袋賬戶基金份額，側(cè)袋賬戶基金份額不能贖回，其對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時
間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機
制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實施側(cè)袋機制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的基金份額凈值，即便基
金管理人在基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也
不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)
價格，基金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策,因此實施側(cè)袋機制
后主袋賬戶份額存在暫停申購等申購受限的可能。
啟用側(cè)袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時以主
袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)?；饦I(yè)績指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)，因此本基金披露
的業(yè)績指標(biāo)不能反映投資人同時持有的主袋賬戶和側(cè)袋賬戶基金份額的真實價值
及變化情況。
（四）策略風(fēng)險
本基金存在投資策略風(fēng)險，即本基金的業(yè)績表現(xiàn)不一定領(lǐng)先于市場平均水
平?；鸸芾砣丝赡芟抻谥R、技術(shù)、經(jīng)驗等因素而影響其對相關(guān)信息、經(jīng)濟形
勢和證券價格走勢的判斷，長期收益低于市場平均水平。
（五）其它風(fēng)險
1、技術(shù)風(fēng)險
計算機、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情
況，可能導(dǎo)致基金日常的申購贖回?zé)o法按正常時限完成、登記系統(tǒng)癱瘓、核算系
統(tǒng)無法按正常時限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)蕊L(fēng)險。
2、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴(yán)重影響證券市場的運行，
可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。
3、金融市場危機、行業(yè)競爭、代理機構(gòu)違約、基金托管人違約等超出基金管
理人自身直接控制能力之外的風(fēng)險，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人的利益受
損。
（六）特有風(fēng)險
1、本基金為債券型證券投資基金，投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的
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80%，但在本基金開放期開始前1個月、開放期以及開放期結(jié)束后1個月內(nèi)不受此比
例限制。因此，本基金需要承擔(dān)債券市場整體下跌的風(fēng)險。
2、本基金封閉期內(nèi)基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的200%，持倉債券的
規(guī)?？赡艽笥诨鹳Y產(chǎn)凈值，可能因市場利率波動、信用利差變化等因素造成本
基金資產(chǎn)凈值波動大于普通開放式基金的風(fēng)險。
3、定期開放機制的風(fēng)險
（1）本基金每18個月開放一次申購和贖回，投資者需在開放期提出申購贖回
申請，在非開放期間將無法進行申購和贖回。
（2）開放期內(nèi)，基金規(guī)模將隨著投資人對本基金份額的申購與贖回而不斷變
化，若是由于投資人的連續(xù)大量贖回而導(dǎo)致本基金管理人被迫拋售所持有投資品
種以應(yīng)付本基金贖回的現(xiàn)金需要，則可能使本基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難，本基金面臨流
動性風(fēng)險或需承擔(dān)額外的沖擊成本。
4、本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風(fēng)險、流動
性風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)險，本公司將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險的原則進行資產(chǎn)支持證
券投資。
（1）與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險
主要包括特定原始權(quán)益人破產(chǎn)風(fēng)險、現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險等與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)
險。
（2）與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險
主要包括資產(chǎn)支持證券信用增級措施相關(guān)風(fēng)險、資產(chǎn)支持證券的利率風(fēng)險、
資產(chǎn)支持證券的流動性風(fēng)險、評級風(fēng)險等與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險。
（3）其他風(fēng)險
主要包括政策風(fēng)險、稅收風(fēng)險、發(fā)生不可抗力事件的風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和操作
風(fēng)險。
5、本基金采用攤余成本法進行估值。采用攤余成本法估值不等于保本。如發(fā)
生根據(jù)基金合同約定需要對持有的證券計提減值準(zhǔn)備或處置的情形，基金份額凈
值可能下跌。此外，本基金主要采用買入并持有到期的投資策略構(gòu)建投資組合，
可能導(dǎo)致?lián)p失一定的交易收益。
6、封閉到期日因部分資產(chǎn)無法變現(xiàn)或無法以合理價格變現(xiàn)導(dǎo)致基金部分資產(chǎn)
尚未變現(xiàn)的，本基金將暫停進入下一開放期，在封閉期結(jié)束的下一個工作日，全
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部基金份額將自動贖回，按已變現(xiàn)基金財產(chǎn)支付部分贖回款項，未變現(xiàn)資產(chǎn)對應(yīng)
的贖回款延緩支付，待該部分資產(chǎn)變現(xiàn)后支付剩余贖回款。贖回價格按全部資產(chǎn)
最終變現(xiàn)凈額確定?；鸸芾砣税匆炎儸F(xiàn)的基金財產(chǎn)扣除相關(guān)費用后支付部分贖
回款項，未變現(xiàn)資產(chǎn)對應(yīng)贖回款待該部分資產(chǎn)變現(xiàn)后再進行分配?；鸸芾砣藨?yīng)
就上述延緩支付部分贖回款項的原因和安排在封閉期結(jié)束之日的下一工作日發(fā)布
公告并提示最終贖回價格與封閉期到期日的基金份額凈值可能存在差異的風(fēng)險。
7、其他特有風(fēng)險
本基金的特有投資風(fēng)格和決策過程決定了本基金具有許多其它的特有風(fēng)險。
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第二十部分基金合同的變更、終止和基金財產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會
決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和
基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金
托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自
決議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成
立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基
金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員
組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認(rèn)；
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（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報
告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而
不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證
監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個
工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載
在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
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第二十一部分基金合同的內(nèi)容摘要
（一）基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)
1、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
1）依法募集資金；
2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管
理基金財產(chǎn)；
3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的
其他費用；
4）銷售基金份額；
5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違
反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并
采取必要措施保護基金投資者的利益；
7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；
9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔(dān)任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲
得《基金合同》規(guī)定的費用；
10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實
施其他法律行為；
15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供
服務(wù)的外部機構(gòu)；
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16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖
回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶等的業(yè)務(wù)規(guī)則；
17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括
但不限于：
1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)代為辦理基金
份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基
金財產(chǎn)；
4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)
營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證
所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進行證券投資；
6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金財產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法
符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確
定基金份額申購、贖回的價格；
9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報
告義務(wù)；
12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露；
13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人
分配基金收益；
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14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)
資料15年以上；
17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公
開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組,參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)
和分配；
19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)
益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金
托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金托管人追償；
22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金
事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息
在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26）建立并保存基金份額持有人名冊；
27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
2、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括
但不限于：
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1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管
基金財產(chǎn)；
2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的
其他費用；
3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合
同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情
形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、資金賬戶等投資所需賬戶、為
基金辦理證券交易資金清算；
5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括
但不限于：
1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格
的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確保
基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金
財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保
證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶,按照《基金
合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定
外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申
購、贖回價格；
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9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明
基金管理人在各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基
金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了
適當(dāng)?shù)拇胧?
11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；
12）建立并保存基金份額持有人名冊；
13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大
會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分
配；
18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和
銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并通知基金管理人；
19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)
任不因其退任而免除；
20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
3、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認(rèn)和接
受，基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和
《基金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作
為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
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（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利
包括但不限于：
1）分享基金財產(chǎn)收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議
事項行使表決權(quán)；
6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提
起訴訟或仲裁；
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)
包括但不限于：
1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等信息披
露文件；
2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資價
值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
4）交納基金認(rèn)購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限
責(zé)任；
6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份
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額擁有平等的投票權(quán)。本基金基金份額持有人大會不設(shè)立日常機構(gòu)。
1、召開事由
（1）除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或基金合同另有約定外，當(dāng)出現(xiàn)或需
要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：
1）終止《基金合同》；
2）更換基金管理人；
3）更換基金托管人；
4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費率；
6）變更基金類別；
7）本基金與其他基金的合并；
8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
9）變更基金份額持有人大會程序；
10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持
有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求
召開基金份額持有人大會；
12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有
人大會的事項。
（2）在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益
無實質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修
改，不需召開基金份額持有人大會：
1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；
2）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低贖
回費率、銷售服務(wù)費率或變更收費方式；
3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進行修改；
4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不
涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
5）在不違反法律法規(guī)、《基金合同》的規(guī)定以及對基金份額持有人利益無實
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質(zhì)性不利影響的情況下，基金管理人、銷售機構(gòu)、登記機構(gòu)調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、
申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；
6）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)、且在對現(xiàn)有基金份額持有人無
實質(zhì)性不利影響的前提下，調(diào)整基金份額類別設(shè)置、對基金份額分類辦法及規(guī)則
進行調(diào)整；
7）按照本基金合同的約定，變更業(yè)績比較基準(zhǔn)；
8）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)
性不利影響的前提下，本基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
9）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情
形。
2、會議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集。
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
（3）基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并
書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日
內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金
托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金
管理人應(yīng)當(dāng)配合。
（4）單獨或合計代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事
項書面要求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸?
理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基
金份額持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定
之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，單獨或合計代表基金份額10%以上
（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提
議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提
出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出
具書面決定之日起60日內(nèi)召開。并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
（5）單獨或合計代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事
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項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨
或合計代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少
提前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會
的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
（6）基金份額持有人會議的召集人負責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)
益登記日。
3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在指定報刊和
指定網(wǎng)站上公告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
1）會議召開的時間、地點和會議形式；
2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有
效期限等）、送達時間和地點；
5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
7）召集人需要通知的其他事項。
（2）采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；?
管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決
意見的計票效力。
4、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管
機構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
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代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持
有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開
會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有
基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和
會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效
的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若
到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額
的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、
6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額
持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登
記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式或基金合同約定的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址或系
統(tǒng)。通訊開會應(yīng)以書面方式或基金合同約定的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公
布相關(guān)提示性公告；
2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為
基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托
管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會
議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理
人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有人
所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若
本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有的基
金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份
額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金
份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含
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三分之一）基金份額的持有人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見；
4）上述第3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具
表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理
人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律
法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符；
（3）在法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許的情況下，在會議召開方式上，本基金亦可
采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召
開基金份額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行，具
體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。經(jīng)會議通知載明，基金份額持有
人也可以采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式進行表決，或者采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式
授權(quán)他人代為出席會議并表決，具體方式在會議通知中列明。
5、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)
當(dāng)在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第7條規(guī)定程序確定和公布
監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大
會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大
會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代
表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代
理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金
份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只鸱蓊~持
有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
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會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓
名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截
止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關(guān)
監(jiān)督下形成決議。
6、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第（2）項所規(guī)定的須
以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
（2）特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換
基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決
議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾
的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額
總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審
議、逐項表決。
7、計票
（1）現(xiàn)場開會
1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)
當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額
持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額
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持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或
基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布
在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人?；?
管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當(dāng)場公
布計票結(jié)果。
3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，
可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進行重新
清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點結(jié)
果。
4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會
的，不影響計票的效力。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進
行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
8、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備
案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用通
訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證
機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
基金份額持有人依法召集持有人大會，基金管理人、基金托管人對基金份額
持有人大會決定的事項不依法履行信息披露義務(wù)的，召集人應(yīng)當(dāng)履行相關(guān)信息披
露義務(wù)。
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9、實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人
和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)
基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人
持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
（1）基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)
基金份額10%以上（含10%）；
（2）現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登
記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
（3）通訊開會的直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分
之一）；
（4）在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大
會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有人
大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)
他人參與基金份額持有人大會投票；
（5）現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上
（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；
（6）一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一）通過；
（7）特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過。
同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。
10、本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決
條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管
規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人根據(jù)新頒布的
法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則協(xié)商一致并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)
整，無需召開基金份額持有人大會審議。
（三）基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式
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1、《基金合同》的變更
（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會
決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和
基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金
托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（2）關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。
2、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
（1）基金份額持有人大會決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
（3）《基金合同》約定的其他情形；
（4）相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
3、基金財產(chǎn)的清算
（1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
（2）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人
員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
（4）基金財產(chǎn)清算程序：
1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認(rèn)；
3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報告；
5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告
出具法律意見書；
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6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
（5）基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
4、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
5、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
6、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證
監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個
工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載
在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
7、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
（四）爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會
屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為上海市，仲裁裁決是終局性的，并對
各方當(dāng)事人具有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤
勉、盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律管轄。
（五）基金合同存放地和投資者取得的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)
的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
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第二十二部分托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
（一）基金托管協(xié)議當(dāng)事人
1、基金管理人
名稱：長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀(jì)大道1198號世紀(jì)匯一座27層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道1198號世紀(jì)匯一座27層
法定代表人：周純
成立時間：2014年9月16日
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會
批準(zhǔn)設(shè)立文號：證監(jiān)許可[2014]871號
開展公開募集證券投資基金管理業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：證監(jiān)許可[2016]30號
經(jīng)營范圍：證券資產(chǎn)管理、公開募集證券投資基金管理
注冊資本：10億元人民幣
組織形式：有限責(zé)任公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
2、基金托管人
名稱：浙商銀行股份有限公司
住所：浙江省杭州市蕭山區(qū)鴻寧路1788號
辦公地址：浙江省杭州市下城區(qū)延安路368號
郵政編碼：310000
法定代表人：沈仁康
成立時間：1993年4月16日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：證監(jiān)許可〔2013〕1519號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣18,718,696,778元
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
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1、基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
（1）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，
對基金的投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（包括國債、央
行票據(jù)、金融債、次級債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資
券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、貨幣市場工具、同業(yè)存單以及法律法
規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：
本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%（應(yīng)開放期流動性需要，為保
護基金份額持有人利益，本基金開放期開始前1個月、開放期以及開放期結(jié)束后1
個月內(nèi)不受此比例限制）。開放期內(nèi)，本基金每個交易日日終保持不低于基金資產(chǎn)
凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券；在封閉期內(nèi)，本基金不受上述
5%的限制。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更上述投資品種的比例限制，以變更后的比例為
準(zhǔn)，本基金的投資比例會做相應(yīng)調(diào)整。
（2）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，
對基金投資比例進行監(jiān)督。
根據(jù)《基金合同》的約定，本基金投資組合比例應(yīng)符合以下規(guī)定：
1）在封閉期內(nèi)，本基金投資的各類金融工具的到期日（或回售日）不得晚于
該封閉期的最后一日；
2）本基金投資于債券資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的80%，應(yīng)開放期流動性需
要，為保護基金份額持有人利益，本基金開放期開始前1個月、開放期以及開放期
結(jié)束后的1個月內(nèi)，本基金的債券資產(chǎn)的投資比例可不受上述限制；
3）開放期內(nèi)，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的
政府債券。封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制；其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、
存出保證金和應(yīng)收申購款等；
4）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
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5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的
10％，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)
定的比例限制；
6）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的10％；
7）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
8）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資
產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
9）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
10）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；?
持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報
告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
11）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金
資產(chǎn)凈值的40%，進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的最長期限為1年，債券
回購到期后不得展期；
12）開放期內(nèi)，基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；封閉期內(nèi)，本基金
的基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的200%；
13）開放期內(nèi)，本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基
金資產(chǎn)凈值的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使
基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保
持一致；
15）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述3）、10）、13）、14）情形之外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、
基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比
例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形
除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
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金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金
合同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開
始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
（3）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，
對基金投資禁止行為進行監(jiān)督。基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動。
1）承銷證券；
2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5）向其基金管理人、基金托管人出資；
6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合本基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金
份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，
按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議?；鸸芾砣硕聲?
應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金
管理人在履行適當(dāng)程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制或以變更后的規(guī)定為
準(zhǔn)，不需經(jīng)基金份額持有人大會審議。
（4）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，
對基金管理人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
1）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對于基金管理
人參與銀行間市場交易時面臨的交易對手資信風(fēng)險進行監(jiān)督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的銀行間市場交易對
手的名單?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內(nèi)電話或回函確認(rèn)收到該名單?；?
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金管理人應(yīng)定期和不定期對銀行間市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進行更新?；?
金托管人在收到名單后2個工作日內(nèi)電話或書面回函確認(rèn)，新名單自基金托管人確
認(rèn)當(dāng)日生效。新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，
仍應(yīng)按照協(xié)議進行結(jié)算。如基金管理人在基金投資運作之前未向基金托管人提供
銀行間債券市場交易對手名單的，視為基金管理人認(rèn)可全市場交易對手。
2）基金管理人參與銀行間市場交易時，有責(zé)任控制交易對手的資信風(fēng)險，由
于交易對手資信風(fēng)險引起的損失，基金管理人應(yīng)當(dāng)負責(zé)向相關(guān)責(zé)任人追償。
（5）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，
對基金管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督。
基金投資銀行存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的
約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金托
管人應(yīng)據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定進行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1）基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對賬機制，確?；疸y
行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實、準(zhǔn)確。
2）基金托管人應(yīng)加強對基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)核相
關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關(guān)文件，切實履行托管職責(zé)。
3）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》、
《運作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等
的各項規(guī)定。
（6）基金托管人根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，對基
金投資其他方面進行監(jiān)督。
2、基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資
產(chǎn)凈值計算、各類基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確
認(rèn)、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)
等進行監(jiān)督和核查。如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實的業(yè)績表
現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣傳推介材料上，則基金托管人對此不承擔(dān)任何責(zé)任，并有權(quán)在發(fā)
現(xiàn)后報告中國證監(jiān)會。
3、基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，在規(guī)定時間內(nèi)答
復(fù)并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證。對基金托管人按照法規(guī)要求需
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向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和
制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令或?qū)嶋H投資運作違反《基金法》及其
他有關(guān)法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理
人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對，并以電話或書面形式向基金托
管人反饋，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在限期
內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾?
人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人有權(quán)報告中國
證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時
通知基金管理人在限期內(nèi)糾正。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或
者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并有權(quán)向中
國證監(jiān)會報告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法
規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，
并有權(quán)向中國證監(jiān)會報告。
（三）基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
1、根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定，基金管理
人對基金托管人履行托管職責(zé)的情況進行核查，核查事項包括但不限于基金托管
人是否安全保管基金財產(chǎn)、開立基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、債券托管賬戶
等投資所需賬戶，是否及時、準(zhǔn)確復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和各類基
金份額凈值，是否根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收，是否按照法規(guī)規(guī)定和《基
金合同》規(guī)定進行相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
2、基金管理人定期和不定期地對基金托管人保管的基金資產(chǎn)進行核查?；?
托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基
金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并改正。
3、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人未對基金資產(chǎn)實行分賬管理、擅自挪用基金資
產(chǎn)、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反
《基金法》、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)及時以書面形式通知基金
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托管人在限期內(nèi)糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式對基金管
理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金
托管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基
金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。對基金管理人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基
金監(jiān)督報告的，基金托管人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時
通知基金托管人在限期內(nèi)糾正。
（四）基金財產(chǎn)的保管
1、基金財產(chǎn)保管的原則
（1）基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行運
用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。
（2）基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
（3）基金托管人按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和債券托管賬
戶等投資所需賬戶。
（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其
他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴(yán)格的分賬管理，確保基金財產(chǎn)的完整和獨
立。
（5）對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)和基金申購過程中產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，
應(yīng)由基金管理人負責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金
資產(chǎn)沒有到達基金銀行存款賬戶的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施
進行催收。由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的
損失?；鹜泄苋藢Υ瞬怀袚?dān)任何責(zé)任。
2、基金募集資產(chǎn)的驗證
基金募集期滿或基金提前結(jié)束募集之日，募集的基金份額總額、基金募集金
額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，由基金管
理人于10日內(nèi)聘請具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進行驗資，出具驗
資報告，出具的驗資報告應(yīng)由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字
有效。驗資完成，基金管理人應(yīng)將募集到的全部資金存入基金托管人為基金開立
的基金銀行存款賬戶中，基金托管人在收到資金當(dāng)日出具相關(guān)證明文件。
若基金募集期屆滿后，未能達到《基金合同》生效條件，由基金管理人按規(guī)
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定辦理退款，基金托管人應(yīng)提供必要協(xié)助。
3、基金的銀行存款賬戶的開立和管理
（1）基金托管人應(yīng)負責(zé)本基金銀行存款賬戶的開立和管理。
（2）基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的銀行存款賬戶，并
根據(jù)中國人民銀行規(guī)定計息。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人制作、保管和
使用。托管賬戶無預(yù)留印鑒。托管賬戶的開立需遵循浙商銀行《單位銀行結(jié)算賬
戶管理協(xié)議》的相關(guān)規(guī)定。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支
付贖回金額、支付基金收益，均需通過本基金的銀行存款賬戶進行。
（3）本基金銀行存款賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行存款賬戶；亦
不得使用基金的任何銀行存款賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
（4）基金銀行存款賬戶的管理應(yīng)符合《中華人民共和國票據(jù)法》、《人民幣銀
行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條例實施細則》、《人民幣利率管理規(guī)定》、
《支付結(jié)算辦法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的其他規(guī)定。
4、基金證券交收賬戶、資金交收賬戶的開立和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任
公司開立證券賬戶。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人
和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使
用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
基金管理人不得對基金證券交收賬戶、資金交收賬戶進行證券的超賣或超
買。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算
備付金賬戶即資金交收賬戶，用于證券交易資金的結(jié)算?；鹜泄苋艘员净鸬?
名義在托管人處開立基金的證券交易資金結(jié)算的二級結(jié)算備付金賬戶。
5、債券托管賬戶的開立和管理
（1）《基金合同》生效后，基金托管人負責(zé)向人民銀行進行報備，并在備案
通過后在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司和銀行間市場清算所股份有限公司以本
基金的名義開立債券托管賬戶，并由基金托管人負責(zé)基金的債券及資金的清算。
基金管理人負責(zé)申請基金進入全國銀行間同業(yè)拆借市場進行交易，由基金管理人
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在中國外匯交易中心開設(shè)同業(yè)拆借市場交易賬戶。
（2）基金管理人代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議，協(xié)議正
本由基金管理人保存。
6、其他賬戶的開立和管理
若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投
資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，由基金管理人協(xié)助基金托管
人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關(guān)賬戶。該賬戶按有
關(guān)規(guī)則使用并管理。
7、基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行存款定期存單等有價憑證的保管
實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫。實物證券的購買和轉(zhuǎn)
讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝?
機構(gòu)實際有效控制的本基金資產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。
銀行存款定期存單等有價憑證由基金托管人負責(zé)保管。
8、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托管
人、基金管理人保管，相關(guān)業(yè)務(wù)程序另有限制除外。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金
管理人在代基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)盡可能保證持有二份以上的正
本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，基金管理人應(yīng)及
時將正本送達基金托管人處。合同的保管期限按照國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋授權(quán)
業(yè)務(wù)章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)
移。
（五）基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
1、基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值的計算與復(fù)核
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
某類基金份額凈值是指某類基金資產(chǎn)凈值除以該類基金份額總數(shù)。基金份額
凈值的計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大
額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、
《中國證監(jiān)會關(guān)于證券投資基金估值業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》及其他法律、法規(guī)的規(guī)
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定?；鹳Y產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負責(zé)計算，基金托管人復(fù)
核?；鸸芾砣藨?yīng)每個工作日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值，以約定方式
發(fā)送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結(jié)果復(fù)核后，將復(fù)核結(jié)果反饋給基金
管理人，由基金管理人根據(jù)基金合同的約定對外公布。但基金管理人根據(jù)法律法
規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。
本基金按以下方法估值：
（1）本基金估值采用攤余成本法，即估值對象以買入成本列示，按票面利率
或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按照實際利率法進
行攤銷，確認(rèn)利息收入并評估減值準(zhǔn)備。本基金不采用市場利率和上市交易的債
券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
（2）債券回購以協(xié)議成本列示，按協(xié)議利率在實際持有期內(nèi)逐日計提利息。
（3）銀行存款以本金列示，按銀行實際協(xié)議利率逐日計提利息。
（4）基金應(yīng)當(dāng)按照企業(yè)會計準(zhǔn)則的要求，評估金融資產(chǎn)是否發(fā)生減值，如有
客觀證據(jù)表明其發(fā)生減值的，應(yīng)當(dāng)計提減值準(zhǔn)備。
（5）當(dāng)基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機
制，以確?；鸸乐档墓叫?。
（6）如有確鑿證據(jù)表明本基金在封閉期內(nèi)買入持有至到期的投資策略發(fā)生變
化或其他原因，導(dǎo)致按原有攤余成本法估值不能客觀反映上述資產(chǎn)或負債于開放
期內(nèi)的公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反
映上述資產(chǎn)或負債于開放期內(nèi)的公允價值的方法估值。為最大限度保護基金份額
持有人利益，基金管理人可采用的風(fēng)險控制手段包括但不限于：處置信用風(fēng)險顯
著增加的固定收益品種、及時評估和計提固定收益品種減值損失、封閉期到期暫
停進入下一開放期、于開放期內(nèi)改按公允價值計算基金份額凈值等。
（7）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人
承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會
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計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
2、凈值差錯處理
當(dāng)發(fā)生凈值計算錯誤時，由基金管理人負責(zé)處理?；鸸芾砣撕突鹜泄苋?
應(yīng)根據(jù)實際情況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，經(jīng)確認(rèn)后按以下條款進行賠償。
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基
金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管
人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)
公告并報中國證監(jiān)會備案。
（3）當(dāng)基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進行賠
償時，基金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實際情況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，經(jīng)確認(rèn)后
按以下條款進行賠償：
1）本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，與本基金有關(guān)的會計問題，
如經(jīng)雙方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達成一致時，按基金管理人的建議執(zhí)
行，由此給基金份額持有人和基金財產(chǎn)造成的損失，由基金管理人負責(zé)賠付。
2）若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金托管人復(fù)核確認(rèn)后公告，而且
基金托管人未對計算過程提出疑義或要求基金管理人書面說明，基金份額凈值出
錯且造成基金份額持有人損失的，基金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)過錯程度承擔(dān)
相應(yīng)責(zé)任。
3）如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結(jié)果，雖然多次重新計
算和核對，尚不能達成一致時，為避免不能按時公布基金份額凈值的情形，以基
金管理人的計算結(jié)果對外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基
金管理人負責(zé)賠付。
（4）基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計算尾
差，以基金管理人計算結(jié)果為準(zhǔn)。
（5）基金管理人、基金托管人按估值方法的第（6）項進行估值時，所造成
的誤差不作為基金份額凈值錯誤處理。
由于不可抗力原因，或由于證券交易所或登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤等原
因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進行檢查，
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但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免
除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕由
此造成的影響。
（6）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行業(yè)
另有通行做法，雙方當(dāng)事人應(yīng)本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協(xié)
商。
針對凈值差錯處理，如果法律法規(guī)或證監(jiān)會有新的規(guī)定，則按新的規(guī)定執(zhí)
行；如果行業(yè)有通行做法，在不違背法律法規(guī)且不損害投資者利益的前提下，雙
方應(yīng)本著平等和保護基金份額持有人利益的原則重新協(xié)商確定處理原則。
3、基金會計制度
按國家有關(guān)部門制定的會計制度執(zhí)行。
4、基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一記
賬方法和會計處理原則，分別獨立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊，對雙
方各自的賬冊定期進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金財產(chǎn)的安全。若雙方對會計
處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。
5、會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)的核對
雙方應(yīng)每個交易日核對賬目，如發(fā)現(xiàn)雙方的賬目存在不符的，基金管理人和
基金托管人必須及時查明原因并糾正，確保核對一致。若當(dāng)日核對不符，暫時無
法查找到錯賬的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計算和公告的，以基金管理人的賬
冊為準(zhǔn)。
6、基金定期報告的編制和復(fù)核
基金財務(wù)報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編
制，應(yīng)于每月終了后5個工作日內(nèi)完成。定期報告文件應(yīng)按中國證監(jiān)會的要求公
告。季度報告的編制，應(yīng)于季度終了后15個工作日內(nèi)公告。中期報告在基金會計
年度前6個月結(jié)束后的兩個月內(nèi)公告；年度報告在會計年度結(jié)束后三個月內(nèi)公告。
基金管理人在月度報表完成當(dāng)日，對報表蓋章后，以傳真或雙方認(rèn)可的其他
方式將有關(guān)報表提供基金托管人；基金托管人在2個工作日內(nèi)進行復(fù)核，并將復(fù)核
結(jié)果及時書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽诩径葓蟾嫱瓿僧?dāng)日，以約定方式將
有關(guān)報告提供基金托管人；基金托管人在5個工作日內(nèi)進行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果反
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饋給基金管理人?；鸸芾砣嗽谥衅趫蟾嫱瓿僧?dāng)日，將有關(guān)報告提供基金托管
人，基金托管人在收到后20日內(nèi)進行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果反饋給基金管理人。基
金管理人在年度報告完成當(dāng)日，將有關(guān)報告提供基金托管人，基金托管人在收到
后30日內(nèi)復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果反饋給基金管理人?；鹜泄苋嗽趶?fù)核過程中，發(fā)
現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進行調(diào)
整，調(diào)整以雙方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)。如果基金管理人與基金托管人不能于
應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日前就相關(guān)報表達成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制的報表對
外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報證監(jiān)會備案。
基金托管人在對財務(wù)報表、季度報告、中期報告或年度報告復(fù)核完畢后，應(yīng)
出具復(fù)核確認(rèn)書（蓋章）或以其他雙方約定的方式確認(rèn)，以備有權(quán)機構(gòu)對相關(guān)文
件審核檢查。
（六）基金份額持有人名冊的登記與保管
基金管理人可委托基金登記機構(gòu)登記和保管基金份額持有人名冊?；鸱蓊~
持有人名冊的內(nèi)容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊，包括基金募集期結(jié)束時的基金份額持有人名冊、基金
權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊、基金份額持有人大會權(quán)益登記日的基金份額
持有人名冊、每年最后一個交易日的基金份額持有人名冊，由基金登記機構(gòu)負責(zé)
編制和保管，并對基金份額持有人名冊的真實性、完整性和準(zhǔn)確性負責(zé)。
基金管理人應(yīng)根據(jù)基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金份
額持有人名冊。
1、基金管理人于《基金合同》生效日及《基金合同》終止日后10個工作日內(nèi)
向基金托管人提供由登記機構(gòu)編制的基金份額持有人名冊；
2、基金管理人于基金份額持有人大會權(quán)益登記日后5個工作日內(nèi)向基金托管
人提供由登記機構(gòu)編制的基金份額持有人名冊；
3、基金管理人于每年最后一個交易日后10個工作日內(nèi)向基金托管人提供由登
記機構(gòu)編制的基金份額持有人名冊；
4、除上述約定時間外，如果確因業(yè)務(wù)需要，基金托管人與基金管理人商議一
致后，由基金管理人向基金托管人提供由登記機構(gòu)編制的基金份額持有人名冊。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤備
份，保存期限為15年?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金
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托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。若基金管理人或基金托管人由于
自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的
責(zé)任。
（七）爭議解決方式
雙方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，應(yīng)通過友
好協(xié)商或者調(diào)解解決。托管協(xié)議當(dāng)事人不愿通過協(xié)商、調(diào)解解決或者協(xié)商、調(diào)解
不成的，任何一方當(dāng)事人均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)
該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點在上海市，仲裁裁決是終局性
的，并對雙方當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用由敗訴方承
擔(dān)。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)忠
實、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人
的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中華人民共和國法律管轄，并從其解釋。
（八）托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
1、基金托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其
內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，應(yīng)報中國證監(jiān)會
備案。
2、基金托管協(xié)議的終止
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金托管資格或因其
他事由造成其他基金托管人接管基金財產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金管理資格或因其
他事由造成其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
（4）發(fā)生《基金法》、《銷售辦法》、《運作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止
事項。
3、基金財產(chǎn)的清算
（1）基金財產(chǎn)清算小組
在基金財產(chǎn)清算小組接管基金財產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照
長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書（更新）
《基金合同》和本協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護基金資產(chǎn)安全的職責(zé)。
1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成
立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基
金清算。
2）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員
組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3）基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
（2）基金財產(chǎn)清算程序
1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認(rèn)；
3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報告；
5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告
出具法律意見書；
6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能
及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（3）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理
費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（4）基金剩余財產(chǎn)的分配
基金財產(chǎn)按如下順序進行清償
1）支付基金財產(chǎn)清算費用；
2）繳納基金所欠稅款；
3）清償基金債務(wù)；
4）清算后如有余額，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
基金財產(chǎn)未按前款1）－3）項規(guī)定清償前，不得分配給基金份額持有人。
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（5）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證
監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個
工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載
在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（6）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存期限不少于15年。
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第二十三部分對基金份額持有人的服務(wù)
（一）基金份額持有人的資料寄送服務(wù)
電子對賬單服務(wù)：基金管理人至少每年度以電子郵件、短信或其他形式向通
過基金管理人直銷系統(tǒng)持有基金份額的持有人提供基金保有情況信息。
（二）基金份額持有人的凈值查詢服務(wù)
基金份額持有人可登陸基金管理人網(wǎng)站查詢基金凈值，也可在交易日的工作
時間通過客服熱線或在線服務(wù)進行人工查詢。
（三）客服中心電話服務(wù)
基金管理人客服中心人工坐席提供每個工作日不少于8小時的座席服務(wù)，投資
者可以通過該客服熱線獲得業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、服務(wù)投訴等服務(wù)。
（四）免費信息定制服務(wù)
基金份額持有人可以定制每周基金凈值、季度電子對賬單等服務(wù)，基金管理
人通過手機短信、電子郵件等形式定期為已定制的客戶發(fā)送所定制的信息。
（五）客戶投訴受理服務(wù)
投資者可以通過基金管理人客服中心人工服務(wù)、電子郵件及各銷售機構(gòu)網(wǎng)點
柜臺等方式對基金管理人和銷售機構(gòu)所提供的服務(wù)進行投訴或提出建議。
（六）基金管理人客戶服務(wù)聯(lián)絡(luò)方式
客服熱線：4001-166-866
客服傳真：021-65779500
公司網(wǎng)址：www.cjzcgl.com
客服郵箱：cjzg-service@cjsc.com
（七）如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式
聯(lián)系本基金管理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
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第二十四部分其他應(yīng)披露事項
序號 公告日期 公告事項
1 2024-11-29 長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書（更新）（2024年11月29日更新）
2 2024-11-29 長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
3 2024-11-29 長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
4 2024-12-02 長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司關(guān)于關(guān)閉公司網(wǎng)上交易平臺的公告
5 2024-12-16 長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司關(guān)于關(guān)閉公司網(wǎng)上交易平臺的提示性公告
6 2024-12-18 長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金分紅公告
7 2024-12-18 長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司關(guān)于住所變更的公告
8 2024-12-27 長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司關(guān)于關(guān)閉公司網(wǎng)上交易平臺的第二次提示性公告
9 2025-01-22 長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金2024年第四季度報告
10 2025-01-22 長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司旗下全部基金2024年第四季度報告提示性公告
11 2025-03-31 長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金2024年年度報告
12 2025-03-31 長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司旗下全部基金2024年年度報告提示性公告
13 2025-03-31 長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司旗下公募基金通過證券公司證券交易及傭金支付情況（2024年下半年度）
14 2025-04-22 長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金2025年第一季度報告
15 2025-04-22 長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司旗下全部基金2025年第一季度報告提示性公告
16 2025-06-28 長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司關(guān)于恢復(fù)網(wǎng)上交易系統(tǒng)的公告
17 2025-07-11 長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司關(guān)于提醒投資者及時提供或更新身份信息資料的公告
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18 2025-07-19 長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金2025年第二季度報告
19 2025-07-19 長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司旗下全部基金2025年第二季度報告提示性公告
20 2025-07-23 長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金分紅公告
21 2025-07-23 長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司關(guān)于長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金暫停代銷機構(gòu)大額申購業(yè)務(wù)的公告
22 2025-07-23 長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司關(guān)于長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金第三個開放期開放申購與贖回業(yè)務(wù)的公告
23 2025-07-29 長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司關(guān)于長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金提前結(jié)束第三個開放期并進入下一封閉期的公告
24 2025-07-30 長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司關(guān)于長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金申購申請確認(rèn)比例結(jié)果的公告
25 2025-08-20 長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司關(guān)于提醒投資者謹(jǐn)防虛假平臺詐騙的風(fēng)險提示
26 2025-08-29 長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金2025年中期報告
27 2025-08-29 長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司旗下全部基金2025年中期報告提示性公告
28 2025-09-06 長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司關(guān)于再次提醒投資者謹(jǐn)防虛假平臺詐騙的風(fēng)險提示
29 2025-10-28 長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金2025年第三季度報告
30 2025-10-28 長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司旗下部分基金2025年第三季度報告提示性公告
31 2025-11-07 長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司關(guān)于再次提醒投資者謹(jǐn)防虛假平臺詐騙的風(fēng)險提示
本信息披露事項截止時間為2025年11月20日
長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書（更新）
第二十五部分招募說明書存放及其查閱方式
本招募說明書存放在本基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的辦公場所，投
資人可在辦公時間免費查閱；也可按工本費購買本招募說明書復(fù)制件或復(fù)印件，
但應(yīng)以招募說明書正本為準(zhǔn)。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書（更新）
第二十六部分備查文件
（一）中國證監(jiān)會準(zhǔn)予長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金募
集申請的注冊文件
（二）《長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金基金合同》
（三）《長江安享純債18個月定期開放債券型證券投資基金托管協(xié)議》
（四）法律意見書
（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（七）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他文件
以上第（一）至（五）項備查文件存放在基金管理人辦公場所、營業(yè)場所，
第（六）項文件存放于基金托管人的辦公場所?；鹜顿Y者在營業(yè)時間可免費查
閱。
長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司
二〇二五年十一月二十八日
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